I consiglieri finanziari indossano un certo numero di cappelli. Il loro obiettivo principale è aiutare i loro clienti a raggiungere obiettivi finanziari. Aiutano i clienti a fornire consigli su qualsiasi numero di questioni legate alla pianificazione finanziaria e alla gestione dei portafogli di investimento.

D'altra parte, essere un consulente finanziario è un business. E come ogni altra attività, più bisogno di portare nuovi clienti per aumentare i ricavi e i profitti. Può essere difficile gestire sia la consegna e la necessità di servizi di mercato. Le aziende che desiderano sviluppare la propria attività hanno bisogno di sviluppare strategie per vincere le imprese e sviluppare le linee di fondo per il 2015 e oltre. (Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti per la gestione da Top Financial Advisors .)

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Focus su una nicchia

Molti consiglieri stanno trovando che concentrarsi sul servizio di una particolare nicchia del cliente per tutta o parte delle loro pratiche può rivelarsi una scelta redditizia. Le nicchie possono essere definite in modo ampio o più stretto. Una vasta nicchia potrebbe essere clienti entro 10-15 anni di pensionamento. Una nicchia più stretta potrebbe lavorare con i singoli di recente (via la morte di un coniuge o di un divorzio) clienti di sesso femminile di età superiore ai 50 anni. (Per ulteriori informazioni, vedere: Finanziatori pianificati: specializzati negli anziani .)

Il vantaggio di concentrarsi su una nicchia è che i consulenti possono diventare un esperto riconosciuto e potenzialmente attirare i clienti attraverso la parola di apicoltura, i rinvii da altri professionisti, nonché la scrittura e la discussione su argomenti relativi a questa nicchia. Un altro vantaggio è la capacità di replicare la propria conoscenza e l'approccio con molti clienti. Questo non vuol dire che i clienti debbano essere trattati in modo da tagliare i cookie. Molti dei problemi che i clienti all'interno di una determinata nicchia dovranno affrontare sono simili e un consulente può sviluppare i propri sistemi e processi di conseguenza. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come i consiglieri possono riempire il gap di talento .) Questo potrebbe sembrare controproducente, ma aggiungendo clienti che non sono una buona condizione possono veramente rovinare la redditività di un'impresa di consulenza finanziaria. Concentrarsi sulla ricerca di clienti per i quali è possibile fornire il consiglio di cui hanno bisogno e con i quali si sentono una connessione. Questo non significa che è necessario diventare il loro migliore amico, ma anche tu non vuoi avere un sentimento malato prima di ogni incontro con loro.

Charge quello che stai bene

I clienti non devono mai essere confusi da quanto e come stanno pagando il loro consulente finanziario. Le tasse sepolte all'interno dei fondi di investimento del carico oi prodotti come le rendite devono essere completamente divulgati. Allo stesso tempo, i consigli e le indicazioni fornite da consulenti finanziari hanno un valore enorme per i loro clienti. Dovresti pagare una tariffa equa e completamente trasparente che rifletta quel valore. Ridurre le tasse può portare in qualche attività inizialmente, ma troppo di questo metterà una crimp nel profitto della vostra azienda e può anche portare a sentire risentimento verso i clienti che non stanno pagando un prezzo giusto per i vostri servizi.

Creare un piano di gioco

Come i consulenti finanziari forniscono servizi di pianificazione finanziaria ai propri clienti per aiutarli a raggiungere i loro obiettivi finanziari, hanno bisogno di un piano per la propria attività. Un elemento chiave di questo piano dovrebbe includere strategie per lo sviluppo delle imprese e la crescita complessiva. Se l'azienda è costituita da un medico solista o da un grosso gruppo di consulenti, è ancora un business e ha bisogno di un piano di crescita. Coltivare una Presenza Online

Molti consiglieri hanno una solida presenza on-line e stanno trovando questo è un aiuto in atterraggio di nuovi clienti (per ulteriori informazioni, vedere:

Strategie di crescita per i consulenti finanziari .) Blogging e / o scrittura per i media sono grandi modi per i consulenti di stabilire una presenza online e di posizionarsi come un'autorità nel loro campo. Scrivere argomenti quali investimenti, pianificazione pensionistica, pianificazione immobiliare e altri è un ottimo modo per mostrare le tue conoscenze. Vari studi hanno dimostrato che molte persone che cercano un consulente finanziario fanno la loro ricerca online. LinkedIn Corp. (LNKD) è un sito di social network progettato principalmente per i professionisti. Avere un profilo aggiornato su questo sito consente ai clienti prospettici di trovarti e di controllare anche voi. Spostando che intorno a LinkedIn è un ottimo posto per ottenere una visione delle prospettive che ti hanno anche contattato. Twitter Inc. (TWTR

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Creato con Highstock 4. 2. 6

) è un ottimo posto per condividere informazioni e trovare persone interessate a temi come investire e la pianificazione del pensionamento. Il compito di gestire questi e altri siti di social media è gestibile, ma può anche essere esternalizzato o delegato. Basta fare in modo che la voce sia in realtà il tuo come potenziali clienti vedranno attraverso questo se questo non è il caso. . Networking and Referrals La rete con altri professionisti, come un avvocato di pianificazione immobiliare e un professionista fiscale, è un ottimo modo per costruire una pratica. Trovare professionisti di fiducia consente ai consulenti di fornire ai loro clienti i rinvii a colleghi di fiducia quando hanno esigenze al di fuori delle aree di competenza del consulente. Idealmente la costruzione di una rete di altri professionisti della stessa mentalità provocherà i rinvii anche al consulente. Un rinvio è un vantaggio "caldo" e spesso può portare a sbarcare un nuovo cliente. I referral da parte dei clienti sono sempre preziosi nella creazione del tuo business. Un modo per consentire ai consulenti di farsi riferimento è fornire ai propri clienti un servizio eccezionale che vogliono raccontare ai propri amici e colleghi di lavoro. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come essere un consulente finanziario superiore

.)

È anche importante che i tuoi clienti sappiano che apprezzate i loro riferimenti e che questo ti aiuta a crescere la tua attività senza spendere eccessivi tempo sul marketing. Stresi che preferisca trascorrere il tuo tempo fornendo loro e gli altri clienti consulenza e aumentando la tua conoscenza professionale attraverso corsi, partecipando a seminari e simili.

Tecnologia di leveraggio Il business di consulenza finanziaria prospera su tecnologie come software di pianificazione finanziaria, strumenti di ricerca per investimenti e sistemi di gestione dei rapporti con i clienti (CRM) per gestire le relazioni con i clienti. Tutti questi possono rendere più efficiente e liberare il tempo per attività come la crescita della tua azienda. La tecnologia offre anche molti strumenti per mantenere davanti ai vostri clienti e ai vostri clienti. Le newsletter elettroniche sono state in giro per un po 'ma offrono ancora un ottimo modo per rimanere in contatto. I sistemi di gestione dei contatti possono essere impostati su parametri appropriati per gestire i contatti con clienti, prospetti e centri di influenza esistenti.

La linea di fondo

Gli esperti finanziari che vogliono crescere le proprie attività nel 2015 e oltre devono concentrarsi sul marketing e sul business development e fare è una priorità. Alcuni strumenti come i social media e il blog sono relativamente nuovi. Altri, come la creazione di reti e diventando referenziali fornendo ai clienti esistenti un servizio eccezionale, vengono testati nel tempo. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Suggerimenti per i consulenti che desiderano sviluppare la loro pratica .)