Nessuno potrebbe mai accusare John, "Jack," Bogle di essere timido di offrire suggerimenti per l'investimento. Ma egli rimane fedele al proprio consiglio?

Il fondatore di Vanguard ha costruito il suo impero di fondi basandosi sui suoi principi fondamentali di investimento. Se hai letto i suoi libri o ascoltato le sue interviste, troverai che non ha superato un corso di corso. Quello di per sé dovrebbe darti una bella idea di dove Bogle mantiene i suoi soldi.

Anche se il pubblico non può mai conoscere tutte le sfumature di dove e come investe Bogle, può ottenere un bel doppio del suo portafoglio in base ai consigli che offre, perché questo consiglio sembra essere basato su quello che avrebbe fatto per se stesso. La cosa nota per certo è che Bogle ha investito il 100% dei suoi fondi nei fondi Vanguard.

Allocazione del portafoglio di Jack Bogle

Bogle ha rivelato che la sua allocazione del portafoglio di pensione è spostata più verso un'assegnazione 50/50, con il 50% in azioni e il 50% in obbligazioni, lontano dall'allocazione standard di 60/40 che ha seguito per anni. Come ha detto all'intervistatore, "mi piace l'idea di avere un ancoraggio all'aria. "Bogle ha indicato che il suo portafoglio non gestito ha assegnato un'attivo di obbligazioni dell'80% e delle scorte del 20%.

Oltre a questo, Bogle ha dichiarato di non credere che tu abbia bisogno di altri tipi di investimenti o classi di attività per ottenere una corretta diversificazione. Al di fuori dei propri portafogli personali e pensionistici, Bogle investe nell'indice bilanciata Vanguard per i nipoti.

Che cosa può assomigliare la sua allocazione di azioni

Bogle sembra seguire i propri consigli per quanto riguarda l'investimento nei fondi di indice. Come ha detto una volta a Business Week che è un indicizzatore: "Io sono il mercato e sono felice".

Naturalmente, questo è basato sul suo principio fondamentale che le persone cercando di battere il mercato si trovano sul lato perdente almeno come spesso il lato vincente, ma pagano un prezzo più elevato. Bogle ha anche affermato di preferire l'indice dell'intero mercato azionario piuttosto che a S & P 500. All'epoca, ha assegnato il 60% della quota di riserva del suo portafoglio all'indice del mercato azionario di Vanguard insieme a una combinazione dell'indice Vanguard 500 e dell'indice Vanguard Extended Market Market per fornire un'esposizione supplementare di piccole e medie dimensioni.

Bogle ha detto in numerose occasioni che non investe mai in fondi d'oltremare. Ha una piccola parte della sua patrimoniale in alcune posizioni sentimentali che sono fondi attivi, tra cui i Fondi Vanguard Wellington e Vanguard Wellesley. La ripartizione del legame potrebbe apparire

Per quanto riguarda la parte legame del suo por Toggle, Bogle ha fatto alcuni aggiustamenti tattici nel tempo, spostando la sua allocazione di obbligazioni a fondi con scadenze medie più brevi.La sua ripartizione è di circa la metà in obbligazioni a medio termine e metà in obbligazioni a breve termine. Nel 2006, Bogle è stata allocata tra l'Indice di Bond Intermedio-Termo Vanguard e i Vanguard Inflation Protected Securities. Il suo investimento più grande di qualsiasi tipo è nel Fondo Vanguard Limited Term Tax Exempt, presumibilmente detenuto nel suo portafoglio non qualificato.

Perché il suo portafoglio non è probabilmente cambiato in un decennio?

Bogle ha affermato di non sottoscrivere veramente la necessità di riequilibrare o di utilizzare molte alterazioni tattiche di allocazione degli asset alla sua strategia. Se un investitore sente la necessità di riequilibrare il suo portafoglio, Bogle suggerisce di farlo non più di una volta all'anno. Ha sempre creduto che, attenendosi a una strategia a lungo termine e mantenendo le scelte di portafoglio il più semplice possibile, le persone fanno meno preoccupanti. Se è vero, è sicuro assumere che la sua attuale dotazione di fondi azionari sembra abbastanza simile al modo in cui ha fatto dieci anni fa.