I consiglieri finanziari affrontano un'opportunità unica nei prossimi decenni: 30 trilioni di dollari di ricchezza saranno trasferiti dai genitori di Baby Boomer ai loro figli adulti nei prossimi tre decenni. Per i consulenti, questa transizione offre un'ottima opportunità per approfondire le relazioni e ampliare le attività. Esso presenta anche una sfida che può avere un impatto significativo sulla salute di un'impresa. Gli eredi hanno ampie opportunità di consulenza finanziaria oggi. I consiglieri che prendono un attivo approccio saranno meglio preparati per il turno sismico.

Evita la mentalità del Silo

I consiglieri finanziari si aspettano di concentrarsi sui loro clienti; sono coloro che ti hanno assunto, quindi i consulenti sono inclini a soddisfare i loro obiettivi dichiarati. Tuttavia, se si concentra troppo sulla soddisfazione degli obiettivi dichiarati dai clienti, le maggiori esigenze e opportunità per le loro famiglie potrebbero essere trascurate. Servire le maggiori esigenze dei clienti potrebbe sembrare inutile o come una violazione dei confini del tuo ruolo. Considera questo - più del 60% dei bambini adulti lascia il consulente finanziario dei loro genitori quando cominciano a raccogliere le eredità. Peggio ancora, solo il 17% delle Millennials ha in genere un rapporto con il consulente finanziario dei genitori. (Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti per il trasferimento di ricchezza familiare .)

Questi stanno dicendo i numeri. Rivelano che i bambini adulti non sono tipicamente coinvolti nella gestione degli investimenti dei loro genitori e che è facile per loro prendere i loro investimenti altrove sulla distribuzione di fondi di ereditarietà. Come puoi cambiare questo come pianificatore finanziario? E 'piuttosto semplice - conoscendo le famiglie dei tuoi clienti.

Ampliando la relazione cliente con il livello familiare, imparerai a servire le maggiori esigenze dei clienti. È possibile scoprire molte di queste esigenze attraverso riunioni familiari regolari che coinvolgono i figli adulti dei clienti. Queste riunioni non solo possono forgiare rapporti con i bambini, ma possono anche aiutarli a vedere che stai lavorando nel migliore interesse dei loro genitori. Utilizza questi incontri per vedere come potresti aiutare la famiglia nel suo complesso, esplorando cose come: (Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti per la pianificazione della proprietà per i consulenti finanziari .

• Assistenza alla pianificazione del pensionamento per i bambini adulti
• Gestione del patrimonio al passaggio dei genitori
• Il vantaggio di avere riunioni familiari regolari è duplice. Innanzitutto, ti consente di consigliare a proteggere la tua azienda dalla perdita mentre ti sei costituito come consulente familiare, non solo per i consulenti dei genitori. In secondo luogo, aiuta i clienti a valutare le loro esigenze più grandi.

. Prendi la responsabilità Il prossimo trasferimento di beni rivela una realtà difficile: le famiglie affrontano decisioni difficili su come prendersi cura di più invecchiando i genitori.Purtroppo, questo è un argomento che molte famiglie non riescono a discutere a lungo. Un recente studio di Fidelity Investments rivela che quasi il 40% dei genitori invecchiati non hanno avuto discussioni significative con i loro figli adulti per quanto riguarda le loro finanze. Lo stesso studio di Fidelity rivela anche che i genitori e i bambini adulti sono più comodi a parlare con i consiglieri circa le loro esigenze che non sono insieme.

Questo offre una possibilità per te come consulente per fare una differenza positiva nelle vite dei popoli. Non solo può aiutare la tua azienda a perdere risorse al passaggio dei tuoi clienti, ma può anche aiutare dal punto di vista di portare nuovi clienti più giovani alla tua azienda quando i bambini adulti scelgono di gestire le loro risorse anziché un altro consulente. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Ora è il Time to Snag Gen X Clienti

.) Più che opportunità, questi numeri indicano una responsabilità verso di te come consulente. Ci sono molte cose da considerare come un genitore comincia a pensare attraverso la pensione, la vita dopo il pensionamento e le esigenze di fine vita quando si tratta di asset. È la tua responsabilità in qualità di consulente finanziario, per quanto è possibile, per aiutare i clienti a pianificare tali esigenze. Coinvolgendo i loro figli adulti, non solo li crei per il successo come una famiglia, ma anche presentate voi stessi e la vostra azienda come partner per aiutarli attraverso tempi difficili e il passaggio di ricchezza per le future generazioni di membri della famiglia. Si arriva alla relazione

Gestire gli investimenti per un cliente scende a un rapporto di fiducia. Il denaro è una questione molto personale e i clienti si fidano di aiutarli a raggiungere i loro obiettivi. Non sorprende sapere che due terzi dei bambini adulti spostano i fondi dal consulente finanziario dei genitori dopo l'eredità. In molti casi, lo fanno perché semplicemente non hanno rapporti con te o con la tua azienda. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Consulenti finanziari necessitano di ricercare questo gruppo ORA

.) È a voi a modificarla. In un clima dove ci sono molte opzioni da scegliere, è necessario costruire quel rapporto con la famiglia del cliente. Questa potrebbe essere una sfida ma cercare modi per coinvolgere i bambini dei tuoi clienti. Chiedere di avere riunioni regolari, in base alle esigenze del cliente. Cercare di offrire un approccio olistico ai vostri clienti e alle loro famiglie. Non farlo può lasciare gli eredi in cerca di più e aumentare la probabilità di lasciare la vostra azienda. La linea di fondo

Siamo in un precipizio nella società. L'imminente trasferimento di ricchezza rappresenta una sfida significativa per le famiglie. Ci sono molte cose che devono considerare per proteggere i beni dei loro genitori. Approfittate di questa situazione posizionandoti come consulente finanziario di scelta per i bambini dei tuoi clienti. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Strategie di crescita per i consulenti finanziari

.)