Questa è una domanda sorprendentemente complessa, perché riguarda le differenze tra IRA tradizionali e Roth, così come ciò che conta come "spese di istruzione qualificate". sono fatte con reddito dopo la tassa, una persona può ritirare i suoi contributi diretti ogni volta che gli piace, in qualsiasi importo e per qualunque scopo. Al contrario, i guadagni di tali contributi non possono essere ritirati prima dell'età di 59 anni o di un periodo di stagionatura di cinque anni (qualunque sia più tardi) senza pagare un'imposta sul reddito e una penalità.
A fini di questa domanda, quindi, tua figlia può utilizzare il 100% dei suoi contributi passati Roth IRA per qualsiasi scopo (compresi i prestiti). Può anche ritirare i guadagni su quei contributi Roth IRA senza penalità, ma solo per pagare le sue tasse scolastiche correnti, libri e così via.
Riceverò denaro da un QDRO eseguito in base al mio divorzio. Vorrei prendere una parte del denaro come distribuzione per pagare una nuova casa. Quali sono le implicazioni fiscali per farlo?
Se un dipendente coperto da un SIMPLE abbandona il suo datore di lavoro entro due anni e il suo nuovo datore di lavoro non ha un SIMPLE, cosa succede al piano? Può il dipendente farlo senza penalità o mantenerlo presso la vecchia società fino a quando i due anni scadono
Se un dipendente coperto da un SIMPLE lascia il suo datore di lavoro entro il termine di due anni e il suo nuovo datore di lavoro non avere un SIMPLE, cosa succede al piano?
Capisco che posso ritirare da un 401k l'anno in cui giri 55 senza la penalità del 10% (IRS 575). Posso fare la stessa cosa con un'IRA senza la penalità del 10%?
Si riferisce alla regola che indica che le distribuzioni dal piano qualificato (incluse 401k, la ripartizione dei profitti, i piani di acquisto di fondi e piani 403b) dopo la separazione dal servizio con il tuo datore di lavoro non saranno soggetti al 10% la pena di prelievo anticipato, a condizione che la separazione avvenga in o dopo l'anno si raggiunge l'età di 55 anni. Poiché questa regola si basa sul lasciare i servizi del datore di lavoro che offre il piano qualificato, non si applica alle