La Variable Annuity Life Insurance Company VALIC) è stata fondata nel 1955 ed è uno dei principali fornitori di piani di pensionamento per i dipendenti che lavorano nell'educazione pubblica, istruzione superiore pubblica, sanità, governo e non profit. Dal 2012, VALIC ha visto un aumento delle risorse gestite (AUM) a partire da 22 dollari. Da 5 a 29 dollari. 3 miliardi a partire da luglio 2015. Mentre AUM è aumentato modestamente rispetto ad altre famiglie di fondi, la performance complessiva dei fondi VALIC continua a superare le prestazioni della categoria media. Nel complesso, i fondi VALIC sono tornati 14. 75% negli ultimi tre anni e 13. 15% negli ultimi cinque anni a partire da luglio 2015.

La VALIC Company I Blue Chip Growth Fund cerca di restituire all'interno di grandi aziende in crescita in tutto il mondo. Il fondo no-load ha una spesa del 0,88% e non offre alcun rendimento e Morningstar Investment Research valuta quattro stelle. La sua prestazione triennale del 13,8% si colloca al quarto posto su un totale di 1 522 altri fondi comuni di grande crescita. La sua prestazione quinquennale del 12. 71% migliora la sua classifica in secondo luogo da 1, 307 fondi e la sua prestazione di dieci anni al 7. 91% classifica il 10 ° fondo.

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Le riserve giganti compongono 47. 86% del portafoglio, con un altro 45,5% nelle scorte di capitale e 6,64% nelle scorte di capitale medio. I primi tre settori detenuti all'interno del portafoglio sono il ciclico del consumo a 26,37%, la sanità al 25,17% e la tecnologia a 20,69%. Una maggioranza significativa del portafoglio - 95,7% - si tiene nelle scorte nordamericane, con il 4,4% nelle azioni asiatiche e il 0, 26% negli stock europei.

Fondo sociale responsabile della società VALIC II (VCSRX)

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Il Fondo sociale responsabile della VALIC Company II investe in società ritenute socialmente responsabili in base ai criteri stabiliti nella struttura del fondo. Il fondo è classificato cinque stelle da Morningstar, non ha carichi di carico e un rapporto a basso costo dello 0. 56%, e offre un rendimento del 1. 36%. La sua prestazione triennale è pari all'11, 49%, classificando il fondo terzo su un totale di 1 387 fondi comuni nella grande categoria. Il suo rendimento quinquennale del 10. 53% dà al fondo un settimo posto su 1, 225. Nel corso degli ultimi dieci anni il Fondo Socialmente Responsabile ha restituito il 6, 53%, classificandone l'11 ° su 878 altri fondi.

Il fondo è composto da 47. 57% stock di grande cappelleria, 41. 14% stock di gigante, 11. 27% di titoli di medie cappelle e 0,01% in piccole scorte. I tre principali settori per ponderazione del portafoglio sono la tecnologia con il 19,44%, l'assistenza sanitaria con il 16,01% ei servizi finanziari con il 15,82%. Il portafoglio è fortemente ponderato per le azioni azionarie del Nord America al 98,7%, con 0.Il 95% detenuto nelle scorte europee e 0, 35% nelle scorte asiatiche.

Fondo VALIC I Health Sciences Fund (VCHSX)

Il Fondo VALIC Company I Health Sciences si concentra sugli stock delle industrie sanitarie, farmaceutiche, biotecnologiche e della scienza della vita. Morningstar ha dato al fondo un rating a cinque stelle. Il fondo non ha carichi di carico e un rapporto medio di spesa del 1. 09% e non offre alcun rendimento. Il fondo azionario sanitario ha una prestazione triennale del 22, 73%, dando così un rango di 12 ° su 125 fondi comuni di azioni sanitarie. Il suo rendimento di cinque anni del 23. 05% classifica il fondo l'ottavo su 117. Il suo rango di performance negli ultimi 10 anni migliora al secondo dopo il ritorno del 14. 36%.

Per quanto riguarda il trucco del portafoglio, il 37,98% è detenuto in azioni di grandi capi, 28. 42% in titoli di gigante, 22. 11% in titoli di medie capitale, 9. 69% nei titoli di piccola taglia 1. 8% nelle scorte di micro-cap. La maggioranza del 95% è del 13% nel settore sanitario, ma il portafoglio ha anche il 2. 41% nel settore difensivo dei consumatori e 1. 43% nel settore tecnologico. Geograficamente, 95. 32% del fondo è detenuto in azioni nordamericane, 3. il 39% è in azioni europee e 1. 29% è nelle scorte asiatiche.