Il prossimo lancio di SmartWealth da parte di UBS sta continuando l'andamento delle grandi società di servizi finanziari che offrono i robo-consultori. Il più grande gestore del patrimonio nel mondo, UBS gestisce $ 2 trilioni di asset di clientela e si aspetta di lanciare SmartWealth nei primi mesi del 2017. Inizialmente, UBS SmartWealth sarà disponibile per un piccolo numero di residenti U. K., ma l'azienda intende espandersi a livello internazionale in futuro. (Per ulteriori informazioni, vedere: Vanguard Personal Advisor Services: una revisione rapida .)

UBS SmartWealth è stato costruito in casa per coloro che non soddisfano il minimo di 2 milioni di euro della loro attuale clientela di gestione patrimoniale. Con £ 15.000 un investitore può accedere a SmartWealth. Come altri robo-consultori, la piattaforma riduce gli obiettivi dell'investitore, gli asset e la soglia di rischio prima di suggerire un portafoglio di investimenti.

UBS SmartWealth si unisce al settore dei consulenti U. S., come Advisor Vanguard Personal e Schwab Intelligent Portfolios, nonché i MoneyFarm europei e Capital Scalable. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come Schwab sta aggiornando la piattaforma di Robo-Advisor .)

La strategia di investimento di SmartWealth è guidata dall'organizzazione UBS esistente che include nella ricerca di una casa e una rete di 1 000 esperti di investimento. Inoltre, l'azienda promette di informare i clienti di SmartWealth delle visioni e delle intuizioni dell'azienda, derivanti dalla ricerca locale e globale. SmartWealth è inoltre progettato per controllare regolarmente le prestazioni di un portafoglio e confrontarlo con gli obiettivi del cliente. Se gli investimenti non funzionano come previsto, la piattaforma riorganizzerà. Infine, UBS vuole che il cliente capisca come e perché delle decisioni di gestione del portafoglio. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Quali Robo-Advisors gestiscono il maggior numero di soldi?

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L'installazione è semplice e, come con i concorrenti di robo-advisor, può essere eseguita online. Il questionario SmartWealth esamina la situazione finanziaria, la personalità, gli obiettivi e l'orizzonte temporale dell'investitore. Dopo l'integrazione di queste informazioni, SmartWealth raccomanda una strategia di investimento che si adatta al singolo cliente. Se ci sono domande, problemi o problemi, un team di clienti UBS SmartWealth è disponibile per aiutarti.

UBS è univoco in quanto la piattaforma SmartWealth offre agli utenti una scelta tra un approccio di investimento attivo o passivo. L'approccio attivo scopre il globo per gli investimenti e cerca di superare il mercato. La strategia attiva apporta modifiche basate sulla ricerca aziendale UBS che include fattori economici ed altri. L'approccio passivo impiega più basso costo inseguitore di indice UBS e fondi beta intelligenti. (Per ulteriori informazioni, consultare:

Robo-Advisors con le tasse più bassa

.) I clienti hanno accesso al proprio portafoglio di 24/7 con un cruscotto personalizzato e strumenti per visualizzare tutti i loro beni in un unico luogo, anche quelle detenute al di fuori del loro conto UBS.Le commissioni per UBS SmartWealth sono a nord della maggior parte dei concorrenti. I clienti pagheranno 1. 7% delle attività gestite (AUM) per l'approccio gestito attivamente e l'1% per quello passivo. Mentre AUM sale, i tassi diminuiranno. Per partecipare a SmartWealth, gli investitori devono avere lo status di residente in U. K., un indirizzo e-mail, un numero di telefono U. K. e fornire un indirizzo di casa U. K.. Inoltre, gli utenti necessitano di un conto bancario U. K. esclusivamente nel nome del cliente per il trasferimento in e verso l'account UBS SmartWealth. Dopo gli investimenti iniziali di £ 15.000, i clienti possono aggiungere al proprio account in incrementi di 1.000 o più sterline. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come differiscono i Robo-Advisors?

) La linea inferiore UBS SmartWealth si è unito al carro di grandi asset manager con servizi di consulenza. La piattaforma robo-advisor si distingue con un raro approccio di gestione attiva, insieme ad un tattico passivo standard. Con un mercato iniziale di riferimento per l'U. K. e tassi di robo-advisory superiori alla media, il tempo indicherà se la ricerca proprietaria UBS compenserà i costi più elevati. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Cosa c'è di seguito per il mercato Robo-Advisor?

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