Un consulente per i consulenti interni è responsabile della comprensione e della promozione dei prodotti finanziari all'ingrosso offerti da un'impresa di servizi finanziari. Il consulente di consulenza interni introduce questi prodotti a professionisti finanziari come parte delle loro linee di vendita ai clienti retail e commerciali. I compiti primari coinvolti in questa posizione sono venduti e centrali.

La posizione comporta la creazione e l'attuazione di piani di marketing che promuovono la vendita di prodotti finanziari all'interno di un determinato territorio per soddisfare le quote e gli obiettivi di vendita aziendali. Il consulente finanziario interno lavora con un consulente di consulenza aziendale per facilitare le vendite di successo e sviluppare piani di marketing.

Un compito importante del consulente finanziario interno è quello di contattare i professionisti finanziari che dispongono delle necessarie licenze per stabilire contratti contrattuali per la vendita dei prodotti della società. Le linee di prodotti possono comprendere fondi comuni, rendite e contratti di assicurazione. Il consulente interno si incontra con potenziali professionisti finanziari attraverso fiere, fiere, introduzioni personali, campagne di posta elettronica, chiamate in uscita e lettere. Una volta che il consulente interno ha stabilito l'accordo con il professionista finanziario, egli funge da collegamento tra l'impresa e il rappresentante.

Lo stipendio medio di un consulente per i consulenti interni è di $ 75.000. Le posizioni aperte a New York tendono a pagare più che in altre parti degli Stati Uniti, con stipendi in questa parte del paese che va dalla gamma da $ 90 000 a $ 120 000. La fine bassa della gamma di stipendio per un consulente di consulenza interna cade a $ 50 000.

Molte aziende offrono probabilmente ai consulenti consulenti interni più incentivi basati sulle prestazioni dei professionisti finanziari con i quali il consulente per i consulenti interni stabilisce accordi contrattuali.

Navigazione nell'ambiente di vendita

La costruzione di relazioni è una parte fondamentale delle vendite della compagnia di guida. Il consulente di consulenza interni dovrebbe sviluppare relazioni con una varietà di individui per ottenere referral, incontrare nuovi professionisti finanziari e aprire nuove porte alle opportunità di vendita.

Come il collegamento tra consulente di consulenza aziendale e professionisti finanziari che vendono prodotti, il consulente consulente interno è responsabile della gestione di nuove situazioni di vendita e di accelerare il processo di vendita attraverso l'applicazione di competenze di vendita. La banca di vendita di una società può richiedere che il consulente di consulenza interni funzioni su progetti e campagne specifiche gestite dall'azienda.

Se la fonte primaria di vendite deriva dagli sforzi di chiamata in uscita dei professionisti finanziari, è consigliabile consultare il consulente di consulenza interna per tenere traccia del volume delle chiamate, assicurare la conformità alle leggi federali e statali e ascoltare le chiamate di vendita come parte della formazione commerciale processo.

Poiché ogni azienda dispone di processi specifici di workflow e di lavoro cartacei, il consulente di consulenza interna deve apprendere i flussi di lavoro aziendali per risolvere problemi client, problemi professionali finanziari e fornire contratti e documenti alle scrivanie in modo efficiente e tempestivo . Se viene presentata una denuncia nei confronti di un professionista finanziario, il consulente di consulenza interna dovrebbe gestire il contenuto della denuncia in modo da aderire alle regole del Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e prevenire problemi futuri con i clienti.

A seconda dell'impresa di assunzione, il team di vendita sotto il consulente di un consulente interno può cambiare spesso, con nuove persone che vengono a bordo frequentemente. In tal caso, il consulente di consulenza interna dovrebbe essere a suo agio con queste modifiche e con movimenti di cambiamenti nelle politiche aziendali o nelle politiche industriali che riflettono nuove restrizioni governative e regolamenti sulla vendita di prodotti finanziari.

Esperienza e istruzione

I candidati che richiedono questa posizione dovrebbero avere uno o due anni di esperienza di vendita preferibilmente nell'industria dei servizi finanziari.

I datori di lavoro che cercano di riempire questa posizione richiedono in genere che i candidati possano avere un diploma di laurea in attività o in un campo correlato.

Abilità

Per utilizzare al meglio il suo tempo e gli sforzi, il consulente consulente interno dovrebbe avere elevate capacità organizzative e di priorità. Per accedere alla potenziale capacità dei professionisti finanziari di vendere linee di prodotti aziendali, il consulente interno dovrebbe essere un buon ascoltatore e essere in grado di porre le domande giuste.

Un consulente di consulenza interna deve avere elevate capacità di comunicazione. Per fornire obiettivi di vendita alla società madre per cui opera il consulente per i consulenti interni, dovrebbe essere dotato di molte idee di vendita creative per guidare le vendite ai professionisti finanziari che hanno deciso di vendere i prodotti della società. I referral come fonti di lead di vendita sono probabilmente una componente integrale della vendita trimestrale. Il consulente per i consulenti interni dovrebbe essere a proprio agio chiedendo i rinvii da professionisti finanziari e incoraggiandoli ad ottenere i rinvii da parte di altri. Il consulente consulente interno può essere tenuto ad allenare il professionista finanziario nel modo corretto per chiedere i rinvii. La capacità di trasferire le conoscenze e le competenze agli altri attraverso un tutoraggio di successo sui metodi di vendita è probabile che sia un'abilità desiderata di un candidato che cerca di colmare questa posizione. Si può prevedere che il consulente di consulenza interna svolga un gruppo o uno su una sessione di formazione. Le competenze interpersonali elevate sono fondamentali in un ambiente di vendita.

Il consulente consulente interno è spesso chiamato a fornire illustrazioni ipotetiche basate sul web della performance dei prodotti finanziari. L'alfabetizzazione informatica e la capacità di apprendere un nuovo software e di impostare correttamente le illustrazioni per le esigenze dei clienti per evitare le aspettative di esecuzione fuorvianti saranno un requisito di questa posizione.

Se il consulente di consulenza interni gestisce squadre di vendita nel tentativo di soddisfare gli obiettivi di produzione, sarà responsabile dell'organizzazione delle riunioni in modo efficiente e tempestivo per fornire agli imprenditori finanziari informazioni utili.Questa posizione coinvolge periodi di lavoro indipendente e lavoro di gruppo, e il consulente di consulenza interna dovrebbe essere comodo lavorare senza direzione da un manager in un dato momento.

Licenza

Una serie 7 sarà probabilmente richiesta dalle imprese che assumono questa posizione. Molte aziende potrebbero richiedere anche i candidati a tenere una Serie 63 o una Serie 66. Alcuni datori di lavoro potrebbero chiedere che un nuovo impiegato ottiene tali licenze entro un determinato periodo di tempo dopo essere stato assunto dall'impresa se non dispone ancora delle licenze.