I fondi scambiati in cambio hanno fatto la loro comparsa nel 1993 e sono cresciuti rapidamente per diventare i tipi più popolari di investimenti nel mercato finanziario. La loro liquidità, la riduzione dei costi e la diversificazione di base hanno reso loro strumenti convenienti per singoli investitori, consulenti e istituzioni. Con oltre 1, 700 di questi fondi flessibili attualmente scelti, ora c'è un ETF che si adatta a soddisfare quasi ogni tipo di obiettivo d'investimento. Ecco come è possibile utilizzare ETF nel proprio portafoglio per ottenere dove vuoi andare.

ETFs

ETFs assomigliano ai tradizionali fondi comuni aperti in quanto offrono la diversificazione e una misura di gestione professionale, benché pochi ETF siano gestiti in maniera attiva in nessun senso. Ma gli ETF possono essere acquistati e venduti durante le ore di mercato come qualsiasi altra sicurezza individuale. Inoltre, sono generalmente più efficienti dal punto di vista fiscale dei fondi gestiti in maniera attiva, in quanto di solito contengono semplicemente tutti i titoli in un indice di benchmark sottostante o uno scambio di titoli. Una volta che hai una conoscenza fondamentale di come funzionano questi veicoli versatili, puoi utilizzarli per costruire un portafoglio che si adatta alle tue esigenze.

Pertanto, se si intende utilizzare un programma di medie di costo del dollaro che utilizza piccole quantità di denaro, ad esempio $ 25 al mese, allora una commissione di 7-10 $ per ogni acquisto sarà costo proibitivo. Dovrai invece investire invece nei fondi tradizionali di fondi aperti che richiedono solo una piccola percentuale per ogni acquisto di fondi oppure aggregare i tuoi importi mensili fino a raggiungere un importo maggiore di $ 1 000. Quindi puoi acquistare quote di fondi ad un costo molto più basso. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Tasse dell'ETF: come mantenerli al minimo

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Creazione di un portafoglio Il primo passo nella creazione di un portafoglio ETF è quello di determinare la tolleranza al rischio, gli obiettivi di investimento e l'orizzonte temporale.

Crescita a lungo termine - Se si desidera iniziare a risparmiare a lungo termine con ETF, allora si potrebbe iniziare con l'acquisto di alcuni fondi ETF che investono negli indici di mercato più ampi, come l'Indice Standard & Poor's 500 e un indice azionario. Potresti anche voler bilanciare questo con un ETF che investe in un indice obbligazionario, come il fondo Barclays Capital U. S. Aggregate Bond Index. Ma il tuo portafoglio dovrebbe probabilmente essere fortemente orientato verso azioni, quindi potresti dedicare il 40% dei tuoi risparmi a ciascuno di due ETF titoli di base e il restante 20% al fondo obbligazionario.

Crescita e reddito - Se stai cercando un portafoglio generico che produce reddito e apprezzamento del capitale, allora potresti iniziare scegliendo quattro ETF fondamentali che investono in titoli nazionali e internazionali e obbligazioni.Da lì, potresti considerare uno o più ETFs che hanno un focus più stretto, come la crescita del mid-cap o le obbligazioni ad alto rendimento.

Reddito - Se sei un investitore a breve termine o hai una sostanziale avversione a rischiare il tuo capitale, prendi in considerazione un portafoglio di ETF che producano reddito in grado di ottenere un rendimento migliore rispetto ai CD o ad altri strumenti garantiti. Ci sono molti ETF che acquistano strumenti garantiti, anche se non sono garantiti. Ma è possibile mantenere la relativa stabilità dei prezzi con un portafoglio di reddito adeguatamente diversificato che copre le obbligazioni governative, societarie e comunali, nonché prestiti garantiti senior, azioni privilegiate e altri strumenti che producono reddito. Potresti anche considerare la copertura del portafoglio con un ETF che investe in azioni per darvi una copertura contro l'inflazione.

• Rotazione del settore - Se si segue una strategia di rotazione del mercato, allora è possibile creare un portafoglio di ETF che investe nei settori che segui. La loro liquidità consente di entrare e uscire rapidamente da settori diversi a un costo ridotto e mantenere la tua esposizione alle aree del mercato che sono dettate dalla vostra strategia.
• Obiettivi specifici - Se sei un commerciante quotidiano o intendi scambiare opzioni per coprire la tua posizione o generare reddito, allora ETF può essere nuovamente la tua scommessa migliore. Molti ETF sono dotati di catene opzionali che consentono di proteggere o di beneficiare di movimenti nei mercati più ampi e settori o sottosettori specifici. La scrittura di chiamate coperte può aumentare i tuoi rendimenti nel tempo, e ci sono ETF leva e inversa per coloro che desiderano scommettere contro i mercati o realizzare obiettivi di copertura specializzati.
• Bilanciare i tuoi ETF con il resto del tuo portafoglio
• Assicurati di tenere conto del resto della tua attività quando progettate il portafoglio ETF. Ad esempio, se già possiedete azioni di azioni di grandi capite che sono scambiate al di sotto del loro valore di libro, potrebbe non essere necessaria un'ulteriore esposizione a tale settore con i tuoi ETF. Potreste invece fare una spinta in altre classi di attività, quali le merci che possono offrire una maggiore diversificazione e ridurre la volatilità complessiva del portafoglio. (Per ulteriori informazioni, vedere:
• ETF principali e cosa seguono

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Posizionamento per efficienza fiscale Un altro punto da ricordare quando si progetta il portafoglio ETF è che la maggior parte di essi sono molto fiscali, veicoli efficienti. Anche se possono generare interessi o dividendi su base regolare, la maggior parte degli ETF non produce guadagni di capitale di qualsiasi tipo finché non vengono venduti. Ciò significa che possono essere buoni candidati per i tuoi conti fiscali e possono anche essere eccellenti sostituzioni per le aziende depresse che si sta portando in un conto al dettaglio. È possibile vendere i tuoi perdenti e sostituirli immediatamente con ETF che investono nel settore più ampio della sicurezza. Ciò ti impedisce di eliminare la regola di vendita di lavaggio IRS e ti offre anche una maggiore diversificazione. (Per ulteriori informazioni, vedere: ETFs possono essere efficienti dal punto di vista fiscale: qui

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La linea inferiore ETFs possono essere utilizzati per costruire un portafoglio che soddisfi quasi ogni tipo di obiettivo d'investimento.Questi veicoli versatili sono in rapida crescita nella popolarità a causa dei loro bassi costi, liquidità e diversificazione ampiamente basata e possono superare i fondi comuni di investimento aperti in termini di totale patrimonio investito. (Per ulteriori informazioni, vedere: Liquidità dell'ETF: perché si tratta

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