La conservazione di un piano immobiliare valido e attuale è di vitale importanza per garantire un'efficiente e ordinata dispersione degli asset dopo la morte di una persona. Tuttavia, anche un piccolo errore può creare enormi problemi durante il processo di insediamento e in molti casi questi errori non sono possibili per chiunque. Ci sono diversi errori chiave che possono rendere un piano immobiliare difettoso, la maggior parte dei quali può essere facilmente evitata, rivedendo periodicamente il piano del tuo cliente e mantenerlo aggiornato. Un elenco di questi snafus comuni comprende:

• Non riuscire ad aggiornare i tuoi beneficiari - Il matrimonio, il divorzio, la nascita e la morte possono influenzare chi riceverà i tuoi beni. Assicurarsi che coloro ai quali intendi lasciare i tuoi beni sono chiaramente elencati come tali sulle forme appropriate. Ogni volta che uno di questi cambiamenti è importante, ricorda di apportare aggiornamenti corretti su tutti i conti e le politiche finanziarie, pensionistici e assicurativi nonché nelle tue volontà, fiducia e altri documenti legali. . Omissione di documenti legali
• - La tua volontà può essere in ordine perfetto, ma non esonera le vostre risorse dalla verifica processo nella maggior parte dei casi se il valore in dollari della tua proprietà supera una certa quantità. Alcuni beni sono intrinsecamente esenti da probate per legge, come l'assicurazione sulla vita, i piani di pensione e le rendite e qualsiasi conto finanziario che ha un beneficiario di trasferimento sulla morte (TOD) elencati. Ma tutte le altre attività sono generalmente soggette a questo processo stabilito dall'ufficio di stabilire la tua proprietà. I fondi di vita revocabili sono lo strumento primario che viene utilizzato per esentare tutte le altre attività dal probato, un processo che può trascorrere per lungo tempo nel caso in cui la volontà sia contestata e comportino notevoli oneri tributari e legali. E avere solo fiducia senza una volontà può essere altrettanto grande un errore, in quanto la volontà è il documento primario utilizzato per denominare la tutela dei bambini e di altri dipendenti se qualcosa dovrebbe accadere a te e / o al vostro coniuge o partner. ( .) Registrazione scarsa - Ci sono poche cose che coloro che risolveranno la tua proprietà avranno meno di dover spendere una grande affrontare tempo e sforzi per trovare, organizzare e tracciare tutti i beni e le cose senza di te per indirizzarli dove guardare. La chiave fondamentale di ogni piano di successo è una lettera di istruzioni che racconta il tuo esecutore o l'esecutrice dove si trova tutto, i nomi e le informazioni di contatto di chiunque dovranno affrontare, come il vostro banchiere, broker, agente di assicurazione, finanziario pianificatore, avvocato, locatore o inquilini, ecc. Dovresti anche elencare tutti i siti web finanziari che utilizzi con le loro informazioni di accesso in modo che i tuoi account siano facilmente accessibili.(
• .) Comunicazione scarsa - Informi ai tuoi eredi che farai una cosa con il tuo denaro o con i tuoi beni e poi non riesci a fare disposizioni nel tuo piano per fare ciò è un percorso sicuro per danneggiare i sentimenti, le relazioni fratturate e la controversia legale in alcuni casi. Se la tua situazione è un po 'complessa e può richiedere spiegazioni supplementari, potrebbe essere saggio scrivere una semplice lettera di spiegazione che descrive le tue intenzioni o le spiega perché hai cambiato idea circa qualcosa. Questo potrebbe andare molto lungo verso la chiusura o la pace della mente, anche se non ha alcuna autorità legale. .
• Non creazione di un piano - Anche se questo errore è facilmente l'elenco più evidente dell'elenco, è anche uno dei più comuni. La storia contiene molte storie di persone molto ricche che hanno perso quasi tutte le loro proprietà a tribunali e costi legali perché non hanno pianificato in questa zona. Avere un piano è particolarmente importante per coloro che potrebbero dovere pagare le tasse sulle tasse. (Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti per la pianificazione della proprietà per i consulenti finanziari .)
• Questi sono solo alcuni degli errori di pianificazione comuni che spesso si verificano nell'industria del regolamento immobiliare. Per ulteriori informazioni su ciò che devi fare per assicurare che le attività del tuo o del tuo cliente siano disperse in base ai vostri desideri, contatta un avvocato qualificato per la pianificazione della proprietà o un consulente finanziario. (Per ulteriori informazioni, vedere: Perché i consulenti dovrebbero spingere fino a un agente immobiliare .)