L'avvento dei robo-consultori ha avuto un impatto significativo nel mercato di consulenza in un periodo di tempo molto breve. Molti consulenti finanziari considerano queste piattaforme di investimento automatizzate come concorrenza, mentre altri li hanno incorporati e le loro migliori idee o servizi nelle proprie pratiche in vari gradi.

Ci sono diverse cose che i consulenti possono imparare da questi programmi che possono aiutarli a scalare e sviluppare in modo efficace le loro attività. I Robo-consiglieri hanno molto da insegnarci nella moderna professione di pianificazione finanziaria e coloro che sono disposti ad ascoltare possono trarre un profitto sostanziale dal loro esempio.

Ecco cosa imparare dalle best practice di robo-advisor. ) Facilità per tecnologia

Una delle lezioni chiave che i robo-consiglieri possono insegnarci è che è ora possibile (per ulteriori letture, vedere:

Come gli Advisori possono adattarsi ai Robo-Advisors. per aprire gli account in linea senza dover svolgere in anticipo diversi incontri con il cliente. Molti consiglieri tentano di aprire gli account con una riunione di client iniziale seguita da forse uno o due più prima di qualsiasi transazione commerciale. Ma i robot hanno aperto la strada ai clienti per saltare questi passaggi intermedi e ottenere il diritto alle attività. Inoltre, i consulenti devono imparare a fare atterrare nuovi clienti un processo più efficiente in modo da poter mantenere la propria concorrenza automatizzata. Naturalmente molti consiglieri consentono ai clienti di iscriversi online utilizzando questa tecnologia.

Anche i consulenti devono iniziare a rispecchiare l'efficienza con cui i robos operano e assicurarsi che i propri uffici di back office e di conformità siano in esecuzione all'eccedenza di picco, con scarsa o nessuna intervallo di tempo tra le transazioni e come vengono elaborati . Ciò consentirà ai consulenti di fissare un prezzo migliore per i loro servizi e mantenere un margine di profitto rispettabile nelle loro attività.

Molti clienti ora vogliono essere in grado di raggiungere i propri consulenti online, sia tramite messaggistica istantanea, Skype / FaceTime o posta elettronica, e i consulenti devono disporre di un programma completo con un insieme di regole per tutte le corrispondenze e le richieste del cliente. I consulenti dovrebbero inoltre disporre di un portale specifico per la loro azienda e un'applicazione mobile personalizzata per consentire ai clienti di accedere a tutti i loro dati e di posizionare rapidamente e facilmente le transazioni. Una volta che questi punti di contatto dei dati sono stati implementati, i consulenti saranno in una posizione molto migliore per commercializzare non solo i loro clienti tradizionali, ma anche i clienti più giovani e tecnologicamente esperti che potrebbero voler fare tutto il loro business online. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Advisors: Perché non dovresti mai sfuggire alla tecnologia e Advisors: essere il modo di questi Serpenti SEC. )

La chiave qui è quella di progettare un sito web che sembra anche un cellulare app, che può essere una sfida in alcuni casi. Molti siti web che sembrano grandi su uno schermo di computer sembrano terribili su uno smartphone o tablet, ei consiglieri devono essere consapevoli di questo problema quando progettano i loro siti di marca. I consulenti che sono alla ricerca di un partner digitale per la loro attività possono essere saggi per utilizzare quelli che hanno una partnership con il loro broker-dealer o vettori di assicurazione. Ciò può semplificare l'integrazione e accelerare il processo di implementazione.

I consulenti devono vedere dove si trovano le lacune nei loro processi attuali e trovare programmi che possono aiutare a colmare tali lacune in modo trasparente e organizzato. Potrebbe essere necessario registrarsi con alcuni programmi diversi prima di trovare la giusta misura, ma questo sarà tempo e sforzo che è ben speso nel lungo periodo.

La linea di fondo

I consulenti che cercano di intraprendere la propria attività al livello successivo devono prendere una pagina dai robo-consultori che rapidamente permeano il mercato. La loro efficienza, mobilità e trasparenza stanno fornendo servizi chiave a una nuova generazione di clienti che cercano un accesso costante ai loro soldi e informazioni aggiornate sui loro portafogli. I consulenti che sono in grado di sfruttare questa tecnologia in modo efficiente avranno clienti più soddisfatti e una migliore linea di fondo. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come gli Advisori possono competere con Robo-Advisors. )