Una volta che hai depositato il tuo reddito, probabilmente non ti sentirai tenere tutti i documenti - W-2, 1099 e altro ancora - o addirittura pensando alle tasse. Ma ci sono alcuni documenti che si desidera mantenere indefinitamente. Fare una pratica di mantenere i documenti necessari per il futuro pagherà in seguito i risparmi fiscali. Ecco un rundown di questi documenti e perché dovresti tenervi.

Copie di rendimenti

L'IRS ha un tempo limitato per verificare i rendimenti (generalmente tre anni dalla data di scadenza del ritorno). Tuttavia, questo limite non si applica se l'IRS pensa che non hai mai presentato un ritorno. Se l'IRS ti invia una lettera che indica che non hai mai depositato, è a te di dimostrare diversamente. Per fare questo, conserva una copia del tuo ritorno per sempre, insieme alla prova del deposito. Il tipo di prova dipende da come ha depositato il tuo ritorno:

• Per i ritorni della carta: una ricevuta registrata o certificata o il passaggio da un vettore di consegna privato (ad esempio, FedEx, UPS).

• Per i ritorni elettronici: l'email che ha riconosciuto il tuo ritorno è stato accettato per il deposito. Se si utilizza un software per il file, l'email viene generata dal software (ad esempio, TurboTax ti invia una e-mail). Se utilizzi un preparatore a pagamento, chieda il riconoscimento del preparatore che il tuo ritorno è stato accettato per il deposito.

Lo stesso vale per i rendimenti fiscali statali. Tenere per sempre una copia del dichiarato dichiarazione reddito statale, insieme alla prova del deposito.

Documenti per la tua casa

Per molte persone, una residenza personale è la loro più grande singola attività e uno che può generare una fattura fiscale considerevole quando viene venduto. La legge fiscale consente fino a 250.000 dollari di guadagno per la vendita di una residenza principale ($ 500.000 per i depositari comuni) se determinate condizioni sono soddisfatte. Se queste condizioni non sono soddisfatte o se il guadagno supera il limite del dollaro, risulta un guadagno imponibile. Al fine di minimizzare il guadagno, è utile massimizzare la base della casa. Il fondamentale, che inizia con quello che hai pagato per la casa, può essere incrementato da miglioramenti di capitale, come un aggiunta, un nuovo tetto, elettrodomestici, una piscina interna e un paesaggio.

Più a lungo si possiede la casa, più probabile che (a) il prezzo che si ottiene quando si vende sarà superiore a quello che hai pagato e (b) che hai messo più soldi nella casa per miglioramenti. Trova un elenco di miglioramenti di capitale per i quali dovresti risparmiare ricevute o altre prove di pagamento nella pubblicazione IRS 523.

Oltre ai miglioramenti a casa, conservate la dichiarazione iniziale di regolamento e altri documenti relativi all'acquisto. Ciò consente di aggiungere alla tua base di costo i seguenti costi:

Commissioni astratte (astrazione delle commissioni titoli)

• Spese per l'installazione di servizi di utilità

• Spese legali (incluse le tasse per una ricerca di titolo, la preparazione del contratto di vendita e la preparazione

• Commissioni di registrazione

• Spese di ispezione

• Assicurazione di titoli

• Tasse di trasferimento o di bollo

• Conserva una cifra di queste spese a patto che tu abbia la tua casa e poi per almeno tre anni dopo aver depositato il tuo ritorno segnalando la vendita.Il periodo triennale nella maggior parte dei casi è il tempo in cui l'IRS può interrogare la tua posizione.

Costi di acquisizione per proprietà

Come nel caso dei miglioramenti domestici, si desidera tenere registri relativi ad altre proprietà - scorte, casa vacanza, beni immobili o opere d'arte. Ancora una volta, devi sapere cosa hai pagato per la proprietà, incluse le commissioni e altri costi di acquisizione, in modo da poter guadagnare bene quando si vende. Se non lo fai, potrebbe essere necessario pagare di più in imposte che altrimenti sarebbero dovute (è a te dimostrare la tua imposta se l'IRS sfida il tuo ritorno).

Come nel caso dei record relativi alla tua casa, tenere questi registri per tutto il tempo che tu possiedi la proprietà e poi per almeno tre anni dopo la tua dichiarazione di ritorno segnalate la vendita della proprietà.

Nota:

Le società di intermediazione e società di fondi comuni di investimento sono ora tenute a fornire informazioni di base su alcuni titoli (ad esempio, le scorte acquisite a partire dal 2011). Tuttavia, è consigliabile conservare queste informazioni nel caso in cui si modifichino le imprese o le imprese si fondono ei tuoi record perdere (succede). Proprietà ereditata

Quando erediterete proprietà, la tua base imponibile diventa il valore della proprietà alla data della morte della persona che l'ha lasciata (chiamata base intensificata). Le grandi proprietà (quelle valutate a $ 5. 43 milioni per quanti moriranno nel 2015) riportano il valore su un dichiarazione fiscale federale (Form 706). Le proprietà più piccole potrebbero dover segnalare il valore della proprietà sulle forme fiscali di morte statali anche se non è dovuto alcun ritorno federale. Chiedere all'esecutore, all'amministratore o al rappresentante personale di questa informazione.

Per le aziende che non sono tenute a presentare tali dichiarazioni, spetta agli eredi determinare il valore, che diventa la base della proprietà. Se erediterete titoli negoziati in borsa, ottieni il valore di loro per la data della morte. Se erediterete la proprietà, potresti avere una valutazione per il momento della morte in modo da poter dimostrare la tua base in seguito. Ancora una volta, come per altre proprietà, conservare queste informazioni per tutto il tempo che possiedi la proprietà, più il periodo in cui l'IRS può interrogare il tuo rapporto di vendita.

La linea inferiore

La registrazione può sembrare noiosa e ingombrante. Creare un sistema di registrazioni che funzioni per te. Semplificare i documenti creando un record elettronico (es. Scansione dei documenti che si desidera conservare e conservarli in un file sul tuo computer portatile, su un pollice o sulla nuvola).

Per ulteriori informazioni sulla salvaguardia di tutti i documenti importanti, vedere

8 Safeguards finanziarie se il disastro colpisce. E se hai ancora un business fiscale incompiuto per l'anno scorso, vedi Errore? Come file un ritorno fiscale modificato e Hai perso la scadenza per la restituzione fiscale: adesso cosa?