Gli investitori di alto valore di rete trovano prodotti strutturati attraenti per diverse ragioni, che dipendono dal prodotto strutturato. Dal momento che questi sono prodotti complessi e possono guidare il bonkers medio dell'investitore quando cercano di capirli, questo articolo sarà mantenuto il più semplice possibile, con una nota finale su se gli investitori al dettaglio dovrebbero considerarli. (Per ulteriori informazioni, vedere: Introduzione ai prodotti strutturati .)

Prima di arrivare a diversi tipi di prodotti strutturati, nonché dei loro potenziali e dei rischi, innanzitutto stabilireamo che cosa fa un prodotto strutturato. Nel senso più semplice, i prodotti strutturati sono veicoli d'investimento altamente personalizzati che non sono disponibili nel mercato generale. Invece di investire direttamente, i prodotti strutturati offrono l'opportunità di assegnare attività al fine di ridurre il rischio e approfittare delle tendenze del mercato. Se sei ancora confuso, i prodotti strutturati sono strategie di investimento pre-confezionate basate su derivati. Possono essere basati su:

Indici

Commodities

• Emissione di debiti
• Valute estere
• Swap (non comune)
• Un cesto di titoli
• Opzioni < I maggiori rischi associati ai prodotti strutturati sono i seguenti:
• Rischio di credito
• Rischio di mercato
• Rischio di cambio

Mancanza di liquidità

• Per avere un'idea buona e fondamentale di quali tipi di prodotti strutturati sono conosciuti con gli investitori di alto valore netto che guardano al Credit Suisse Group (CS
• CSCS Group16). 16-0. 06%
• Creato con Highstock 4. 2. 6
• ), noto per la sua alta qualità prodotti strutturati che si presentano in quattro categorie: la conservazione del capitale, il miglioramento dei rendimenti, la partecipazione e la leva finanziaria. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Questi prodotti finanziari sono troppo complessi per il Joe medio .)

1. Conservazione del capitale Questi prodotti strutturati offrono una partecipazione parziale al valore nominale alla scadenza. Il rendimento è basato sulla partecipazione sottostante, un pagamento ricorrente o un pagamento univoco alla scadenza. Anche se il rischio di credito è un fattore, questa è l'opzione migliore per gli investitori avversi al rischio, quindi il nome. 2. Miglioramento del rendimento

Questi prodotti hanno un potenziale limitato di potenzialità perché vengono sotto forma di una cedola fissa. Con il miglioramento dei rendimenti, gli investitori stanno essenzialmente scambiando partecipazioni illimitate per un pagamento ricorrente o un tempo. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Investire in prodotti cartolarizzati

.)

3. Partecipazione

I prodotti di partecipazione non sono leveraged e traccia le prestazioni in uno o più asset sottostanti, che porta alla diversificazione. Il rischio di credito è un fattore. 4. Leverage L'obiettivo qui è semplice: generare grandi profitti con un piccolo investimento. Naturalmente, questo presenta maggiori rischi.Pertanto, dovrebbero essere considerati solo da investitori con esperienza di rischio e tolleranza. I prodotti a valorizzazione possono essere utilizzati anche per coprire altri investimenti.

.

Rischi aumentati

Poiché i prodotti strutturati sono obbligazioni di debito non garantite dell'emittente, ci sarà rischio di credito. Per maggiori informazioni, vedere:

Sfruttamento del leverage per maggiori profitti . Al momento della scrittura - il 29 luglio 2015 - l'economia globale è in debito e gli Stati Uniti non sono eccezioni. Nei prossimi anni vedrete ulteriori impostazioni predefinite, che aumentano i rischi per i prodotti strutturati. La prossima crisi non comincerà con le banche d'investimento come l'ultima crisi, ma le banche d'investimento non sono probabilmente in grado di svolgere bene in un ambiente deflazionistico. Ricorda inoltre che la maggior parte delle persone ha ritenuto che Lehman Brothers e Bear Stearns & Co. non erano proiettili. Ci sono stati errori che ricordavano che nessuna società è invincibile. Per quanto riguarda il rischio di mercato, vedere il punto di deflazione sopra. )

Le valute sono difficili da prevedere, ma il dollaro americano dovrebbe apprezzare contro la maggior parte delle valute nei prossimi 1-3 anni (una volta che la differenza tra il debito non garantito e il debito non garantito? ancora una volta, la deflazione). Per quanto riguarda una mancanza di liquidità, questo è un grave rischio se (e quando) i mercati acidi. L'unico modo per ottenere i tuoi soldi da un prodotto strutturato presto è farlo per uno sconto significativo.

La linea di fondo I prodotti strutturati sono unici e complessi e vengono utilizzati da alcuni investitori di valore elevato a causa della loro potenziale capacità di preservare il capitale, offrire la resa, diversificare e / o utilizzare leva finanziaria. Tuttavia, i rischi sono in aumento per i prodotti strutturati a causa delle condizioni economiche globali e la mancanza di liquidità significa che gli investitori, compresi gli investitori al dettaglio, potrebbero voler considerare il controllo diretto a questo punto o lasciare tali strategie ad un consulente finanziario. (Per ulteriori informazioni, vedere: I prodotti strutturati al dettaglio sono troppo belli per essere veri?

)