Gli investitori emergenti ultra-high-net vogliono che i loro gestori di ricchezza forniscano maggiori informazioni e orientamenti per quanto riguarda le decisioni d'investimento informate, secondo lo studio condotto da SEI Investments Company SEICSEI Investments Company65. 73 + 1. 26% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), Scorpio Partnership e NPG Wealth Management.

Lo studio,

L'arte e la scienza della gestione delle relazioni , mette in evidenza un'occasione per i consulenti finanziari di servire come dubbi come "navigatori di investimento" e di utilizzare le loro conoscenze come vantaggio competitivo. La ricerca ha analizzato 3, 113 intervistati con un valore medio netto di $ 2. 7 milioni. Rappresentano l'up-and-coming demografico che rappresenterà gli investitori ultra-high-net di domani, ha detto lo studio. (Per la lettura relativa, vedere:

Protezione dei beni per gli individui ad alto valore di rete. ) Quasi la metà degli ultra-ricchi in tutto il mondo credono di non avere accesso alle informazioni e alle informazioni necessarie per prendere decisioni di investimento informate (43% e 42%). %, rispettivamente). Negli U.S. questo demografico era un po 'più soddisfatto delle loro controparti globali. Più di un terzo degli investitori emergenti ad alta percentuale (35%) negli Stati Uniti pensa di non avere una guida adeguata e uno in tre (32%) valuterà una ditta primaria e un consulente finanziario che può fornire loro più informazioni strumenti per prendere decisioni di investimento informate.

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I più giovani ricchi e ricchi, quelli di età inferiore ai 40 anni, vogliono una maggiore direzione quando si tratta di investire. Poco più della metà, il 54%, sente di non avere la guida necessaria per prendere decisioni di investimento informate.

I consiglieri finanziari dovrebbero notare che la ricerca ha anche scoperto che i meno di 40 gruppi di investitori ad alto valore netto credono che sia quasi importante per il loro manager di ricchezza primario educarli sui loro investimenti (39%) in quanto è quello di migliorare la loro situazione finanziaria (47%).

Le generazioni più vecchie vedono le cose in modo diverso. Il 78% degli investitori ricchi che hanno 60 anni o più anziani si sentono a migliorare la loro situazione finanziaria è la principale responsabilità del loro gestore del patrimonio.

"Sta diventando sempre più chiaro che i singoli individui ad alto rilievo in cerca di informazioni più complete e di orientamento in quanto creano le proprie strategie finanziarie insieme ai propri gestori di patrimoni", ha dichiarato Al Chiaradonna, vice presidente senior SEI Wealth Platform, Nord America Private Banking, in una dichiarazione. "Questa ricerca supporta la nostra convinzione che i gestori di patrimoni hanno un'opportunità crescente di differenziarsi ampliando le loro offerte per affrontare le mutevoli esigenze della comunità globale degli investitori.I gestori di ricchezza che possono occupare ruoli strategici e funzionali, guidando e educando gli investitori, hanno una grande opportunità per vincere questo demografico. "

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Problemi di fedeltà

Gli investitori emergenti ad alta percentuale sono fedeli alle loro società di gestione del patrimonio, la ricerca trovata. Nel complesso, hanno lavorato con la loro società di gestione del patrimonio primario per una media di 13,6 anni. Coloro che hanno valutato la loro primaria società di gestione del patrimonio come "molto buono" sono stati con il loro attuale responsabile di relazione per la maggior parte del loro tempo come un cliente con l'azienda. Più della metà (56%) di coloro che hanno valutato il loro responsabile di relazione come "molto buono" hanno dichiarato di rimanere con la loro azienda attuale se il loro gestore di relazioni è andato via. Ma questo non significa che le aziende possono permettersi di essere contenti di perdere il personale di prima linea, la ricerca avverte. Tra coloro che hanno valutato il loro gestore del patrimonio come "molto buono", più di un quarto ha dichiarato di lasciare immediatamente la loro impresa e il 16% avrebbe cercato di convertire i conti nel caso in cui il loro gestore di ricchezza si muovesse. "Abbiamo esaminato i clienti che stanno arrivando ad alta quota e che hanno bisogno di un rapporto con la loro società di gestione del patrimonio e il responsabile di relazione e hanno scoperto che, anche in un'informazione istantanea e finanziaria le punte delle dita, molti investitori ad alto valore di rete stanno cercando i loro gestori di ricchezza per fornire loro una guida comprensibile e come colpisce le loro vite ", ha dichiarato Kevin Crowe, responsabile delle soluzioni, SEI Advisor Network, in una dichiarazione. "Ciò ci dice che la relazione cliente-consulente sta evolvendo da un" dirmi dove investire "a" decidiamo come queste informazioni influenzeranno il mio obiettivo di raggiungere il futuro ". Gli investitori vogliono capire e partecipare al processo decisionale degli investimenti attraverso una collaborazione più intelligente e più snella ", ha aggiunto.

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Competenze difficili e morbide

Gli investitori ad alto valore di rete valorizzano competenze difficili come la professionalità e l'intelligenza sul soft (per la lettura correlata, vedere:

competenze come l'empatia e la socialità quando si tratta di loro consulenti finanziari. Il 60 per cento degli investitori globali a livello mondiale vede la professionalità e l'integrità come qualità fondamentale del gestore del patrimonio. Nell'U., nel frattempo, il 63% dell'integrità di valore ultra-ricca emerge nei rispettivi gestori di ricchezza, seguita dal 58% che valorizza l'intelligenza. La linea di fondo

Nonostante l'accesso immediato e illimitato alle informazioni, gli investitori emergenti ultra-high-net-worth hanno bisogno di ulteriori consigli da parte dei consulenti finanziari. Ciò significa che vi è un'occasione per i consulenti che si occupano e / o vogliono attirare questo segmento di investitori. Ma nonostante vogliono ulteriori orientamenti, i ricchi ricchi sono sorprendentemente fedeli alle loro primarie società di gestione del patrimonio. I consiglieri finanziari dovrebbero anche tenere a mente che investitori ad alto valore netto come la professionalità e l'intelligenza sull'empatia quando si tratta di gestire la loro ricchezza.(Per le relative letture, vedere:

I più grandi problemi fiscali che si trovano di fronte ad individui ad alto valore di rete.

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