Le imprese di consulenza finanziaria stanno affrontando una sfida incomprensibile e non ha molto a che fare con i soldi. È una questione di persone, così come un problema di domanda e offerta: quando cresce la domanda di pianificatori finanziari e consulenti, anche i pensionamenti sul campo sono aumentati contemporaneamente.

Mind the Gap

Per coloro che sono interessati ad una carriera nella pianificazione finanziaria, i posti di lavoro significativi del personale che continuano a verificarsi in questo settore sono probabilmente un vantaggio. Tuttavia, per le imprese di consulenza finanziaria, è un allarme allarmante che si prevede solo di allargare entro i prossimi 15 anni, quando più della metà dei consiglieri attuali raggiungerà l'età pensionabile. Infatti, il 2031 segna l'anno in cui anche i più piccoli Baby Boomers, nati nel 1964, ruotano i 67 anni. (Per la lettura correlata, vedi: Come Boomers rallenta, sarà l'economia? )

Come più americani dopo l'età di 65 anni rimangono nella forza lavoro, si potrebbe supporre che i ritardi pensionati potrebbero impedire un immediato divario di forza lavoro nell'ambito dell'industria del consiglio finanziario. Mentre il pensionamento ritardato può effettivamente mitigare una carenza, il graying della professione presenta una necessità inevitabile per aumentare gli sforzi di reclutamento.

Get Schooled

Poiché l'assunzione e l'assunzione di lavoro diventano una priorità basata sui bisogni di molte aziende, non sorprende che le imprese di servizi finanziari si rivolgano a programmi universitari in economia, contabilità, finanza e pianificazione finanziaria. Tra gli studenti che si sono laureati in questi programmi, le aziende sperano di trovare un'offerta affidabile di giovani lavoratori che possono sposarsi per diventare la prossima generazione di consulenti di successo. (Per le relative letture, vedere:

Le migliori scuole per la pianificazione finanziaria .) Mentre è un fatto ben noto che gli studenti universitari non dovrebbero aspettare fino alla laurea per iniziare le loro ricerche di lavoro, una verità simile è per le aziende che cercano talenti freschi. Forgiare le alleanze con le università creano le connessioni che creano relazioni tra imprese e potenziali nuovi incarichi molto prima della giornata di laurea. Infatti, è prudente coltivare una presenza attiva nei campus universitari molto prima che i primavera di reclutamento sul campus in cui molti produttori di finanze sperano di sbarcare i loro primi concerti di settore. A volte queste connessioni provengono dalla costruzione di un rapporto con le associazioni professionali universitarie, come i capitoli degli studenti delle associazioni finanziarie locali di pianificazione. A seconda delle dimensioni e delle esigenze di un'impresa, tali interazioni possono essere sporadiche e informali (volontariato per parlare in una riunione) o in corso e formalizzate, come sponsorizzare o co-sponsorizzare le tasse organizzative, gli eventi e le borse di studio per il capitolo. (Per ulteriori informazioni, vedere:

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.) - 3 -> Infine, non sottovalutare l'impatto di costruire rapporti con i membri delle facoltà che dispongono di una finestra senza pari alle capacità, alle attitudini e ai potenziali degli studenti. Tali informazioni insiderate e approfondite non possono essere raccolte in occasione di eventi di reclutamento, in cui i reclutatori hanno solo una breve pausa di tempo per ottenere informazioni sulle potenzialità di un studente per la loro azienda.

La formazione è tutto

La catena di approvvigionamento può sembrare brillante: gli studenti dei programmi di pianificazione finanziaria, prima o dopo la laurea, si applicano alle posizioni entry level presso le società di consulenza finanziaria. Eppure, l'adattamento di consulenti aspiranti con una ditta che fornisce una buona forma - personalmente e professionalmente - prende la pianificazione, la strategia e la finezza. Questo è quando il genio dei tirocinanti, sia sotto forma di tirocini o residenze, entra nell'immagine. Tali programmi colmano il divario tra reclutamento e assunzione, offrendo sia i laureati che le imprese un periodo intermedio che fa parte di una prova e di una formazione. (Per la lettura correlata, vedere:

