Ivy Funds è stato nell'elenco di Best Family Funds di Barron per sette anni. Il premio si basa sulla performance della famiglia dei fondi nei periodi di cinque e dieci anni. La famiglia di 33 fondi Ivy Funds dispone di quattro fondi che si adattano perfettamente alla diversità di risparmio di pensione. Tutti i rendimenti sono basati sul valore patrimoniale netto del fondo (NAV) delle azioni della classe A. Le azioni della classe A solitamente hanno un carico frontale. Gli investitori esperti possono ottenere questa tassa di vendita rinunciata acquistando azioni tramite broker di sconto come Charles Schwab e Fidelity Investments.

Fondo obbligazionario a tempo indeterminato Ivy (WLTAX)

Un portafoglio di alta qualità e un reddito fisso è una buona base conservativa per la diversificazione dei risparmi pensionistici. I tassi di interesse sono storicamente bassi, ma la Federal Reserve sta iniziando un programma di aumenti lenti ma costanti. L'obiettivo del fondo obbligazionario limitato di Ivy è quello di preservare il valore del capitale, fornendo al contempo il reddito corrente. I gestori del fondo mantengono la data di scadenza delle partecipazioni del fondo tra due e cinque anni. La data corrente di scadenza media è di 2.88 anni.

Il Comparto a breve termine investe quasi interamente in titoli governativi Usa e obbligazioni societarie di tipo investment-grade, sebbene possa investire una parte di attività in azioni privilegiate, convertibili e titoli a reddito non classificati. Il fondo ha un rendimento attuale del 1. 47%. Poiché i titoli sono maturi, i gestori di fondi reinvestono in nuovi titoli con rendimenti superiori. Ciò comporta anche un rendimento in aumento per gli investitori. Il fondo non è un investimento appariscente, ma gli azionisti mantengono il valore dei loro investimenti, pur ricevendo un rendimento che dovrebbe tenere il passo con l'inflazione.

L'IVY Balanced Fund è un fondo a quattro stelle denominato Morningstar che combina i benefici di un fondo a reddito fisso con i vantaggi di un dividendo-pagante fondo azionario. Gli investitori che cercano semplicità potrebbero investire semplicemente nel Fondo bilanciato. L'investimento in tutti e tre i fondi crea un portafoglio con maggiore diversità e rendimenti superiori. Il fondo cerca di mantenere un rapporto tra il 65% e il 35% di titoli a reddito fisso. Gli investimenti sono effettuati principalmente in azioni comuni di grandi capsule e obbligazioni di investimento.

La filosofia di investimento del fondo è progettata per offrire ritorni e protezione coerenti contro le contrattazioni del mercato. Il suo rendimento totale annuo su tre anni è pari al 9,61%, mentre il suo ritorno su cinque anni è dell'8,55% e il suo ritorno su dieci anni è del 7,3%, fornendo un rendimento a lungo termine coerente con un periodo di tempo turbolenze significative del mercato.

Fondo di Growth Cap Growth (WLGAX)

Il fondo di crescita di Ivy Large Cap Growth sposta l'enfasi del portafoglio da titoli che producono reddito a titoli con un buon potenziale di crescita.Il fondo cerca di investire in società con capitalizzazioni di mercato di oltre 10 miliardi di dollari che hanno maggiori prospettive di crescita dei ricavi rispetto al mercato generale.

Il Grande Cap Growth Fund aumenta la diversità, fornendo anche il potenziale per una maggiore crescita degli asset all'interno di un piano di pensionamento come ad esempio un rollover IRA o un account Roth IRA. Il fondo ha un rendimento annuo totale del 17,23% su tre anni e del 12,44% in cinque anni.

Ivy Dividend Opportunities Fund (IVDAX)

Oltre alla sicurezza del capitale e ai redditi, un buon portafoglio di diversificazione richiede una componente di crescita. L'Ivy Dividend Opportunities Fund conserva conservativamente questa componente di crescita, pur aggiungendo un certo reddito. Il fondo si concentra sul rendimento totale investendo in azioni ordinarie che pagano dividendi.

Il Comparto Dividend Opportunities investe principalmente nelle società U. S. di grandi capite con la stabilità finanziaria e le prospettive di accelerare il pagamento dei dividendi in futuro. Può anche investire una parte del patrimonio netto in titoli internazionali per trarre vantaggio dalle condizioni economiche in transizione. Il fondo è pari a 0,9%. Questo fondo offre una combinazione di reddito e di crescita per un portafoglio di pensione.