Non sarai diventato un miliardario giocando sul mercato azionario. Non importa se sei davvero bravo e sei veramente fortunato. Non importa nemmeno se si inizia con una fortuna relativamente considerevole. Il mercato azionario è buono per molte cose, e l'investimento ha un ruolo da svolgere nel futuro finanziario di quasi tutti, ma non è un mezzo per fare miliardari.

Questo non significa che è impossibile farlo allo stato di miliardario. Forbes ha individuato 1, 826 miliardari nella sua 29esima lista miliardaria annua, tra cui un record di 290 membri di prima scelta. Il super ricco del mondo proviene da un'enorme gamma di sfondi, e molti hanno cominciato con poco o nessun denaro per parlare. L'intuizione chiave, tuttavia, è che nessuno di essi ha fatto lì da un conto di intermediazione.

Warren Buffett, presidente di Berkshire Hathaway e miliardario auto-creato, è una delle persone più ricche del pianeta. Probabilmente è l'investitore più noto di tutti i tempi. L'Oracle di Omaha ha acquistato la sua prima azione, sei azioni di Cities Service, quando aveva appena 11 anni. Ha bloccato con i mercati tutta la sua vita, addestrata sotto il grande Benjamin Graham, ha collaborato con Charlie Munger e entrò nel 2015 con un patrimonio netto superiore a 62 miliardi di dollari. È una storia fantastica, ma una cosa che è facile da interpretare, quasi impossibile emulare e richiede molto di più di una semplice gestione del portafoglio.

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Guarda come i super ricchi effettivamente fanno i loro soldi

La maggior parte delle persone ha la storia di Buffett sbagliato. Sulla superficie, la protagonista della storia sembra un investitore diligente e saggio che ha studiato fondamentali di business, ha fatto buoni scorte di magazzino e ha guidato un'ondata di rendimenti superiori ai mercati massicci.

Buffett non è l'unico esempio. Carl Icahn e George Soros hanno costruito tutti i portafogli di borsa miliardari fin dagli anni '60, traendo legioni di imitatori nel processo. Ognuno fa appello ad un diverso gruppo di investitori: Icahn a contrarians, Buffett ai fondamentalisti e Soros ai sostenitori della riflessività degli investitori basati sulla psicologia.

Non puoi seguire le loro tappe di investimento a livello di miliardario perché Buffett, Icahn e Soros non sono solo investitori. Sono anche imprenditori affascinanti e uomini d'affari con una capacità forte di soddisfare le richieste degli azionisti e dei consumatori al momento giusto.

Prendiamo in considerazione Buffett, il cui genio sta nel valutare personalmente le attività commerciali e scoprire opportunità sottovalutate. Quando era il 31, Buffett ha attivamente partecipato a sette partnership. Ha incontrato personalmente con Walt Disney nel 1965 prima di investire $ 4 milioni nella società di Disney. Nel 1970, quando Buffett aveva 40 anni, il milionario sciolse la sua partnership (ora amalgamata) e cedette i suoi beni.Divenne presidente e amministratore delegato di Berkshire Hathaway, che vola attivamente in tutto il paese per fare valutazioni e incontrarsi con altri imprenditori.

Buffett non ha solo studiati i conti finanziari e presentato ordini commerciali. Ha creato un marchio, ha consigliato le nuove aziende per la loro attività e ha creato un'intera rete commerciale nazionale. Berkshire Hathaway fa soldi in modi che nessun investitore individuale può. Ciò è in parte dovuto all'incredibile flusso di cassa dell'azienda, che consente a Buffett di tagliare le offerte che non sono disponibili per il pubblico (denominato "dolcificanti" nel commercio). È anche perché Buffett ha il tempo e il peso di viaggiare in tutto il mondo per indagare sulle ditte di prima mano.

Guarda l'elenco di Forbes delle 400 persone più ricche e vedrai che nessuno di loro ha fatto la loro fortuna facendo solo i raccoglitori. Nessuno di loro era impiegato tutta la loro carriera. Tutti sono imprenditori o finanziatori di imprenditori. La maggior parte delle proprie imprese o sono partner di imprese a più miliardi di dollari.

Guarda la matematica

Il S & P 500 ha restituito con un tasso medio annuo del 9,6% tra il 1928 e il 2014. Anche con un abbattimento generoso fino al 10%, ci vorrebbe un investitore per più di 24 anni di accrescere la crescita per diventare un miliardario - se ha iniziato con 100 milioni di dollari in azioni.

La maggior parte delle persone (anche alcuni miliardari) non hanno 100 milioni di dollari per investire in azioni. Avrai probabilmente bisogno di una crescita media annua di oltre il 10% per saltare nella classe miliardaria.

Supponiamo di eseguire estremamente bene e di risparmiare fino a 30 milioni di dollari di asset investabili all'età di 30 anni - che non è una piccola impresa, poiché il Census Bureau valuta il valore netto medio per gli americani al di sotto dei 35 anni è un $ 6, 682 scarso. Quindi applica tutti i $ 1 milione ai mercati e in qualche modo realizza lo stesso incredibile rendimento annuo del 17,7% come la società di Warren Buffett, Berkshire Hathaway. Alla fine, il tuo portafoglio sarebbe cresciuto a circa 300 milioni di dollari all'età di 65 anni. È un sacco di soldi, ma è ancora 700 milioni di dollari in meno dello status di miliardario.

Se sei un ragazzo di 35 anni con solo 6.000 dollari per investire, dovrai mediare circa il 40% di restituzioni fino a diventare un miliardario. Anche se si crea un portafoglio impressionante, questo non sta accadendo.

I numeri non si addicono. Prendi uno sguardo realistico e pratico sulle aspettative del mercato azionario. Altrimenti, è troppo facile disincantare con le prestazioni e fermarsi troppo presto o troppo aggressivo.

Uno sguardo pratico all'investimento e alla ricchezza

Nel 2014, guru dell'autore e dei dati finanziari Philip Fanara ha pubblicato un libro intitolato "The Outsider Stock Market: diventare un miliardario". Il libro di Fanara, che dice "la conoscenza che l'investitore medio non ha", è solo l'ultima pubblicazione in una lunga serie di testi "get-rich-with-this-trick" e, come quelli che l'hanno preceduta, non è semplicemente la realtà. Duecento pagine di psicologia degli investitori o riconoscimento del modello tecnico non trasformeranno improvvisamente il tuo conto di intermediazione in un tesoro.

Martin Fridson, autore di "Come essere un miliardario: strategie provate dai titani della ricchezza" colpisce il chiodo sulla testa. Lui sottolinea: "Se hai battuto indici azionari dell'1% in modo costante da oltre 20 anni, sei una grande superstar". I numeri hanno già dimostrato che è impossibile diventare un miliardario in questa performance a livello "massiccia superstar", almeno senza un inizio massiccio.

Wall Street integra ricchezza, e mentre i pochi vincitori reali potrebbero trovare qualche milione sugli scambi, sono in gran parte uno strumento per superare l'inflazione. Le vere fortune, almeno a livello di miliardario, sono costruite da imprenditori che trovano modo di mettere prodotti o servizi davanti a centinaia di migliaia, se non milioni di consumatori.