Sommario:
L'importo esatto delle distribuzioni 72 (t) che hai diritto a prendere sarà determinato dalla tua età e dal tasso di interesse pubblicato dall'IRS per il mese in cui viene effettuato il calcolo. In genere, un partecipante di piano separato dal servizio (non più impiegato dal datore di lavoro che ha sponsorizzato il piano in questione) ed è sotto i 59 anni 5, è autorizzato a prendere 72 (t) distribuzioni dal piano. Consultare l'amministratore del piano riguardo ai servizi forniti per le distribuzioni di 72 (t).
Ecco alcuni punti da considerare:
La durata della distribuzione 72 (t): È la tua necessità finanziaria a breve oa lungo termine? Le distribuzioni di 72 (t) devono continuare per cinque anni o fino a 59 anni. 5 (a seconda del periodo più lungo). Ad esempio, se sei di 40 anni, devi continuare queste distribuzioni per 19 anni. Se sei l'età di 58 anni, dovrai continuare le distribuzioni per cinque anni.
Avrà bisogno di questo importo ogni anno? Una volta iniziata una distribuzione di 72 (t) utilizzando il metodo di annuitizzazione o ammortamento, è necessario distribuire ogni anno l'importo calcolato - non più, non meno. Prendendo una distribuzione di 72 (t) dalla tua pensione è una decisione finanziaria molto importante. Assicuratevi di consultare un professionista fiscale competente per assicurare che tutte le opzioni siano considerate e che scegli l'opzione più adatta al tuo particolare profilo finanziario.
Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby (Contatto Denise) <3>
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Il mio certificato di deposito (CD ) è appena maturato e intendo contribuire 10 000 dollari al mio attuale account Roth IRA. La persona che fa le mie imposte non mi può dire perché non posso fare un grande contributo a parte il mio basso reddito - sono un veterano disabile a
Il tuo contributo regolare di Roth IRA non può superare $ 4 000 annualmente. Se sei almeno 50 anni dal 31 dicembre 2005, puoi contribuire un ulteriore $ 500, portando il tuo limite di contribuzione annuale a $ 4 500. Tuttavia, se il tuo reddito per l'anno è inferiore a $ 4 000, il tuo contributo non può essere più alti del tuo reddito.
Ho interrotto le distribuzioni dal mio conto di pensionamento, a norma dell'articolo 72 (t). Ciò avrà alcun effetto sulle distribuzioni future che prendo? Sono soggetto alla penalità del 10%?
Se un individuo modifica un pagamento periodico sostanzialmente uguale (SEPP), inclusa la sospensione del SEPP prima della fine del periodo SEPP applicabile o aumentando o diminuendo la quantità richiesta in modo non consentito ai sensi delle norme della penalità del 10% (imposta aggiuntiva) rinunciata a norma 72 (t).
Voglio ricorrere a una parte del mio piano di previdenza con il mio datore di lavoro e mi è stato chiesto di richiedere controlli separati per conto degli importi prima e dopo l'imposta. Cosa significa questo?
Questo si basa sulle regole che un individuo può ricorrere su una parte del proprio piano di pensionamento, piuttosto che su tutto l'equilibrio. Secondo le regole, se un individuo tira solo una parte del saldo del suo conto pensionistico, la parte che viene riconsegnata è considerata come prima l'importo prima dell'imposta.