In Fidelity sono disponibili tre fondi comuni di investimento e una categoria di rendimenti reali, un sottoinsieme della sua categoria di asset allocation, che comprende anche la data di destinazione, il rischio target, l'allocazione equilibrata ei fondi di rimborso. I fondi di asset allocation di Fidelity si concentrano sulla fornitura di un mix di investimenti in classi di asset diverse, progettate per ridurre la volatilità e offrire una strategia di investimento equilibrata per fornire sia il reddito sia l'apprezzamento del capitale.

Fidelity Investments

Fondata nel 1946 e con sede a Boston, Fidelity Investments opera attraverso 10 uffici regionali negli Stati Uniti che si trovano fino ad ovest come Denver. Fidelity è il secondo fornitore di fondi comuni e servizi di pianificazione finanziaria in tutto il mondo. A partire da dicembre 2015, Fidelity ha poco più di 5 trilioni di dollari in attività client totali e poco più di 2 trilioni di dollari in attività gestite (AUM). Fidelity offre fondi comuni, prodotti assicurativi, programmi per i benefici per i dipendenti, servizi di intermediazione e servizi di gestione patrimoniale. La società offre centinaia di fondi comuni, suddivisi nelle principali categorie di patrimonio nazionale, patrimonio internazionale, settori, reddito fisso, asset allocation, indici e fondi del mercato monetario.

Fidelity Strategic Income Fund (FSICX)

Il Fidelity Strategic Income Fund è stato lanciato nel 1998. Questo fondo investe i suoi 7 dollari. 4 miliardi di patrimonio principalmente in titoli di debito, tra cui obbligazioni di investimento e non di investimento. Il fondo può investire in mercati emergenti o in altri titoli esteri, nonché in titoli ad alto rendimento. Il tipico mix di investimenti del fondo è costituito da obbligazioni ad alto rendimento del 40%, obbligazioni del governo U. S. del 30% e titoli di investimento, titoli del mercato emergente del 15% e titoli di mercato sviluppati all'estero del 15%. L'obiettivo principale di investimento del fondo è elevati livelli di reddito corrente. L'obiettivo secondario è l'apprezzamento del capitale a lungo termine.

Il portafoglio di portafogli del portafoglio è Joanna Bewick, che dal 1997 è con Fidelity, gestendo diversi fondi nel gruppo di asset allocation. Bewick ha un MBA presso l'Università di Pittsburgh. Altri membri del team di gestione di sette persone del fondo includono Ford O'Neil, Mark Notkin e Bill Irving.

Il rapporto di spesa del fondo è 0. 71%, che è inferiore alla media per la categoria. Il rendimento del dividendo del fondo è del 3,6%. Il rapporto annuale di fatturato del portafoglio è del 118%. Le principali partecipazioni includono le note e le obbligazioni del Tesoro U. S., i titoli di debito di GMAC e Energy Future Holdings Corporation e le obbligazioni governative giapponesi. Il rendimento medio annuo di 10 anni a dicembre 2015 è del 5,7%, superando la media della categoria del 5,1%. Morningstar valuta questo fondo come rischio medio e sopra la media dei rendimenti.

2) Fidelity Strategic Dividend and Income Fund (FSDIX)

Il Fidelity Strategic Dividend and Income Fund è stato lanciato nel 2003 e ha $ 4. 8 miliardi di beni. Il fondo si propone di ottenere redditi e, secondariamente, di crescita del capitale, attraverso un mix di investimenti in titoli azionari e titoli ibridi. Tipicamente, le attività del fondo sono allocate circa il 50% agli stock di alto dividendo, il 20% agli stock privilegiati e il 15% ciascuno per i trust investimenti immobiliari (REITs) e convertibili. L'allocazione è parzialmente progettata per ridurre la volatilità in virtù della scarsa correlazione tra i vari investimenti del fondo.

Bewick è il principale gestore del portafoglio del team di gestione a cinque membri del fondo. Il rapporto di spesa del fondo è 0. 75%. Il rendimento del dividendo è pari al 2,57%. Il fatturato del portafoglio del portafoglio è del 58%. Le prime cinque partecipazioni del fondo sono Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T e Pfizer. Il rendimento medio annuo di 10 anni per il fondo è 5. 67%, ben al di sopra della media della categoria del 4,6%. Morningstar valuta questo fondo strategico di dividendi e reddito come sopra la media in termini di rischio e rendimento.

3) Fidelity Strategic Real Return Fund (FSRRX)

Il Fidelity Strategic Real Return Fund è stato lanciato nel 2005. Il fondo ha $ 0. 87 miliardi in AUM. L'obiettivo di investimento del fondo è il ritorno reale dell'inflazione attraverso investimenti ragionevoli di rischio. L'assetto ordinario di asset allocation del fondo è del 30% ai titoli di debito protetti dall'inflazione, al 25% sui prestiti ad alto rendimento a tasso variabile, al 25% investito in strumenti derivati ​​di merci o materie prime e al 20% dedicato a REIT o ad altri investimenti immobiliari.

Bewick è anche il principale gestore del portafoglio per questo fondo, diretto da un team di gestione di sei persone. I gestori del portafoglio considerano fattori fondamentali come la salute finanziaria dell'emittente, la sua posizione nel settore industriale o nel settore del mercato, insieme alle condizioni generali di mercato economiche e attuali.

Il rapporto di spesa del fondo è 0. 79%. Il rendimento del dividendo è 1,98%. Il rapporto annuo di fatturato del portafoglio è relativamente basso al 23%. Le partecipazioni primarie sono le note e le obbligazioni del Tesoro U. S., i titoli di debito di GMAC e Energy Future Holdings Corporation e le obbligazioni governative giapponesi. Il rendimento medio annuo di 10 anni è del 2, 03%, ben al di sotto della media della categoria del 4,1%. Morningstar valuta il fondo come un rischio superiore alla media, con rendimenti bassi.