Creato da Edward Johnson II nel 1946, Fidelity Investments è diventato uno dei più grandi nomi del mondo degli investimenti. A partire dal 30 settembre del 2015, la società ha accumulato più di 5 dollari. 0 trilioni di risorse del cliente complessivamente gestite (AUM) e oltre 24 milioni di clienti individuali. Dalla nascita di Internet e del broker di sconto, Fidelity è cresciuta in modo esponenziale a causa della sua vasta gamma di prodotti e servizi d'investimento. L'azienda Boston, Massachusetts, offre fondi comuni di investimento, borsa valori, ETF, contabilità gestita e 529 piani. Fidelity ha anche guadagnato molti clienti a causa del suo sito web facile da usare, permettendo ai suoi clienti di gestire senza problemi i propri soldi.

Fidelity offre una scelta eccellente per gli investitori orientati al reddito con la sua famiglia di fondi di riciclaggio di reddito. Questi fondi sono un "fondo di fondi" di asset allocation che vengono automaticamente riequilibrati nel tempo dai gestori del portafoglio, Andrew Dierdorf e Brett Sumsion. Ogni fondo ha l'obiettivo primario di pagare un reddito mensile di capitale e guadagni per un determinato lasso di tempo. Ogni fondo ha anche un anno specifico associato, chiamato data di orizzonte. Questa è la data di scadenza prevista per il fondo, quindi le distribuzioni di reddito, costituite da capitale e interessi, vengono completamente pagate entro tale data. A partire dal febbraio 2016, la Fidelity ha 13 fondi di sostituzione del reddito, che vanno dal fondo 2018 al fondo del 2042.

Sostituzione del reddito Fidelity 2018 Fund

Il fondo di rimborso del reddito 2018 è considerato il più conservatore dell'intera linea di fondo. Il fondo assegna 10% in azioni, 19% in obbligazioni e 71% nei fondi obbligazionari e monetari a breve termine. Il fondo 2018 fornisce anche l'importo della distribuzione più elevato, in quanto è destinato a pagare sia il capitale che gli interessi in due anni. In termini di performance, il fondo è diventato gradualmente più conservatore negli ultimi anni, in quanto si è spostato dalle azioni a obbligazioni e fondi del mercato monetario. Fin dalla sua creazione nel 2007, il fondo ha generato un rendimento medio del 3,35%, che è molto migliore di quello che i certificati di deposito (CD) oi conti di risparmio hanno pagato. Il fondo per il rimborso del reddito 2018 ha un rapporto annuo di spese pari allo 0, 39%. Per un investitore in cerca di un flusso di reddito che ha rendimenti costanti, il fondo 2018 è una scelta eccellente.

Fidelity Reduction Income 2042 Fund

Il fondo più aggressivo e orientato alla crescita è il fondo Fidelity's Income Replacement 2040. Con un orizzonte di 24 anni, a partire dal febbraio 2016, il fondo ha la più alta esposizione al patrimonio netto e la minima distribuzione mensile. Ha un rapporto annuale di spesa pari a 0. 68%. Il fondo ha il 59% delle sue attività investite in azioni, il 32% delle obbligazioni e il 9% dei fondi del mercato monetario. È anche noto che questo fondo è maggiormente esposto ai mercati internazionali, con l'11% del suo patrimonio nel fondo Fidelity International Discovery. Dalla creazione del fondo nel 2007, ha prodotto rendimenti costanti del 4,13% su base annua. Gli investitori che cercano redditi a lungo termine con il potenziale di crescita dovrebbero considerare l'aggiunta del fondo 2042 ai loro portafogli.