La ricerca da parte degli Stati Uniti sulla fiducia degli Stati Uniti sugli atteggiamenti e le preferenze degli individui ad alto valore netto (HNW) ritiene che il loro approccio all'investimento e alla costruzione della ricchezza sia condizionato dalle loro priorità e prospettive, che in alcuni casi li impedisce dalla pianificazione adeguata per raggiungere i loro obiettivi finanziari.

Il sondaggio di U. S. Trust Insights sull'aggregazione Wealth and Worth del 2015 individua ciò che i ricchi considerano essenziali per una vita ben vissuta, classificando la salute, la famiglia e la sicurezza finanziaria come chiave. La ricerca si basa su un sondaggio nazionale di 640 individui HNW con almeno 3 milioni di dollari in beni investabili. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come attrarre gli individui ad alto valore di rete nella tua pratica )

«I ricchi sono guidati da un senso di fine e di desiderio di avere successo, ma ciò che rende la vita soddisfacente non è denaro; è quello che fanno con esso ", ha dichiarato Keith Banks, presidente della U. S. Trust, in una dichiarazione. "Come gestori di ricchezza, abbiamo l'opportunità di non solo aiutare i nostri clienti a crescere la loro ricchezza, ma anche per aiutarli a pianificare di conseguenza. "

Ecco alcuni dei risultati fondamentali dell'indagine che i consulenti finanziari dovrebbero considerare quando danno consigli di gestione della ricchezza o cercano clienti ad alto valore netto. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Asset Protection per individui ad alto valore di rete. ) La ricerca ha scoperto che la maggioranza dei ricchi cerca consigli su un aspetto tecnico della pianificazione, come la performance del portafoglio e la pianificazione fiscale e fiscale. Ma solo circa un terzo sta parlando con un consulente sulle strategie intorno agli obiettivi che considerano fondamentalmente più importanti. Questi includono individuare le esigenze e gli obiettivi familiari (36%) e la pianificazione per una maggiore longevità (34%). Ancora pochi hanno discussioni sull'utilizzo strategico del credito (21%), la filantropia strategica (18%) e l'investimento per l'impatto sociale (11%).

Coloro che ricevono consigli professionali sono più in là su misure che descrivono come essenziali per una vita soddisfacente e significativa. Sentono più finanziariamente sicuri e meno conflittati da priorità concorrenti. Hanno anche più probabilità di dire che la loro famiglia ha un rapporto sano con il denaro e le loro azioni sono più in linea con le loro intenzioni quando si tratta di crescere, conservare e passare la ricchezza e fare la differenza nel mondo.

Costruire ricchezza

Gli investitori di HNW sono leggermente più ottimisti nella loro prospettiva sui mercati di quest'anno rispetto all'ultimo, ma le loro opinioni rimangono miste. Le millenarie e le donne sono le più incerte e preoccupate per le perdite. Mentre più della metà (55%) degli investitori HNW afferma che la loro maggiore priorità è la crescita rispetto alla protezione degli attivi, il 64% non è disposto a ricercare rendimenti più elevati se ciò significa maggiori rischi.

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Sei in 10 hanno più del 10% dei loro portafogli in contanti, compresi il 22% con più del 25%. Quattro a dieci hanno spostato o intendono spostare ancora di più i loro investimenti in contanti in previsione dei tassi di interesse in aumento. Circa il 20% sta cercando consigli sul modo migliore per investire in un ambiente a basso tasso di interesse. Ma solo il 34% sta discutendo con i professionisti finanziari ora su come farlo.

