La generazione millenaria è la prima a crescere veramente accanto alla tecnologia. Facebook, lanciato all'inizio del 2004, ha cambiato il modo in cui le persone interagiscono tra loro; L'e-commerce ha reso possibile acquistare qualsiasi cosa in linea e gli smartphone hanno reso possibile realizzare queste cose da qualsiasi luogo. Le nuove tecnologie si sono evolute per mettere le connessioni sociali al centro del fare business e cambiare significativamente i comportamenti di acquisto dei consumatori.

Quindi non sorprende che le preferenze millenarie influenzino anche il consiglio finanziario. In questo articolo, andremo a dare un'occhiata a ciò che i clienti Millennials cercano in un consulente finanziario e come i consulenti possono raggiungere in modo più efficace. Perché la Millennials Matter Esistono più di 15. 5 milioni di Millennials affluenti che vivono negli Stati Uniti con almeno 100 dollari , 000 in beni investabili al di fuori di Millennials Affluent etichettati da immobili - secondo un recente whitepaper di LinkedIn. Nei prossimi anni, la generazione sta per ereditare quasi $ 60 trilioni di ricchezza personale che dovrà essere gestita. Ciò si traduce in un'occasione significativa per i consulenti finanziari di espandere il proprio target client verso un pubblico più giovane prima dell'influenza di capitale. Il whitepaper ha caratterizzato i Millennials affluenti come ottimisti indipendenti e aperti che sono socialmente centrati e affamati da imparare. Quasi tre quarti ritengono che i sacrifici che fanno ora pagheranno in futuro, mentre più di un terzo salva la maggioranza del loro stipendio. Inoltre, il 70% è aperto ad utilizzare marchi di servizi non finanziari per attività finanziarie e quasi la metà è

molto

fedele alle istituzioni con cui scelgono di fare banca.

Sorprendentemente, solo il 30% dei consulenti finanziari sta cercando attivamente clienti sotto i 40 anni, secondo un sondaggio Corporate Insights del 2015. Poiché i Baby Boomers più anziani hanno 22 volte più attivi di quelli di meno di 35 anni, i consulenti finanziari che vengono pagati in base a una percentuale di attività non si sono concentrati su questa generazione più giovane. Ma un fallimento per mettere in risalto la generazione millenaria presto potrebbe essere un errore costoso nei prossimi anni. Millennials stanno per ereditare una notevole quantità di ricchezza; sono anche risparmiatori più diligenti delle generazioni precedenti. Mentre non possono avere altrettanti beni come la Generation X in questo momento, i Millennials hanno visto che la loro ricchezza fiorisce rapidamente nel corso degli anni, poiché le generazioni più vecchie stanno iniziando a spendere le loro uova di nido. Il consulente delle relazioni con Forense Millennials in anticipo potrebbe spianare i dividendi lungo la strada mentre la generazione diventa ancora più ricca. )

Quale Millennials vuole

Millennials non guardano gli stessi fattori di Gen X quando si valuta i fornitori di servizi finanziari (per la lettura correlata, vedere:

Come le millenarie possono essere la generazione più ricca. Ad esempio, un Gen Xer potrebbe essere più propenso alla pubblicità tradizionale, mentre i Millennials tendono a contare su connessioni sociali. Anche le Millennials tendono a ricercare recensioni online di un'azienda per individuare aree problematiche e persino vedere se la missione sociale di un'azienda si allinea con i propri valori, un fattore sempre più importante nel prendere decisioni di acquisto. Secondo il white paper LinkedIn, alcune preoccupazioni chiave di Millennials includono: La società ha una forte presenza sociale?

Hanno già un rapporto con l'azienda?

I membri della famiglia usano l'azienda?

L'azienda ha valutazioni positive online?

• La società ha una missione sociale in cui si allineano?
• Uno studio distinto dell'Istituto di previdenza pensionistico senza scopo di lucro e del Centro per la cinetica generazionale ha rilevato che l'88% delle Millennials cerca maggiore trasparenza quando si tratta di tasse. Questi fattori suggeriscono che anche i Millennials tendono ad essere coscienti ai costi, anche se possono essere più interessati alla trasparenza che a cercare le tasse più basse possibili. In altre parole, non vogliono sentirsi come se fossero stati approfittati.
• Altre indagini hanno dimostrato che Millennials sta cercando tecnologie moderne, come portali client e applicazioni mobili, per monitorare le proprie finanze da qualsiasi luogo.
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• Come connettersi con Millennials

Il white paper LinkedIn raccomanda diverse strategie per connettersi con gli Affluent Millennials e impostare una pratica a beneficio (per la lettura correlata, vedere:

4 abitudini bancarie comuni delle millenarie. da loro in futuro. Il primo passo è costruire relazioni con i Millennials Affluent emergenti per raggiungerli con un'offerta imponente. Il rapido aumento dei consulenti robo serve come un ottimo modello per i consulenti tradizionali in quanto offrono un servizio online e mobile con tariffe trasparenti e accesso 24 ore su 24. I consulenti finanziari dovrebbero prendere in considerazione l'implementazione di tecnologie analoghe durante la creazione della loro presenza sul web e la social media con l'obiettivo di educare i Millennials sul risparmio e sull'investimento. Il secondo passo è quello di offrire consigli di esperti per stabilire la fiducia e consentire l'indipendenza. Poiché i clienti Millennial hanno meno risorse, molti consiglieri scelgono di outsource la gestione del portafoglio a robo-consultori e concentrarsi sull'aggiunta di valore in altre aree. Un ottimo esempio sta aiutando le Millennials a dare priorità ai pagamenti del debito e all'investimento in pensione, un servizio pratico che i robo-consultori non possono offrire. (Per ulteriori informazioni, vedere: Attirare clienti millenari concentrandosi sui loro bisogni

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Il passaggio finale sta creando una visione condivisa e eseguendo una strategia di pensionamento. Spesso ciò significa costruire un piano globale per la pensione e mantenerlo aggiornato. Gli strumenti di valutazione dei rischi possono essere utili in questo processo per assicurare che un investitore disponga di un portafoglio con il livello appropriato di rischio per la loro situazione.E gli aggiornamenti trimestrali sono utili (insieme ad un portale client facile da usare) per mantenere i clienti impegnati e aggiornati.

La linea inferiore Millennials non possono essere il più redditizio demografico per i consulenti finanziari al momento, ma sono in grado di ereditare quasi $ 60 trilioni di ricchezza nei prossimi anni. Poiché questi clienti presentano un forte senso di fedeltà, i consulenti dovrebbero considerare l'obiettivo di affrontare attualmente gli Affluent Millennials per costruire relazioni che durano quando diventano significativamente più redditizie. La strategia descritta sopra può aiutare con questo processo e posizionare una pratica per il successo in futuro. (Per ulteriori informazioni, vedere: How Millennials utilizza Tech e Social Media per investire.

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