Le distribuzioni sono diverse per IRA, piani qualificati e 403 (b) piani.
Per IRA, piani qualificati (come il 401 (k), l'acquisto di denaro e il piano di ripartizione degli utili) e 403 (b) piani, le distribuzioni che si verificano prima che il partecipante raggiunga l'età 59. 5 sono soggetti all'imposta sul 10% (pena di distribuzione anticipata) a meno che il partecipante non incontri un'eccezione. Le liste di eccezioni per ciascuno dei diversi piani condividono alcune somiglianze, ma ci sono anche alcune differenze.
Le distribuzioni da IRA sono lasciate a discrezione del proprietario dell'IRA e possono verificarsi in qualsiasi momento. Per i piani qualificati e 403 (b) piani, il partecipante deve soddisfare almeno una delle liste di requisiti prima di poter ricevere distribuzioni dal piano.
Per l'elenco delle eccezioni per le distribuzioni IRA, vedere il nostro tutorial IRA. Vedi anche i nostri tutorial su piani qualificati e sui piani 403 (b) - ognuno dedica un'intera sezione alle distribuzioni.
Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby
( Contatto Denise )
Sono un primo compratore di casa. Se prendo una distribuzione dal mio 401 (k) per acquistare terreni e una casa, devo pagare una penalità per questa distribuzione? Inoltre, quale tipo di forma avrò bisogno di presentare con le mie tasse, mostrando all'IRS che $ 10.000 si avvicinò ad un ho
Come già sapete, è necessario rispondere a determinati requisiti, delineati nella 401 (k ) pianificare il documento, da considerarsi idoneo a ricevere una distribuzione dal piano. Il tuo datore di lavoro o l'amministratore del piano fornirà un elenco dei requisiti. Le somme ritirate dal tuo piano 401 (k) e utilizzate per l'acquisto della tua casa saranno soggette all'imposta sul reddito e una penalità di distribuzione anticipata del 10%.
Quali sono le eccezioni alla pena di distribuzione anticipata per una distribuzione non qualificata di Roth IRA?
Quali sono le regole dormienti e le regole di esche per i piani 401 (k)?
Imparare a conoscere le regole di dormienza e di salvataggio che gestiscono i conti 401 (k), come l'ERISA protegge il tuo account dall'escursione e quando la protezione viene sollevata.