Dopo aver creato il tuo portafoglio di fondi comuni, devi sapere come mantenerlo. Qui parliamo di come gestire un portafoglio di fondi comuni passando attraverso quattro strategie comuni:

La strategia di Wing-It Questa è la strategia più comune di fondi comuni. Fondamentalmente, se il tuo portafoglio non ha un piano o una struttura, allora è probabile che tu stia usando una strategia di ala-it. Se stai aggiungendo soldi al tuo portafoglio oggi, come decidi cosa investire? Sei qualcuno che cerca un nuovo investimento perché non ti piacciono quelli che hai già? Un po 'di questo e un po' di quello? Se si dispone già di un piano o di una struttura, l'aggiunta di denaro al portafoglio dovrebbe essere veramente facile. Molti esperti sarebbero d'accordo sul fatto che questa strategia avrà il minimo successo perché non vi è alcuna consistenza.

La strategia di market timing implica la possibilità di entrare e uscire dai settori, dai beni o dai mercati al momento giusto. La capacità di tempo di mercato significa che tu per sempre comprerà basso e vendere alto. Purtroppo, pochi investitori acquistano basso e vendono alto perché il comportamento degli investitori è spesso guidato da emozioni anziché dalla logica. La realtà è la maggior parte degli investitori tendono a fare esattamente il contrario - acquistare alto e vendere basso. Questo porta molti a credere che il timing del mercato non funziona in pratica. Nessuno può prevedere con precisione il futuro con qualsiasi consistenza, tuttavia ci sono molti indicatori di market timing.

Strategia di acquisto e di mantenimento

Questa è di gran lunga la strategia di investimento più comunemente predicata. La ragione di questo è che le probabilità statistiche sono al tuo fianco. I mercati in genere aumentano il 75% del tempo e il 25% del tempo. Se impieghi una strategia di buy-and-hold e il tempo attraverso gli alti e bassi del mercato, farai il denaro al 75% del tempo. Se dovrai avere più successo con altre strategie per gestire il tuo portafoglio, devi avere ragione oltre il 75% del tempo per essere in futuro. L'altro problema che rende questa strategia più popolare è che è facile da utilizzare. Questo non rende migliore o peggio, è facile da acquistare e da tenere.

Performance-Weighting Strategy

Questo è un po 'di mezzo tra il tempo di mercato e l'acquisto e la detenzione. Con questa strategia, potrai rivisitare di volta in volta il tuo portafoglio di portafoglio e fare alcune modifiche. Camminiamo attraverso un esempio oversimplificato usando figure di performance reali.

Diciamo che alla fine del 2010, hai iniziato con un portafoglio azionario di $ 100.000 in quattro fondi comuni e dividendo il portafoglio in ponderazioni uguali del 25% ciascuna. Dopo il primo anno di investimento, il portafoglio non è più un ponderazione pari al 25% poiché alcuni fondi sono risultati migliori di altri.

La realtà è che dopo il primo anno, la maggior parte degli investitori è disposta a scaricare il perdente (fondo D) per più del vincitore (fondo A).Tuttavia, la ponderazione delle prestazioni non esegue tale strategia. Ponderazione delle prestazioni significa semplicemente che vendete alcuni fondi che hanno fatto il meglio per acquistare alcuni dei fondi che hanno fatto il peggio. Il tuo cuore andrà contro questa logica, ma è la cosa giusta da fare perché quella costante nell'investimento è che tutto va in cicli.

Nell'anno quattro, il fondo A è diventato il perdente e il fondo D è diventato il vincitore.

La performance che pesa questo portafoglio anno dopo anno significa che avresti preso il profitto quando il Fondo A stava facendo bene per acquistare il Fondo D quando era in discesa. Infatti, se si fosse riequilibrato questo portafoglio alla fine di ogni anno per cinque anni, si sarebbe ancora più avanti a causa della ponderazione delle prestazioni. Si tratta di disciplina.

La linea di fondo

La chiave per la gestione del portafoglio è quella di avere una disciplina aderente. I gestori dei soldi di maggior successo nel mondo hanno successo perché hanno una disciplina per gestire i fondi e hanno un piano di investimento. Warren Buffet ha detto che è meglio: "Per investire con successo in una vita non richiede un intelletto intellettuale stratosferico, intuizioni insolite o informazioni interne. Ciò di cui è necessario è un solido quadro intellettuale per prendere decisioni e la capacità di mantenere le emozioni da corrodere tale quadro".