Le commissioni per la gestione degli investimenti client continuano a diminuire. La tassa media per i nuovi conti di investimento continua a diminuire quando misurata come percentuale delle attività in gestione, secondo un sondaggio di Price Metrix. Nel 2011 la tassa media per i nuovi conti è stata del 21,1% e è scesa a 1,02% entro il 2013. Nel considerare tutti i conti di investimento a pagamento, la tassa media nel 2011 è stata del 14,4% e è scesa a 0,99% 2013, ha rilevato l'indagine.

Una visione più ampia di questo studio rivela che ciò è dovuto in parte all'aumento della dimensione del conto medio che è cresciuto a $ 293.000 nel 2013 a partire da $ 240.000 nel 2011. Maggior clienti clienti genereranno spesso un minore percentuale di attività a carico della commissione di gestione a causa di punti di interruzione nella struttura dei diritti a carico di molti consulenti finanziari.

Alcuno di questo declino può anche essere attribuito ad una tendenza nel mondo delle consulenze finanziarie delle commissioni compresse per la gestione degli investimenti. Cosa possono fare i consulenti finanziari per mantenere reddito e redditività in questo ambiente? (Per ulteriori informazioni, vedere: Tendenze che sfidano i consulenti finanziari ).

Crescere la ditta

Questo non significa solo aggiungere più consiglieri e altro personale. Significa crescere in un modo che sfrutta i migliori attributi della tua azienda in modo economico. Quello che segue è alcuni modi per raggiungere questo obiettivo. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come essere un Top Financial Advisor ).

• Formare le alleanze strategiche. I consulenti non possono essere tutte le cose per tutti i clienti. Combatti con altri professionisti per offrire servizi che i vostri clienti necessitano ma sono al di fuori della vostra area di competenza. Ciò potrebbe includere consulenza fiscale, pianificazione immobiliare, servizi assicurativi e altre aree. Questi possono essere rapporti formalizzati o un'alleanza unica. La cosa importante è che sono vantaggiosi per i vostri clienti e per tutte le parti interessate.

• Unire con un'altra azienda. I piccoli o solo consulenti finanziari potrebbero essere in grado di costruire le infrastrutture necessarie per crescere fondendosi con un'altra impresa. Ciò potrebbe essere una ditta di dimensioni simili o potrebbe comportare l'adesione ad una ditta più grande che può fornire le risorse come un consulente più piccolo non può permettersi. In entrambi i casi se fatto bene questo può essere una vittoria per entrambe le parti.

Investire nella tecnologia. I consulenti finanziari possono fornire servizi più efficienti attraverso la tecnologia. Ciò può variare da portali sicuri del client del sito web della tua azienda per l'offerta di applicazioni per dispositivi mobili. Il software per la gestione degli investimenti e la ricerca nonché per la pianificazione finanziaria è stata la norma da molti anni. L'utilizzo della tecnologia in questi settori e nelle comunicazioni dei clienti può consentire ai consulenti di lavorare in modo più efficiente e più redditizio. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come gli Advisori Finanziari possono adattare a Robo-consultori ).

• Utilizzare account discrezionali. Questi tipi di accordi consentono ai consulenti finanziari la libertà di scambiare e riequilibrare i conti client entro i parametri di una dichiarazione di politica di investimento senza dover ottenere ogni volta il permesso del cliente. Come cliente assicuratevi di capire come i tuoi soldi saranno investiti dal consulente. Dal punto di vista del consulente, ciò può portare ad efficienza operativa. (Per ulteriori informazioni, vedere: Spiegare il raggruppamento del portafoglio ai clienti ).

Focus e specializzazione

Qui nella zona di Chicago, dove vivo e lavoro, conosco diversi consulenti finanziari che sono diventati esperti dei vantaggi offerti da numerose grandi aziende con sede in questa zona. Ciò comprende il piano 401 (k) della società e altri benefici per la pensione, le relative politiche di stock e stock option nonché altri benefici per i dipendenti. Ciò consente a questi consulenti di colpire il terreno quando viene a bordo un nuovo cliente dell'azienda. Può anche contribuire a creare riferimenti dai clienti esistenti con quella società che riduce i costi di marketing.

Costruire una nicchia come medici o insegnanti, ad esempio, ti consente di concentrare e costruire la tua base di conoscenze con ogni nuovo cliente che può portare ad una pratica più efficiente e redditizia. (Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti per i consulenti che desiderano sviluppare la loro pratica ).

Aggiungere valore e carica per esso

Mentre alcune persone stanno dicendo che i consigli finanziari e degli investimenti stanno diventando una merce che molti clienti hanno bisogno e valuti i consigli su misura per la loro situazione. Se stai fornendo consigli su una varietà di argomenti di pianificazione finanziaria che vanno ben oltre e semplicemente investendo le risorse del cliente, dovresti pagare per questo consiglio. Mentre i consulenti finanziari on-line potrebbero essere soddisfacenti per alcuni, i clienti che cercano consigli su pianificazione immobiliare, stock options, sicurezza sociale e pianificazione pensionistica e altri problemi complessi necessitano di consulenti competenti esperti in queste aree.

Se stai lavorando con clienti con account di investimento più grandi, questi servizi a valore aggiunto potrebbero costituire una naturale crescita del rapporto già esistente se dimostrerai di avere la competenza necessaria. (Per ulteriori informazioni, vedere: Schwab's New Robo-Advisor ).

Blogging e Social Media

I tuoi clienti attuali e potenziali sono probabilmente on-line e dovresti essere troppo. Molti consiglieri finanziari hanno avviato i blog e hanno trovato successo nel generare interesse del cliente. Sono le persone che si desidera avvertirti su Twitter o LinkedIn? In caso affermativo, perché no? Si tratta di fornire informazioni e valore a queste persone e di costruire una presenza online in modo da apparire nelle ricerche quando cercano un consulente finanziario in linea. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come i consulenti finanziari stanno sfruttando social media ).

La linea di fondo

La compressione dei costi nel mondo del consiglio d'investimento è reale, come dovrebbe essere in alcuni casi. I consulenti finanziari esperti e le loro imprese seguiranno una serie di percorsi per crescere e rimanere redditizi in questo contesto.L'utilizzo della tecnologia e l'aggiunta di valore ai clienti dovrebbero essere all'avanguardia di questi sforzi. (Per le relative letture, vedere: Advisori finanziari devono richiedere questo gruppo NOW ).