Una carenza maggiore dei robo-consultori è la loro mancanza di un tocco umano. Molti investitori hanno bisogno di qualcuno a cui parlare. Coloro che hanno più di 40 anni sono più affamati per il consulente umano poiché potrebbero mancare la tecnologia avvantaggiata dei loro più piccoli generatori Y. Nella maggior parte dei casi, se sei un investitore che vuole parlare in persona con un consulente finanziario, la maggioranza dei consulenti di robo fallisce.

I consulenti finanziari hanno un vantaggio rispetto ai consulenti di robo con gli investitori che cercano un consulente tradizionale, ma resta un problema. Anche se quei tocchi umani che cercano gli investitori vogliono parlare con qualcuno circa i loro soldi, molti vogliono anche ciò che i robo-consultori offrono - tassi più bassi e alcune aree di automazione degli investimenti. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come gli Advisor Finanziari possono adattare a Robo-consultori .)

Relazioni con i consiglieri di Robo-Advisors

Ci sono diversi robo-consultori che offrono anche l'accesso a consulenti finanziari umani. Il capitale personale e il riequilibrio IRA sono due, anche se le vostre attività non soddisfano gli importi minimi per questi robo-consultori allora non avrai accesso ai loro consulenti.

Ci sono molti altri robo-consultori che biancondono i loro servizi e consentono alle aziende di consulenza finanziaria umana di ombrellare i servizi di robo sotto il proprio nome. Jemstep sta sviluppando un forte rapporto con la comunità di consulenza finanziaria e con l'etichettatura bianca della propria piattaforma. La piattaforma Liftoff utilizza un robo-advisor denominato bianco per i propri servizi. Liftoff è il braccio robo-consultivo di Ritholz Wealth Management. (Per ulteriori informazioni, vedere: Robo-Advisors e un tocco umano: meglio insieme? )

- 9 -> 999 Come i consiglieri umani possono competere

Per battere i robo-consultori, o almeno competere con loro, ci sono diverse alternative. In primo luogo, il consulente tradizionale deve capire l'allure del robo-advisor. Il robo-advisor offre un facile accesso per visualizzare gli investimenti. La maggior parte utilizza metodi ben ricercati della moderna teoria del portafoglio. Nella maggior parte dei casi, il robo-advisor acquista fondi per indici a basso tasso per l'account cliente in percentuali che si adattano al livello di comfort del rischio dell'investitore. Le percentuali di investimento vengono automaticamente riequilibrate in linea con le preferenze dell'investitore su base regolare. A causa del limitato numero di opzioni di portafoglio e dell'automazione, le tasse di consulenza sono basse.

I robo-consultori comprendono l'impatto del panorama popolare dei social media e utilizzano bene queste piattaforme di marketing. Inoltre, offrono siti web robusti e facili da manovrare. Profili attivi su piattaforme di social media come Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest e LinkedIn Corp. rendono facile per i robo-consultori di condividere i propri servizi e messaggi.I clienti di Robo-Advice possono rimanere in contatto nelle sedi online che frequentano regolarmente. (Per ulteriori informazioni, vedere

Active Management entra nelle piattaforme Robo-Advisor .) Ecco alcuni modi in cui i consulenti tradizionali possono competere con i robo-consultori.

Crea un sito interessante e interattivo.

• Sviluppare una presenza sociale dei media. Seguire i conti dei social media dei tuoi clienti e condividere informazioni relative alla tua azienda e all'industria. I consulenti finanziari possono sviluppare la propria pratica incrementando la propria impronta online.
• Integrare la tecnologia negli aspetti manuali della tua azienda. Si consideri l'acquisto di piattaforme automatiche con etichette bianche per le parti più ordinarie della tua attività, consentendo così il tempo per le conversazioni personali di consulenza finanziaria che differenziano una società di consulenza finanziaria tradizionale.
• Distingui dal pack offrendo servizi aggiuntivi quali l'accesso alla fiscalità, la pianificazione finanziaria e patrimoniale, nonché l'analisi e la consulenza assicurativa.
• Sfruttando i servizi che solo un consulente finanziario umano può fornire, stai diventando una parte preziosa del futuro finanziario di un cliente. Utilizza gli aspetti facili da clonare del modello robo-consultivo pur mantenendo le proprie caratteristiche di differenziazione personali.

La linea inferiore

Entrambi i robo-consultori e le società di consulenza finanziaria tradizionale hanno un posto sul mercato. Per le aziende tradizionali che vogliono fare i migliori consulenti, cercano clienti che possono trarre profitto da ulteriori servizi finanziari personali mantenendo le spese gestibili automatizzando gli aspetti di routine del tuo business. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Altre imprese impostate per iscriversi a Robo-Advisor nel 2016 .)