I crescenti ranghi di individui ultra-high-net-worth (UHNW) hanno spinto molte delle più grandi istituzioni finanziarie ad offrire servizi bancari privati ​​per catturare i loro beni. Gli individui UHNW sono clienti molto più esigenti con aspettative di trattamento altamente personalizzato dei loro affari finanziari. Se i consulenti finanziari indipendenti stanno competendo per i beni degli UHNW, anche loro devono essere in grado di offrire servizi bancari privati, che non sono sempre stati disponibili per loro.

Per definizione, i clienti ultra-ricchi hanno situazioni finanziarie complesse e la maggior parte preferisce semplificare la loro vita allineandosi ad una singola istituzione che può tendere a tutti delle loro necessità finanziarie per un'esperienza più trasparente. Gli individui UHNW tendono ad essere più preoccupati per la conservazione della ricchezza che non sono la sua crescita. Poiché molti di loro derivano la loro ricchezza dal loro business, tendono anche ad essere più concentrati sul rischio aziendale rispetto ad altri rischi finanziari. Anche se possono contenere milioni di dollari di investimenti, tali clienti spesso hanno esigenze di liquidità per fare un investimento in proprietà immobiliari o nel loro business. Preferirebbero avere una relazione ampia e profonda con un'impresa che possa gestire i propri problemi di fiducia e responsabilità insieme con le loro esigenze di gestione patrimoniale e di personale.

Per decenni i bisogni degli UHNW sono stati in gran parte soddisfatti da grandi istituzioni finanziarie, come UBS Group (NYSE: UBS

UBSUBS Group Inc , Creata con Highstock 4. 2. 6

), HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC

HSBCHSBC Hldgs48. 24-0. 23%

Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 82-0. 58% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), che combinano servizi bancari privati ​​con la gestione patrimoniale. Per i clienti più ricchi, queste aziende creano un team dedicato di professionisti per soddisfare personalmente le loro esigenze. Le famiglie più ricche si rivolgono sempre più a gestire esclusivamente gli uffici familiari, occupati da un team di professionisti, per mantenere sotto una copertura tutta la loro gestione del patrimonio, la gestione del rischio e la banca privata. In entrambi i casi, una quantità sostanziale di risorse umane e risorse viene assegnata alla gestione di un affare finanziario di un individuo o di una famiglia UHNW. Consulenti finanziari che desiderano un pezzo del mercato UHNW, o addirittura il mercato ad alta quota, devono essere in grado di offrire servizi bancari privati se devono competere con le grandi aziende.Attualmente, sono disponibili due possibilità per i consulenti finanziari: unire una ditta che offre sia servizi di gestione patrimoniale e servizi privati, sia allinearsi con un depositario che offre servizi bancari privati ​​per i consulenti. Alcuni dei nuovi operatori del settore della gestione patrimoniale / privati, come Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56). 37 + 0. 04% Creato con Highstock 4. 2. 6 < ), la Charles Schwab Corp., 52-0, 67% creati con Highstock 4. 2. 6

) e Fidelity Investments, stanno costruendo grandi contingenti di consulenti finanziari per riempire i ruoli dei banchieri privati ​​privati. Questi sono tipicamente consulenti finanziari o gestori di ricchezza portati e addestrati in servizi bancari privati. Possono servire le esigenze di gestione patrimoniale dei clienti ricchi, pur avendo accesso ad un completo assortimento di prodotti e servizi bancari. Il consulente finanziario, che indossa spesso il moniker del "banchiere privato", gestisce tipicamente una squadra di consulenti personalmente assegnati al cliente.

Una soluzione privata di banche per i consulenti indipendenti

Per i consulenti finanziari indipendenti che vogliono rimanere indipendenti, l'unica opzione è di allinearsi ad un depositario di intermediazione che offre una piattaforma privata di banca oltre ad una piattaforma di gestione patrimoniale. Mentre alcuni dei maggiori depositari stanno raggruppando le loro capacità di private banking per competere nel mercato UHNW, solo uno ha reso disponibile i propri servizi come una soluzione di piattaforma per consulenti indipendenti. Pershing LLC, acquisita dal più grande bancario bancario globale, consente alle banche di New York Mellon Corp. (NYSE: BK BKBank di New York Mellon Corp. 39 + 0.12% ), si riunisce con un banchiere privato per lavorare con l'intero bilancio dei propri clienti. Attraverso la piattaforma Pershing, i consulenti finanziari possono accedere all'intera gamma di servizi di intermediazione e banca dati su un'unica piattaforma, inclusi prestiti avanzati e prestiti di prestito titoli interamente versati, che sono il segno distintivo delle grandi società private private. Con le capacità di reportistica consolidata di Pershing, i consulenti finanziari possono dare ai loro clienti UHNW la stessa esperienza completa e senza soluzione di gestione del patrimonio offerto da grandi aziende.