I consulenti finanziari affrontano una grande quantità di stress su base regolare. In molti modi, controllano i mezzi di sostentamento dei loro clienti che li fanno fiducia nel prendere le giuste decisioni. Il problema è che anche le decisioni corrette possono dare risultati inferiori se il mercato ha un calo inaspettato.

Durante questi periodi inquieti e incerti, la gestione efficace dello stress può essere la chiave fondamentale per sviluppare un vantaggio competitivo.

Guardiamo tre suggerimenti che i consulenti finanziari possono utilizzare per gestire i loro livelli di stress e mantenere felici i propri clienti. (

) ID the Stressors Il più importante primo passo che i consulenti finanziari possono adottare per gestire la loro conflittualità è quello di identificare la cosa che li sottolinea e lo denomina. Ad esempio, se la paura di un declino del mercato sta tenendo un consulente alla notte, dovrebbe semplicemente dire a se stessa: "Temo che il mercato stia per fare un ribasso e che i clienti saranno infelici delle perdite. "L'atto di nomi solo ha dimostrato di ridurre i livelli di stress nel cervello.

Come prova, nel 2005 i ricercatori dell'Università della California di Los Angeles chiesero a 30 partecipanti di visualizzare immagini di volti arrabbiati, spaventati o felici. I partecipanti hanno cercato di abbinare il volto di bersaglio ad un altro quadro di un viso con un'espressione simile alla metà del tempo e ha cercato di abbinare il volto ad una parola per l'altra metà del tempo. Le scansioni cerebrali MRI funzionali hanno dimostrato che quando hanno etichettato facce con parole, la parte del cervello che inibisce l'emozione si è attivata e il sistema limbico impulsivo è stato meno attivo.

Riflettere la situazione

Un secondo modo per affrontare lo stress del lavoro è ricondurre la situazione in una luce migliore. Ad esempio, se il mercato subisce una contrazione significativa, un consulente finanziario potrebbe voler ricordarsi dell'opportunità di acquistare più azioni ad un prezzo migliore, potenzialmente sfruttando la raccolta delle perdite fiscali. Una flessione può anche essere salutare per l'economia nel lungo periodo se i prezzi delle attività sono diventati alti e i clienti hanno un orizzonte a lungo termine.

Nella Columbia University di New York, Kevin Ochsner ha dimostrato l'efficacia di queste tecniche mostrando foto di persone che piangono al di fuori di una Chiesa. La scena ha reso molte persone triste all'inizio, ma poi il ricercatore ha chiesto ai partecipanti di immaginare che la gente piangeva lacrime di gioia durante un matrimonio. Ancora una volta, una scansione del cervello MRI ha mostrato che la risposta emotiva di questi partecipanti è cambiata immediatamente cambiando la loro prospettiva sulla situazione.

Impostare regole e aspettative Un modo terzo e pratico per evitare di essere sottolineato è giocare sempre da una serie di regole piuttosto che prendere decisioni in volo. Inoltre, i consulenti dovrebbero sempre assicurarsi che i clienti acquistino queste regole prima di consegnare qualsiasi attività da gestire. Sulla base di queste regole, i consiglieri dovrebbero quindi fissare aspettative conservatrici per i clienti che sottolineano la performance a lungo termine rispetto a guadagni o perdite a breve termine. L'aumento dei cosiddetti "robo-consultori" e di altre tecnologie potrebbe rendere i processi ancora più facili da implementare ai consulenti finanziari. Betterment Institutional offre una piattaforma automatizzata basata sulle regole per i consulenti finanziari che effettivamente progetta i rischi ei rendimenti nel tempo. Altri strumenti come Riskalyze aiutano a impostare le aspettative per i clienti sulla base della loro tolleranza ai rischi, che li aiuta a valutare quanto rischiosi i loro investimenti dovranno essere per raggiungere determinati obiettivi.

La linea inferiore

Ci sono molti modi diversi per gestire lo stress come consulente finanziario. Sia che si praticano tecniche individuali per ridurre allo stress lo scienziato o semplicemente definire le regole e le aspettative giuste per i clienti, le tecniche descritte in precedenza dovrebbero aiutare i consulenti ad ottenere un vantaggio competitivo in periodi inquieti e incerti. (Per la lettura relativa, vedere:

I 5 errori principali che tutti i consiglieri devono evitare.

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