I consulenti finanziari sono esperti del settore che aiutano i clienti a pianificare la vita, le vite delle loro famiglie e aiutare a raggiungere obiettivi personali. Tuttavia, qualsiasi consulente finanziario di successo sa che la conoscenza del mercato e la competenza nella pianificazione sono solo una parte del lavoro. L'altra parte è la capacità di gestione delle relazioni.

Alla fine della giornata, non importa quanto sia grande di un consulente finanziario, i clienti partiranno se si sentono impensati - anche se stanno facendo soldi sui loro investimenti. Ci sono centinaia di migliaia di consulenti finanziari là fuori. Basta un minuto e pensa a dove si trova il tuo ufficio. Ci sono altre imprese di pianificazione finanziaria nell'edificio, in strada o in un quartiere? La risposta è probabilmente sì. La verità è che i clienti hanno opzioni e la domanda che i promotori finanziari devono chiedere è: perché un cliente sceglie di fare affari con me per il prossimo consulente ? La risposta è perché ti piace.

I clienti vogliono sentirsi come il vostro unico cliente e questo può essere un compito difficile dove ci sono chiamate telefoniche per tornare, messaggi di posta elettronica per rispondere e mestieri per posto per altri clienti. È sicuramente un atto di bilanciamento - uno che mi ha portato diversi anni per padroneggiare nella mia pratica di pianificazione finanziaria - ma se vuoi essere un consulente finanziario di successo, è importante fornire tutto il pacchetto di rapporti e gestione del portafoglio.

Ho imparato nel corso degli anni che ci sono solo alcune cose che non dovresti dire ai clienti. Anche se sono veri, i clienti non vogliono sentirli perché non vogliono scuse, vogliono solo le attività svolte. A fianco della buona gestione dei rapporti (e della tua linea di fondo), evitare queste frasi durante la comunicazione con i clienti. (Per la lettura correlata, vedere: I tuoi clienti sono letteralmente finanziari? Probabilmente no. )

"Ho un altro cliente che entra"

Se hai telefonata, email o un altro appuntamento, i clienti non importa. Pagano per consulenza personalizzata e questo è quello che vogliono ottenere. Anche se è irragionevole per i clienti pensare che un consulente finanziario possa vivere le entrate provenienti da un cliente, a volte la realtà è sbiadita. Invece di dire a un cliente che il prossimo appuntamento è nella sala d'attesa, cortesemente avvolga la conversazione con un recap e l'elenco dei follow-up. Quindi scuotere la mano e scortarle gentilmente dall'ufficio. E 'il modo professionale di far sapere al cliente che il loro tempo è in su.

"Sei sulla mia lista di cose da fare".

Siamo onesti, abbiamo tutti una lista quotidiana di cose da fare e alcune di quelle attività probabilmente portano al giorno successivo, Non vuoi sentire questo. La priorità dei compiti è la chiave dell'efficienza nella vostra giornata intensa.Sebbene gli investimenti dovessero essere collocati entro un certo tempo, i clienti dovrebbero essere la priorità - soprattutto se c'è una situazione che deve essere risolta.

Il contatto dei clienti dovrebbe essere una priorità del giorno perché tutti sappiamo che quando lasciati incustoditi, i problemi possono aumentare e nessuno lo vuole. Se una chiamata client va senza risposta, può portare a più chiamate e ognuno può diventare più ostile. Non mettere i clienti sul tuo elenco di cose da fare - basta contattarli prima. ) "Non so, ma troverò la risposta".

Questa è una bandiera rossa per qualsiasi cliente e possibilmente un motivo per inviare un modulo di trasferimento. Se non si dispone di informazioni richieste da un cliente, non dire loro che non conosci la risposta - sei l'esperto. I clienti ti pagano sapere. Se non hai le informazioni in mano, informi i clienti che stai lavorando su di esso e ti tornerai alla fine della giornata (o un altro periodo di tempo ragionevole). Qualunque cosa tu faccia, non dire ai clienti che non conosci la risposta perché ti fa sembrare unprofessionale.

La linea di fondo

Il mantenimento dei clienti e la crescita costante della base clienti possono essere difficili in questi giorni, data tutta la concorrenza e uno spostamento di nuovi demografici. Sapere come comunicare in modo efficace con i clienti - che comporta la conoscenza di ciò che è

non da dire - dovrebbe essere una delle tue priorità. (Per la lettura correlata, vedere: Utilizzo di una casella di opt-in per aumentare l'elenchi di posta elettronica )