Se stai investendo per lungo tempo e vuoi trasformare la responsabilità di gestire il tuo portafoglio su qualcun altro, scegliendo una società di gestione patrimoniale è un modo per farlo.

Ma prima di assumere un'impresa, assicuratevi di aver scelto qualcuno che si preoccupa veramente del tuo futuro e vuole proteggere i tuoi investimenti. Leggi i suggerimenti qui di seguito per vedere cosa è necessario cercare in una ditta di gestione del patrimonio. (Per ulteriori informazioni, vedere: Gestione ricchezza: come i miliardari lo fanno )

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Non concentrarsi sul prezzo

Quando scegli una società di gestione patrimoniale, è facile giudicare le differenze tra le aziende per una categoria: prezzo. È semplice, semplice e non si può discutere se un numero è più piccolo dell'altro.

Ma Tyler Landes, CFP presso Tandem Financial Guidance, LLC, ha affermato che invece di diventare troppo fissati sul prezzo, dovresti concentrarvi sul valore. Il prezzo è quello che paghi, il valore è quello che ottieni.

"Alla fine della giornata, dico alle persone che sanno come un consulente viene pagato e quale servizio o prodotto che intendono consegnare in cambio", ha detto. "Allora decidi se pensi che il valore sia in linea con il costo. Economico non è meglio se il valore non è presente. "(Per ulteriori informazioni, vedere:

Consigli per la ricerca del miglior consulente .) Dovresti chiedere agli altri clienti come li considera il loro consulente. E assicuratevi di chiedere al consulente che è il loro cliente ideale. Landes ha detto che se la descrizione non corrisponde ai tuoi ideali, non sarà una buona misura. Volete sentirti come il vostro consulente si preoccuperebbe del tuo portafoglio quanto tu. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Trova il consulente finanziario giusto .) "Ho guadagnato clienti perché il loro ex consigliere non ha raggiunto l'obiettivo di mettere riunioni regolari, e il cliente si sentiva come piccole patate", ha detto Landes.

Chiedete quante volte sarai in grado di incontrare il tuo consulente o come sarai informato sui tuoi investimenti. Vuoi essere nel ciclo di quello che sta succedendo. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Avete bisogno di un banchiere privato?

) Verifica credenziali Quando scegli una ditta, sedetevi con il consulente che potrà lavorare sul tuo account. Non si desidera avere un'intervista con una persona e poi scoprire che è stato consegnato a qualcun altro.

Chiedete anche il suo background, dove ha lavorato, se è un pianificatore finanziario certificato e quali altre qualifiche ha. Tieni presente che sei il cliente, quindi è al consulente per vincere voi e la tua attività.

È possibile verificare se un consulente è una CFP qui e cercarli attraverso la SEC qui o attraverso Finra's BrokerCheck.Non abbiate paura di fare lo stesso tipo di ricerca che si esegue su qualcuno che stava assumendo al lavoro. Chieda quali credenze e certificazioni significa vedere se puoi trovare qualsiasi storia di lavoro o parlare con i clienti attuali e passati. Fai la tua dovuta diligenza prima di prendere una decisione. Come vengono pagati? Ci sono modi diversi per poter pagare una CFP. Alcuni addebitano una commissione basata sui prodotti acquistati da loro, mentre altri pagano una tariffa stabilita in base alla dimensione del tuo portafoglio. Vuoi qualcuno che sia investito nella crescita del tuo portafoglio come tu.

Assicurarsi di assumere chiunque guadagna una commissione su quello che ti vendono; saranno più interessati a guadagnare quei soldi extra che assicurarsi che ciò che stanno vendendo sia la migliore misura per le tue esigenze.

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La linea inferiore

La scelta di una società di gestione del patrimonio può essere una delle decisioni più importanti che farai mai. Chiunque scegli di accedere ai tuoi account può cambiare il destino del tuo pensionamento. Questo non è per spaventarti dal fare qualsiasi decisione, ma devi essere consapevole che i consulenti sono tutti diversi. Non prendere la tua decisione sull'impulso; chiedete in giro per i rinvii da persone che ti fanno fiducia e fai la tua ricerca approfondita. (Per le relative letture, vedere: In quali circostanze potrei richiedere la gestione ricchezza privata? )