La maggior parte delle persone si rivolge agli esperti quando cerca la guida in numerosi settori. Andiamo al medico quando cerchiamo consigli su come trattare un problema di salute o medico, a volte persino cercando un secondo parere. Noleggiamo un avvocato per aiutarci a vincere una causa o ad un consulente finanziario per aiutarci a investire. Cercare la guida di un esperto è spesso la cosa più saggia e razionale che puoi fare. Risulta tuttavia che, in termini di investimento dei vostri soldi, potresti essere il migliore esperto che esista.

I professionisti degli investimenti non hanno sempre le migliori idee. Infatti, secondo la ricerca sul comportamento della finanza, questi consiglieri affermano di essere in posizione con le loro previsioni sul mercato circa l'80% del tempo, ma la verità è che sono solo a destra circa il 40% del tempo. L'alto livello di overconfidence dei professionisti degli investimenti, quando viene chiesto di valutare le loro capacità, è radicato nella convinzione che siano in qualche modo "speciali" o più istruiti, in termini di analisi dei mercati, rispetto a noi. Quel senso gonfiato di sé, tuttavia, spesso porta questi esperti a fare previsioni puntuali inesatte.

Secondo uno studio intitolato L'analisi quantitativa del rapporto di comportamento degli investitori, pubblicata da Dalbar, Inc., società di servizi finanziari e di ricerca di mercato, negli ultimi 30 anni, la S & P 500 ha restituito una media di 11. 11% ogni anno. Per confronto, gli investitori individuali hanno calcolato solo un ritorno del 3,69% rispetto allo stesso periodo. I numeri non mentono. Come si scopre, semplicemente investire sul mercato sarebbe stata una scommessa migliore che seguire il consiglio di un consulente di investimento o guru del mercato azionario. (

Per la relativa lettura, vedi: Avete bisogno di un consulente finanziario)

L'incapacità di produrre previsioni di mercato costantemente corrette può essere accusata del fatto che non siamo semplicemente cablate per farlo. Invece, abbiamo delle inerenti biasie comportamentali che ci portano a prendere decisioni impulsive e impraticabili e a pensare irrealisticamente sul futuro. A tutti questi disagi lavorano per diminuire la nostra capacità di prendere decisioni finanziarie sane. Al contrario, gli esseri umani hanno la capacità di prendere decisioni che influenzano le nostre attuali situazioni, come ad esempio accelerare l'adattamento ad un nuovo ambiente fisico o ambiente sociale.

Ma quando si tratta di scommesse sul mercato, una laurea in finanza non compenserà le difficoltà cognitive intrinseche di una persona. Infatti, uno studio suggerisce anche che una persona più istruita è più soggetta a sopravvivere, che può portare a cattive decisioni finanziarie. Essere consapevoli delle proprie preoccupazioni intrinseche non sembra aiutare neanche in termini di superamento.

Ruotare i dati per prendere decisioni migliori

La scommessa migliore per gli individui che cercano di vincere sul mercato è quella di rivolgersi a dati rilevanti come guida.Continuare a monitorare e valutare i propri investimenti e adattare le modifiche necessarie quando cambiano i mercati, è anche fondamentale. Basandosi sull'istinto del budello, d'altra parte, non ti farà molto lontano. Anche i consulenti di investimento, che professano di avere soluzioni migliori rispetto al singolo investitore medio, sono spesso semplicemente semplicemente fare un'idea istruita.

In realtà, la ricerca di CXO Advisory mostra che dal 1998, molti noti predicatori di mercato tra cui Jim Cramer, Marc Faber e Robert (

Prechter sono corretti nelle loro previsioni di investimento solo 46. 9% del tempo. Pertanto, i singoli individui che cercano consigli di investimento sani possono essere meglio serviti rivolgendosi a gestori di denaro che si affidano a modelli statistici guidati dai dati e che rispettano le norme formali di investimento che tengano conto di un mercato in mutevole evoluzione. Ancora, non tutti i modelli di investimento lavorano per tutto il tempo. A volte, il buon giudizio di vecchio stile serve come guida migliore quando si fa una decisione di investimento. Per la lettura correlata, vedere: Come ottenere il massimo dal tuo consulente finanziario

)

La linea di fondo Gli investitori individuali dovrebbero considerare l'affidamento su un processo di investimento guidato dai dati prima di investimenti guru. Dovrebbero continuare a rivedere i propri processi di investimento e cercare modi per migliorarli. Piuttosto che concentrarsi sui risultati, gli investitori dovrebbero concentrarsi sul metodo per raggiungere questi risultati. Infine, gli investitori dovrebbero rimanere consapevoli di ciò che potrebbe andare storto con una decisione di investimento e cercare di trovare i modi per difendere o proteggere dalle insidie.