Come addestrare il nuovo consigliere

.) Sì, i tirocini sono stati recentemente oggetto di cattiva stampa nelle notizie: immaginate un giovane studente universitario non pagato ore, ma non necessariamente con un'offerta garantita - o addirittura probabile - a tempo pieno alla fine del loro lavoro. Mentre questo stereotipo è vero in molte industrie, le imprese di consulenza finanziaria dovrebbero eliminare qualsiasi ipotesi negativa che i tirocini comportano mansioni non retribuite o compiti subordinati. Tipicamente, gli internatori di pianificazione finanziaria vengono pagati non solo per fare importanti attività amministrative a livello di entrata, tra cui la ricerca di base, la documentazione e la preparazione per le riunioni dei clienti. Come l'ethos degli stage, le residenze post-universitarie offrono un'opportunità di due o quattro anni per far progredire i pianificatori a immergersi nel pieno campo della professione. Spesso, i residenti assumono un ruolo di "paraplanner", assumendo compiti sempre più responsabili come le loro competenze in quanto ricevono coaching e feedback da parte degli alti pianificatori. Tale esperienza diretta beneficia i residenti quando prendono l'esame certificato di pianificazione finanziaria; dopo aver terminato la residenza e superato l'esame, saranno pronti ad accettare un'offerta di lavoro da parte della propria azienda ospitante o di un'altra azienda.

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Win-Win Indipendentemente dall'impegno di tempo, entrambi i tipi di programmi di formazione offrono vantaggi intrinseci sia ai tirocinanti che alle imprese. Le aziende acquisiscono la loro scelta di diplomati di recente formazione, prima di colpire il mercato del lavoro, e gli internatori ei residenti acquisiscono esperienze pratiche e pratiche che possono portare alla loro prima posizione planner. Se il tirocinante e l'azienda si rivelano una grande partita a lungo termine, è una vittoria doppia per entrambi. Se un residente o un intern non sembra in ultima analisi una forma naturale per l'impresa, non è una perdita: tali informazioni impediscono l'assunzione di incompiuti che possono essere sprechi di tempo e costosi. (Per ulteriori informazioni, vedere: Dimensioni aziendali: ricerca di lavoro per consulenti finanziari

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Get Personal Se le alleanze e le tirocinazioni universitarie offrono solide strategie a lungo termine per l'assunzione di successo, test di personalità e altre attività di reclutamento pongono un modo più rapido per valutare la compatibilità di un potenziale noleggio. Senza dubbio, le credenziali universitarie impressionanti e la solida esperienza di stage rimangono elementi essenziali sui migliori candidati dei candidati. Tuttavia, tali informazioni, pur valorose, non pennano semplicemente un quadro sfumato di come possa svolgere un lavoro potenziale sul posto di lavoro: in particolare in situazioni di carattere personale, sociale o etico. Anche se l'etica discutibile non potrebbe immediatamente scoraggiare prestazioni di lavoro forti, infine, comprometteranno non solo i clienti ma anche l'impresa stessa. Per distillare tali qualità immateriali, le aziende si rivolgono a valutazioni comportamentali che vanno da interviste condotte da psicologi e analisi di scrittura a personaggi. Mentre tali valutazioni possono rivelarsi costose, le analisi costi-benefici suggeriscono che le aziende evitano i potenziali problemi investendo nel conoscere meglio un candidato prima che un'offerta venga fatta. Alcune aziende, come Edward D. Jones & Co., L. P., hanno abbandonato test di personalità a favore di simulazioni di lavoro, una valutazione virtuale pluriennale che chiede ai candidati di passare un giorno nella vita di un consulente. Piuttosto che la personalità misurata come dati statici, le simulazioni di lavoro consentono ai candidati di interagire con i clienti in modo che le loro personalità possano brillare - o, per alcuni, disastriamente si scontrano con la cultura dell'azienda.

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La linea inferiore

Con tanto parlare di assunzione delle lacune e la necessità di strategie di reclutamento più complesse che comprendono programmi universitari, tirocini, e valutazioni comportamentali, non è necessariamente una previsione sommersa per coloro che cercano di assumere un nuovo gruppo di consiglieri. Mentre la crisi finanziaria del 2008 ha colpito molti studenti universitari sulle major finanziarie, la marea ha recentemente spostato. L'anno scorso, quando U. S. News e World Report hanno pubblicato la loro lista annuale di 100 migliori lavori del 2014, "consulente finanziario" 41. Quest'anno? Si è spostato al numero 25. Se un test di personalità ti sembra un ottimista, probabilmente accetti che sia una buona notizia per l'industria. (Per ulteriori informazioni, vedere:

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