- Esistono varie questioni da considerare: La pena di distribuzione anticipata -
Gli asset distribuiti da un piano qualificato in conformità a un ordinato rapporto di rapporti interni (QDRO) sono esenti Penalità di distribuzione anticipata del 10%. Se utilizzerà immediatamente qualsiasi parte del patrimonio, può essere pratico non ricorrere a una parte dell'attivo ad un'IRA. Se sei al di sotto dei 59 anni, gli importi ricondotti ad un IRA tradizionale e successivamente distribuiti all'IRA saranno soggetti alla pena di distribuzione anticipata del 10%, a meno che non si incontri un'eccezione.
Potresti avere una parte dell'importo elaborato come un rollover diretto al tuo IRA Tradizionale e il saldo pagato a te. L'importo che viene elaborato come un rollover diretto al tuo IRA non sarà soggetto a ritenuta fiscale. -
Poiché le attività del piano qualificato ricevute in base a un QDRO sono rollover eligible, gli importi che vengono pagati direttamente a voi invece di un piano di pensionamento ammissibile attraverso un rollover diretto saranno soggetto a ritenuta obbligatoria. Questa ritenuta è del 20% per le tasse federali e, a seconda del tuo stato di residenza, il pagatore può anche trattenere importi per le tasse statali. Pertanto, potrebbe essere necessario aumentare l'importo della distribuzione per garantire che l'importo netto che ricevi sia sufficiente per soddisfare le vostre necessità finanziarie immediate. -
Le distribuzioni possono essere assunte per un determinato periodo -
A meno che non sia necessario distribuire immediatamente alcuna attività, è possibile scegliere di ricomporre le attività all'IRA tradizionale e di distribuire le distribuzioni nel tempo (dall'Ira). Gli importi versati a lei per almeno cinque anni o fino a quando non sei 59 anni. 5 (a seconda di quale tempo è più lungo) sono esentati dalla pena di distribuzione anticipata del 10%, a condizione che i pagamenti soddisfino determinati requisiti. Questo è comunemente indicato come pagamenti periodici sostanzialmente uguali o distribuiti 72 (t). Se decidi di considerare questa opzione, dovrai conoscere l'importo che riceverai ogni anno e decidere se questa somma soddisfa i tuoi requisiti. -
- - Se si desidera convertire i beni in un Roth IRA, è necessario innanzitutto ridurre l'importo ad un IRA tradizionale.L'importo può quindi essere convertito dall'IRA tradizionale al tuo Roth IRA. Dovrai pagare le imposte sull'importo convertito per l'anno in cui si verifica la conversione. Caution
Alcuni piani qualificati non distribuiranno i beni in base a un QDRO fino a che il partecipante al piano, in questo caso il tuo ex coniuge, non abbia un evento di attivazione, ad esempio raggiungere l'età di pensionamento o essere separato dal servizio con un datore di lavoro. Altri piani considerano un QDRO un evento innescante. Controllare con il piano relativo alle sue regole per l'elaborazione delle distribuzioni a causa di un QDRO.
Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby ( Contatto Denise
Sono un primo compratore di casa. Se prendo una distribuzione dal mio 401 (k) per acquistare terreni e una casa, devo pagare una penalità per questa distribuzione? Inoltre, quale tipo di forma avrò bisogno di presentare con le mie tasse, mostrando all'IRS che $ 10.000 si avvicinò ad un ho
Come già sapete, è necessario rispondere a determinati requisiti, delineati nella 401 (k ) pianificare il documento, da considerarsi idoneo a ricevere una distribuzione dal piano. Il tuo datore di lavoro o l'amministratore del piano fornirà un elenco dei requisiti. Le somme ritirate dal tuo piano 401 (k) e utilizzate per l'acquisto della tua casa saranno soggette all'imposta sul reddito e una penalità di distribuzione anticipata del 10%.
Ho un piano di ripartizione dei profitti con il mio ex datore di lavoro. Sto cercando di comprare una casa. Posso utilizzare il mio denaro per la distribuzione del profitto per mettere un anticipo su una casa?
I piani di ripartizione dei profitti sono piani di pensione con le aziende che danno ai dipendenti una percentuale degli utili aziendali. Un piano di ripartizione dei profitti è simile a un 401 (k) perché è considerato un piano a contribuzione definita. L'unica differenza è che l'unica entità che partecipa al piano è il datore di lavoro - basato sui profitti aziendali alla fine di ogni anno fiscale.
Voglio trasferire il mio titolo di casa a mio figlio, quali sono i costi e le conseguenze fiscali di farlo?
I costi associati a un trasferimento di atto variano in base allo stato e da come viene effettuato il trasferimento. La presentazione di un atto può essere il metodo più economico, ma richiede un po 'di compiti a casa per assicurarsi di aver compilato e presentato correttamente i documenti necessari.