Fidelity Investments è una delle più grandi società di gestione degli investimenti di marca nel mondo. A partire dal 30 settembre 2015, Fidelity ha oltre 24 milioni di clienti e oltre 5 trilioni di dollari in beni. La compagnia Boston è stata creata da Edward Johnson II nel 1946 ed è diventata una delle più grandi società di gestione degli asset negli Stati Uniti. Fidelity offre ai suoi clienti molte opzioni diverse, dai conti di brokeraggio e conti qualificati a prodotti di investimento quali fondi comuni di investimento, ETF e conti gestiti.

Alcuni dei prodotti d'investimento più popolari di Fidelity sono i suoi 12 fondi di libertà. Conosciuti anche come fondi target-date (TDFs), questi investimenti sono stati progettati per dare agli investitori fondi unici per soddisfare le loro esigenze di investimento. Questi fondi forniscono automaticamente i fondi di riequilibrio dei fondi che si concentrano sull'età pensionabile di un investitore. Sul sito web di Fidelity, c'è un comodo strumento per aiutare gli investitori nella scelta del più appropriato Fondo di Libertà per loro. Gli investitori possono scegliere il numero di anni prima di andare in pensione. Una volta che viene inviato, viene selezionato il fondo appropriato perché ogni fondo ha un anno particolare legato ad esso. Ad esempio, se un 30enne vorrebbe ritirarsi all'età di 65 anni, sarebbe 35 anni da oggi. Utilizzando lo strumento sul sito web, l'inserimento di 35 anni fino alla pensione suggerisce che il miglior fondo sarebbe il Freedom Fund 2050. Un vantaggio di avere questi fondi è che quando l'investitore si avvicina al pensionamento, il fondo si aggiorna automaticamente per diventare più conservatore.

Fidelity Freedom 2005 Fund (FFFVX)

Il Fidelity Freedom 2005 Fund è il portafoglio più conservatore della serie, in quanto è progettato per i pensionati e quelli con bassa tolleranza al rischio e alla volatilità. I dirigenti di fondi, Andrew Dierdorf e Brett Sumsion, hanno fatto l'obiettivo principale del fondo di ricercare un reddito di alto reddito con un obiettivo secondario di apprezzamento del capitale. Per mantenere basso l'attuale reddito e la volatilità, il fondo è investito principalmente in obbligazioni e fondi del mercato monetario con oltre il 60% in queste classi di attività. Il restante 40% è investito in patrimonio nazionale e internazionale. Per un rapporto di spesa pari allo 0. 56%, gli investitori possono ottenere un'esposizione a un fondo con un rendimento annuo del 4,36% sin dalla sua creazione nel 2003. Due delle misure più importanti sono la beta bassa del fondo di 0,336 e deviazione standard di 4. 67. Ciò rende notevolmente meno rischioso e meno volatile del mercato globale e si rivolge agli investitori avversi al rischio.

- Fidelity Freedom 2030 Fund (FFFEX)

Il Fidelity Freedom 2030 Fund è destinato a quegli investitori che intendono ritirarsi in 15 anni. Questo dà al fondo un profilo di rischio moderato-alto.Con questo, il fondo ha notevolmente più esposizione alle azioni, a differenza del precedente fondo 2005. Attualmente, quasi il 60% del portafoglio è investito in fondi azionari nazionali e il 25% è in fondi azionari internazionali. Il restante 15% è diviso tra obbligazioni e fondi del mercato monetario. Con questa allocazione di attivi, il fondo può prevedere un rendimento migliore rispetto alla media nel breve periodo in quanto diventa più conservatore in quanto si avvicina all'anno 2030. A livello di performance il fondo ha dato agli investitori un rendimento annuo medio del 6, 48% sin dalla sua creazione nel 1996. Per un canone annuo del 0,75%, gli investitori possono ottenere un portafoglio gestito e ben diversificato

Fidelity Freedom 2060 Fund (FDKVX)

Il fondo più aggressivo nella linea di data di riferimento è la Fidelity Freedom 2060 Fund. Per un rapporto di spesa del 0, 78%, il fondo ha la maggior parte esposta al mercato azionario. Attualmente quasi il 65% del portafoglio è investito nel patrimonio netto nazionale e il 28% è nel patrimonio netto internazionale. Il restante 7% è investito in obbligazioni e sul mercato monetario. Questa allocazione dà agli investitori la massima opportunità per una crescita a lungo termine, ma li espone anche a una maggiore volatilità. Gli investitori con una maggiore tolleranza ai rischi e un orizzonte di investimento più lungo dovrebbero guardare al fondo Freedom 2060 per aiutarli con il risparmio di pensione.