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La tolleranza del rischio è una misura individuale della quantità di rischio che puoi assumere in modo sicuro per il tuo portafoglio. Essa varia notevolmente da un investitore all'altro e viene spesso mappato secondo un modello di rischio standardizzato, come la piramide di rischio. Maggiore è il rischio di un investimento, maggiore è il potenziale di profitto, ma questo è temperato dalle maggiori possibilità di perdere. In generale, la giusta quantità di rischio dipende dalla tua età, dai tuoi obiettivi finanziari e dall'ammontare del capitale liquido che ti consente di rischiare.

La determinazione della tolleranza al rischio inizia con una chiara visione del tuo orizzonte d'investimento. La quantità di tempo in cui si deve lasciare che un investimento maturo influenza quanto rischiare il rischio o il rischio di avversione che tu possa permettersi di essere. Di norma, gli orizzonti temporali più brevi scoraggiano il rischio. Questo è il motivo per cui i giovani adulti sono spesso incoraggiati ad assumere maggiori rischi rispetto agli investitori che si avvicinano al pensionamento.

È inoltre importante considerare altre attività. Un investitore che ha pagato una casa o che ha altri investimenti può permettersi di assumere maggiori rischi con il capitale investito rispetto a un investitore con un reddito meno sicuro che potrebbe richiedere più tempo per recuperare se un investimento rischioso non riesce a pagare o perde una perdita significativa .

Ancora un altro fattore riguarda la tua capacità personale di gestire il rischio. Due investitori con profili di investimento sostanzialmente identici possono arrivare a differenti livelli di tolleranza al rischio basati sui loro rispettivi desideri di profitto rispetto alla paura della perdita. In questo modo anche il temperamento personale di un investitore può influenzare la decisione finale su ciò che conta come rischio accettabile e ciò che è troppo da gestire.