Mentre la società diventa più dipendente da Internet, più persone stanno conducendo le loro attività quotidiane on-line. Internet ha fornito un modo conveniente per le persone a banca, negozio e persino lavorare dai comfort di una propria casa. Alcuni consulenti finanziari stanno approfittando di questa tendenza e cominciano ad offrire i loro servizi attraverso un servizio di consulenza finanziaria virtuale a pagamento.

Consulenti finanziari virtuali

I consulenti finanziari virtuali offrono i loro servizi ai clienti su Internet. Forniscono servizi di gestione degli investimenti, preparazione di imposta sul reddito e pianificazione della proprietà. Un consulente finanziario deve avere una licenza di serie 65 per fornire consulenza al pubblico. I consulenti virtuali utilizzano la tecnologia di streaming video e gli spettatori di documenti per tenere incontri con clienti da qualsiasi parte del mondo. Questo tipo di consulenza è diventato popolare con clienti tecnologicamente esperti che sono alla ricerca di flessibilità in un consulente. I consulenti finanziari virtuali pubblicizzano i loro servizi su Internet utilizzando una varietà di mezzi. Metodi popolari includono blog di consulenza finanziaria, podcast, YouTube, Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179. 39 + 0. 26% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e Twitter Inc. NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc19. 39-2. 56% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Questi metodi permettono ai consulenti finanziari di attirare i clienti lasciando ai clienti conoscere il loro stile di consulenza e persino raccogliere alcuni dei loro consigli, prima di decidere di impegnarsi.

Vantaggi

I principali vantaggi della consulenza finanziaria virtuale sono la flessibilità e la convenienza che il servizio offre. Con la consulenza finanziaria tradizionale, i clienti e gli consulenti devono coordinare un tempo di riunione, con una o entrambe le parti che devono viaggiare a distanza. Se un cliente utilizza un consulente finanziario virtuale, non è richiesto un viaggio e una riunione può essere condotta tramite videoconferenza in qualsiasi momento e in qualsiasi luogo durante il giorno. Questo è attraente per i clienti che frequentano spesso, e non solo imprenditori e donne. I clienti che attendono il pensionamento spesso trascorrono il tempo a visitare la famiglia e trascorrere le stagioni in vari climi. La consulenza finanziaria virtuale offre a questi clienti la comodità nel sapere che possono sempre raggiungere il proprio consulente e ricevere consigli di gestione degli investimenti quando lo vogliono.

Svantaggi

Un'abilità importante per i consulenti finanziari è la capacità di leggere il proprio cliente. Devono essere in grado di sentire quando un cliente è scomodo o addirittura mentire. La capacità di leggere il linguaggio del corpo è fondamentale. La consulenza finanziaria virtuale non si presta facilmente a questa abilità. Quando un cliente è in una chat video, solitamente si vede solo il suo viso, non il suo pizzicore o il freddo delle sue mani.La discussione sul denaro è sempre sensibile e temi come la pianificazione delle risorse possono essere particolarmente difficili. Quando un consulente riesce a disagio, è la sua intenzione di cambiare argomento o addirittura approcciare l'argomento da un angolo diverso. È estremamente difficile farlo su una chat video quando queste sottigliezze non sono facilmente visibili. L'altro inconveniente di consulenza finanziaria virtuale è la possibilità di una scarsa connessione. Per i clienti che viaggiano, avere una connessione chiara non è sempre una garanzia. È frustrante avere una conversazione su una chat video quando lo schermo si blocca o le parole vengono saltate.

È la consulenza finanziaria virtuale per te?

La consulenza finanziaria virtuale non è per tutti, ma come la tecnologia avanza, più consulenti finanziari si rivolgono a Internet per i loro clienti. Se sei a tuo agio con la tecnologia e hai bisogno della flessibilità e della convenienza che questo fornisce, allora la consulenza finanziaria virtuale potrebbe essere per te. È importante per i clienti sentire una connessione con il loro consulente finanziario; dopo tutto, i tuoi soldi sono nelle mani del consigliere. A volte questa connessione può essere fatta solo in persona, che non è qualcosa che la consulenza finanziaria virtuale può offrire. È indispensabile ricercare un consulente finanziario che sia adatto alle vostre esigenze specifiche e sia qualcuno con il quale potrai essere confortevole e onesto condividere le tue informazioni personali.