Mentre gli uomini e le donne si concentrano ugualmente sulla crescita della loro ricchezza, U. S. Trust ha scoperto che le donne sono più conservatrici, con il 25% dei loro portafogli in contanti. Anche le donne hanno meno probabilità di descrivere se stessi come investitori opportunistici e utenti strategici del credito come un modo per aumentare la loro ricchezza. La maggior parte degli investitori ricchi e giovani HNW in particolare, attualmente utilizzano o sono interessati ad aggiungere attività non tradizionali ai loro portafogli, inclusi fondi di private equity e venture (48%). Sette a 10 sono o sono interessati a possedere investimenti tangibili come terra, proprietà immobiliari, petrolio e gas e legname, principalmente per diversificare i propri portafogli. Lo studio sottolinea però che una mancanza di comprensione e di rischio percepito sta bloccando uno di tre investitori HNW da questi tipi di investimenti. ( ) Lasciare un'eredità

L'indagine ha rilevato che mentre tre in quattro genitori ricchi dicono che è importante lasciare un'eredità alla generazione successiva, solo uno su cinque concorda fortemente che i loro bambini saranno disposti a gestirlo. Quasi due terzi dei genitori, nel frattempo, hanno rivelato poco o niente sulla ricchezza della famiglia ai loro figli. Ciò è soprattutto perché sono preoccupati che influenzerà la loro etica del lavoro e la privacy della famiglia. Anche se il 54% dei ricchi crede che la loro famiglia avrebbe beneficiato di sviluppare una serie formale di principi per guidare lo scopo e il significato della loro ricchezza, solo una su dieci ha fatto così.

Altri risultati chiave Di seguito sono riportati alcuni degli altri principali risultati dei consiglieri: (Per ulteriori informazioni, vedere: Guida rapida alla pianificazione delle risorse ad alta velocità.

) > La salute è l'elemento n. 1 a "una vita ben vissuta. "Infatti il ​​98% concorda sul fatto che il bene più prezioso che abbiano è la loro salute, e investire nella salute è altrettanto importante quanto investire per costruire la ricchezza.

Nove su 10 intervistati sono disposti a spendere più soldi sulla loro salute e il 31% sull'età di 70 anni affermano di spendere qualsiasi importo se potessero avere una buona salute. Nonostante ciò, la metà non ha pianificato finanziariamente un problema di salute inaspettato o degenerativo.

Se fosse necessaria una cura a lungo termine, più della metà dei ricchi si aspetta di rimanere in casa propria. Un altro 23% si trasferirà in una struttura di lusso a lungo termine. Ma 445 degli intervistati con piani di assistenza a lungo termine non hanno ancora pianificato il costo di tale cura, comprese le spese di assistenza sanitaria out-of-pocket.

Nel complesso, il 28% degli intervistati e il 53% delle millenni affermano che la loro ricchezza viene a scapito della loro salute. La generazione più giovane si concentra soprattutto sul lavoro e sulla sicurezza finanziaria. La salute e la famiglia diventano più importanti più tardi nella vita. Quasi sei su 10 dei partecipanti al sondaggio in generale e l'83% delle millenni, dicono di lottare per bilanciare le priorità attraverso il loro lavoro, la loro vita familiare, sociale e finanziaria. Le donne e gli uomini condividono sempre più la decisione e contribuiscono alla ricchezza familiare e alla sicurezza finanziaria con ogni generazione successiva. La metà delle donne contribuisce a una quota uguale di reddito familiare o più reddito rispetto ai loro partner e un quarto degli uomini ha assunto la responsabilità primaria per la custodia dei bambini nelle famiglie millenarie di HNW.

• Ottanta per cento per cento dicono che restituire alla società è una parte essenziale o importante della loro vita.
• La linea inferiore
• Molti individui di HNW non sono consulenti di consulenza su aree che considerano una priorità. Quando si tratta di gestire la loro ricchezza, i consulenti devono concentrarsi in particolare sul fatto che i clienti ricchi possano disporre di un adeguato piano legacy. Dovrebbero anche gestire la loro tolleranza al rischio in modo che siano soddisfatte priorità come la crescita rispetto alla protezione dei beni. (Per ulteriori informazioni, vedere:
• Perché i consulenti dovrebbero concentrarsi sui lavoratori ricchi.
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