Un certo numero di fattori determina quando un rapporto di spesa è relativamente alto o basso, ma un buon rapporto a basso costo è generalmente considerato intorno a 0. 5-0. 75% per un portafoglio gestito attivamente, mentre un rapporto di spesa maggiore di 1. 5% è considerato dall'alto.
Un rapporto di spesa è che le compagnie di investimento dei costi chiedono agli investitori di gestire un fondo comune o un fondo scambiato o ETF. Questo rapporto è calcolato dividendo le spese operative del fondo comune per il valore medio totale del dollaro per tutte le attività all'interno del fondo.
Il rapporto di spesa per fondi comuni è generalmente superiore ai rapporti di spesa per ETF. L'attuale rapporto medio di spesa per fondi comuni di investimento attivi è compreso tra il 0,5% e lo 0,1% e in genere non supera il 2,5%, anche se alcuni rapporti di fondi sono saliti fino a quasi il 20%. Per i fondi passivi passivi, il rapporto tipico è più vicino allo 0. 25%. Le spese possono variare significativamente tra i diversi tipi di fondi. La categoria di investimenti, la strategia di investimento e la dimensione generale del fondo possono influenzare il rapporto di spesa. Un fondo con un minore ammontare di attività ha generalmente un rapporto di spesa più elevato a causa della sua base di fondi limitata per coprire i costi. I fondi internazionali possono avere alti costi operativi se richiedono il personale in diversi paesi. I fondi di grandi capi sono generalmente meno costosi rispetto ai fondi per piccoli cap.
Le spese del fondo possono fare una differenza significativa nella redditività degli investitori. Se un fondo realizza un rendimento annuo complessivo del 5%, ma le spese che coprono complessivamente il 2%, poi il 40% del profitto lordo del fondo sono assorbite da commissioni. Pertanto, è molto importante per gli investitori confrontare le spese durante la ricerca di fondi. Gli investitori possono trovare le spese di un fondo in un prospetto di fondi o elencati su siti web finanziari che offrono liberamente informazioni su fondi comuni di investimento o ETF.
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I fondi indicizzati e gli ETF tendono ad avere rapporti di spesa più bassi rispetto agli investimenti gestiti attivamente, ma i costi possono variare ampiamente tra di loro. Gli investitori dovrebbero fare i loro compiti a capire quanto pagano per i rendimenti.
Cosa significa quando un'azienda ha un elevato rapporto di adeguatezza patrimoniale?
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Che cosa è considerato un elevato rapporto debito / capitale e cosa dice sulla società?
Imparare a comprendere i numeri di debito-equità di una società quando cercano buone opportunità d'investimento.