Gli investitori sono più fedeli al loro consulente finanziario o alla società di servizi finanziari? Un recente studio del gruppo Spectrem ha scoperto che la fedeltà tra gli investitori ricchi ai loro consulenti finanziari e alle istituzioni finanziarie è classificata secondo solo ai medici e ai dentisti.

Purtroppo, questa fedeltà non sembra tradursi in referral dei clienti.

Il rapporto, la fedeltà dei clienti tra gli investitori ricchi, si basa su una ricerca condotta con più di 3 000 investitori ricchi con un patrimonio netto di famiglia che va da $ 100.000 a $ 25 milioni. (Per la lettura correlata, vedere: Che cosa la ricca desidera più dai loro consulenti finanziari. )

Advisor / Firm

Esattamente la metà degli investitori afferma di rimanere con l'impresa se il consulente ha lasciato, mentre l'altra metà ha detto che si muoveranno perché tale rapporto è più importante di loro ditta per cui opera l'advisor.

Lo studio ha trovato piccole variazioni basate sul livello di ricchezza di un investitore. Mentre i milionari (quelli con un valore netto compreso tra 1 e 5 milioni di dollari) e gli investitori ultra-high-net (con un patrimonio netto tra $ 5 milioni e $ 25 milioni) sono distribuiti in modo uniforme e investitori di massa (con un valore netto compreso tra $ 100 , 000 e $ 1 milione) si appoggia leggermente verso la preferenza di rimanere con l'azienda.

Lo studio sottolinea che è possibile che la massa affluente, un segmento che si apre verso investitori più giovani, potrebbe non avere la stessa quantità di tempo investito nel rapporto con il consulente. Questo rende la scelta di rimanere con l'azienda più attraente. Due terzi degli investitori che preferiscono rimanere con l'impresa lo fanno perché la sicurezza e il marchio della società sono più importanti del rapporto con il consulente.

"Questo è un argomento importante perché i consiglieri cambiano imprese di volta in volta e gli investitori sono tenuti a scegliere se soggiornare con l'azienda o spostarsi con il consulente", ha detto il presidente Spectrem George H. Walper Jr. in una dichiarazione: "Anche quando la relazione individuale è forte, la scelta può essere difficile. Ci sono molti fattori che sono pesati nel prendere questa decisione e il senso di soddisfazione di un investitore può essere influenzato".

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Livello di fedeltà Quando viene chiesto di valutare il loro livello generale di fedeltà, gli investitori ricchi si sono classificati alti, 83. 26 su un Se si chiede come spesso si riferisca ad altri alla loro istituzione finanziaria, solo il 9% ha detto molto spesso. Complessivamente, solo il 30% fa riferimento ad altri alla loro istituzione finanziaria. Lo studio ha anche scoperto che gli investitori ricchi collocano valore più elevato per la qualità del servizio di un consulente nel valutare la loro relazione nave.Lo hanno classificato più in alto rispetto alle caratteristiche del prezzo e del conto. Il numero uno dei motivi per i quali i clienti passano fornitori finanziari è dovuto alla mancanza di proattività, che è direttamente correlata alla qualità del servizio che ricevono. Mentre la loro ricchezza cresce, la fiducia degli investitori verso il loro consulente finanziario aumenta. Gli investitori ultra-high-net-worth hanno il massimo livello di fedeltà. Spectrem sottolinea che questo è molto probabile perché i consulenti finanziari spendono più tempo con i clienti affluenti, a causa della necessità di un maggior numero di servizi richiesti dagli investitori più ricchi.

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"Gli investitori ci dicono che la qualità del servizio è il fondamento della fedeltà dei clienti", ha detto Walper. "E la lealtà basata sulla costruzione di un forte la relazione è la chiave per convincere i clienti a fare i riferimenti, che sono un modo importante per generare nuovi affari. "

Non sorprende che investitori ricchi che si considerano molto dipendenti dai loro consulenti sono molto più fedeli a quella persona che al marchio. Gli investitori autogestiti che utilizzano consiglieri solo per eventi di vita significativi sono più probabili essere fedeli al marchio, Spectrem trovato.

La linea di fondo Gli investitori ricchi sono generalmente divisi in modo uniforme quando si tratta di essere fedeli al loro consulente rispetto alla società di servizi finanziari in cui lavora. I consulenti che vogliono influenzare tale fedeltà a loro favore dovrebbero concentrarsi sulla qualità dei loro servizi e costruire forti relazioni con i loro clienti. (Per la relativa lettura, vedere: Come essere un consulente finanziario superiore.

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