Se sei interessato ad assumere un consulente finanziario, puoi eseguire qualcuno che abbia l'acronimo CFP vicino al loro nome. La CFP rappresenta il pianificatore finanziario certificato e indica che qualcuno ha superato l'esame della CFP, soddisfando così i requisiti del consiglio di amministrazione della CFP.

Con più di 100 certificazioni disponibili per i professionisti finanziari, la designazione CFP si distingue. Uno dei requisiti più importanti della CFP è l'aspetto fiduciario - o affidabilità. Questo mandato afferma che ogni CFP deve mettere le esigenze dei propri clienti in anticipo rispetto al proprio.

La maggior parte dei professionisti finanziari non sono tenuti a farlo, il che rende la CFP e il suo consiglio un soggetto importante e unico nella tutela degli interessi dei consumatori. (Per ulteriori informazioni, vedere: La CFP Board: Che cosa è e come funziona. )

Che cos'è il Consiglio di CFP?

Il comitato della CFP è incaricato di distinguere chi può essere certificato come pianificatore finanziario. Il consiglio di amministrazione ha il diritto di rimuovere la denominazione della PCP da chiunque abbia raggiunto la denominazione. (Per ulteriori informazioni, vedere: Le credenziali principali di Financial Advisor .)

- Dopo aver superato l'esame della CFP, la CFP continua a monitorare i consiglieri ", ha dichiarato Melissa Sotudeh, CFP e Wealth Advisor di Halpern Financial. "Sebbene non sia un organismo di regolamentazione e non può imporre ammende né sanzioni legali, i consiglieri che violano il codice etico del consiglio di amministrazione della CFP avranno la loro denominazione di CFP rimossa e saranno licenziati dall'organizzazione. "

Quando hai una professione responsabile della gestione di milioni di dollari di investimenti, devi avere un'autorità responsabile che assicuri che le persone non abusano del proprio potere. La CFP, di conseguenza, protegge il consumatore dai consulenti finanziari predatori che cercano di fare un buck veloce. (Per ulteriori informazioni, vedere:

L'alfabeto delle certificazioni finanziarie .)

Storia del consiglio

Il consiglio di amministrazione della CFP ha attualmente 14 membri, professionisti finanziari provenienti da tutto il paese. La PCP è una professione relativamente nuova; il consiglio di amministrazione ha creato l'idea della PCP negli anni settanta, anche se la pianificazione finanziaria era già in corso dopo la fine della seconda guerra mondiale.

) Il consiglio è stato iniziato per la prima volta nel 1985 per certificare nuovi pianificatori e assicurare che ci sia una giusta organizzazione separata che sovrintende alla professione. L'importanza della designazione CFP

A differenza di alcuni certificati che vale poco più della carta su cui sono stampati, la designazione CFP è uno dei certificati finanziari più prestigiosi attorno.

"La denominazione della CFP offerta dal bordo della CFP è una cosa significativa in quanto richiede tanto lavoro preliminare", ha detto Sotudeh."Richiede solitamente da nove mesi a due anni di studio".

Alcuni requisiti della CFP includono la laurea e la frequenza di corsi sui 100 temi che l'esame della CFP copre. L'esame dura 10 ore per completare e Almeno 300 domande: il tasso di passaggio è di circa il 50% (per ulteriori informazioni, vedere:

Perché i consiglieri finanziari devono guadagnare il marchio CFP

.) L'esame è offerto solo tre volte all'anno importante per i primi timer per ottenerla correttamente - statisticamente, il tasso di passaggio continua a scendere per i ripetitori. Inoltre è necessario che abbia lavorato nell'industria finanziaria prima di poter beneficiare della licenza CFP. La linea inferiore

Se stai cercando di ottenere la tua licenza CFP o sei nel mercato di un pianificatore finanziario, t appendere sulla designazione della CFP. Quelle tre lettere mostrano che alcuni ne è qualificato nella pianificazione finanziaria e degli investimenti e che fornisce ai propri clienti un onere fiduciario onesto. Non tutti quelli che si chiamano un consulente finanziario possono dire questo. È inoltre possibile assicurarsi di assumere una CFP a pagamento che non verrà pagata in base a quante transazioni effettuate. (Per ulteriori informazioni, vedere:

CFP, CLU o ChFC: Qual è la migliore?

)