I gestori di ricchezza costituiscono uno dei settori meno tecnologici dell'industria dei servizi finanziari, ha trovato un recente rapporto di PwC.

Solo un quarto delle società di gestione del patrimonio offre canali digitali oltre l'email. Questo è in netto contrasto con i due terzi (69%) di individui ad alta net-worth (HNWI) che utilizzano operazioni bancarie online / mobile. Più del 40% riesaminano il loro portafoglio oi mercati d'investimento online e più di uno su tre stanno già utilizzando i servizi online per la gestione del portafoglio.

Il rapporto, Sink or Swim: Perché la gestione della ricchezza non è in grado di perdere l'onda digitale , si basa su una ricerca quantitativa con più di 1 000 high-net- vale la pena individui in Nord America, Europa e Asia con almeno 1 milione di dollari in asset investibili e interviste qualitative con 100 manager di relazione, amministratori delegati di aziende di gestione del patrimonio e innovatori di fintech.

Leggere per capire perché i gestori di ricchezza hanno bisogno di accelerare i piani per adottare la tecnologia e essere disposti a collaborare con le società di tecnologia finanziaria per aiutarlo. (Per la lettura relativa, vedere: Chi i clienti ricchi selezionano per essere i loro consiglieri. )

La domanda di tecnologia finanziaria tra HNWI è simile a tutte le generazioni più giovani e più vecchie. L'eccezione è la gestione del portafoglio. Quelli di età inferiore ai 45 anni sono molto più interessati a gestire gli investimenti in linea. Quasi la metà (47%) di coloro che non utilizzano attualmente i robo-consultori avrebbe considerato di utilizzarli in futuro.

Più della metà degli HNWI intervistati crede che sia importante per il loro consulente finanziario o gestore del patrimonio di avere una forte offerta digitale. Questa percentuale sale a quasi i due terzi tra le HNWI al di sotto dei 45 anni e in Asia. Dove le HNWI sono sicuramente digitali, le aspettative che i gestori di ricchezza dovrebbero essere tecnologicamente competenti sono ancora più alti.

La relazione ritiene che i gestori di ricchezza sembrano ignorare le loro inadeguatezze tecnologiche. Alcuni addirittura sovrastimano la capacità digitale della propria azienda, valutandola digitalmente sofisticata quando l'unico servizio offerto ai clienti è un sito web. La gestione della ricchezza a livello mondiale, nella migliore delle ipotesi, è nelle prime fasi della prima onda di focus ecommerce, sottolinea PwC. Ma pochissime aziende hanno automatizzato e digitalizzato funzioni di back office e amministrative. Solo uno su 10 utilizza i media sociali con i clienti e molti stanno investendo solo in portali web e applicazioni mobili di base.

Due terzi dei gestori di rapporti di ricchezza non considerano i robo-consultori una minaccia per il loro business. Essi insistono ripetutamente che i clienti non vogliono la funzionalità digitale, che contraddice l'importanza che i loro clienti fanno su di esso.

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Quello che gli investitori rich richiede

Quando viene chiesto di valutare ciò che valorizzano di più per il loro consulente / gestore del patrimonio, per quanto riguarda la lettura correlata, vedere:

le funzionalità e le offerte digitali hanno classificato solo otto su 11 opzioni. Solo il 39% dei clienti è in grado di raccomandare il loro attuale gestore del patrimonio. Questo calo a soli 23% tra i clienti con 10 milioni di dollari di attività. "Questo conflitto tra le aziende di gestione del patrimonio, combinato con una clientela che si sente solo una debole affiliazione ai suoi fornitori scelti, sta creando un settore che è ora estremamente vulnerabile, all'innovazione digitale da parte delle aziende fintech, compresi i servizi di consulenza robo" Barry Benjamin, responsabile della gestione del patrimonio e del patrimonio mondiale a PwC, ha dichiarato in una dichiarazione. "Ignorare questo stato di cose non è un'opzione. Se le imprese non rispondono ora, semplicemente non sopravviveranno nel medio-lungo termine ", ha aggiunto.

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Suggerimenti per la sopravvivenza

Per sopravvivere PwC raccomanda alle aziende di gestione del patrimonio:

Accrescere gli sforzi per adottare (per la lettura correlata, vedere: RIAs: Principali priorità e sfide per il 2016. < un'infrastruttura digitale completa che integra ogni aspetto della loro attività e cultura aziendale, dall'ufficio di back to come servire clienti e il mercato a nuove prospettive. Sfrutta il potenziale della tecnologia digitale per realizzare maggiori efficienze, gestire i costi e far progredire la propria proposta di clienti fondamentali attingendo a una gamma molto più ampia di dati disponibili.

Le aziende dovrebbero anche essere disposte a collaborare con fintech per fornire soluzioni tecnologiche alla velocità che il mercato prevede.

La linea di fondo

• I gestori di ricchezza sono pericolosi dietro la curva nell'adozione della tecnologia digitale. Quello che offrono è in netto contrasto con quello che i loro clienti ad alto valore di rete si aspettano e desiderano. Le aziende che vogliono sopravvivere dovranno accelerare i piani per adottare la tecnologia e essere disposti a collaborare con le fintech per farlo. (Per la lettura correlata, vedere:
• Un Shakeup è in arrivo per il Market Advisor.
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