Il Gruppo Vanguard è uno dei più importanti e più riconoscibili gestori d'investimenti nel mondo. Fondata da John Bogle nel 1975, l'azienda ha sviluppato una reputazione come un'azienda di investimento ben gestita con il costo medio più basso dell'industria. Con sede a Valley Forge, in Pennsylvania, Vanguard ha oltre 20 milioni di investitori e quasi trilioni di dollari in asset management mondiali (AUM) a partire dal 31 dicembre 2015. L'azienda conta oltre 14.000 persone in tutto il mondo, con uffici in tali luoghi come Cina, Australia, Francia, Giappone e Canada. Attualmente, Vanguard offre circa 160 fondi U. S. e oltre 120 fondi internazionali, con un rapporto medio di spesa totale del 0, 18%. Vanguard offre diverse opzioni di fondi comuni per l'assegnazione del patrimonio, come la serie Target Retirement, la serie LifeStrategy e il Fondo di Payout gestito.

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Vanguard Target Retirement Funds

Una delle più popolari fondi di allocazione dei fondi è fondi di pensionamento Target Vanguard. La serie gestita professionalmente fornisce un riequilibrio automatico ed è una grande soluzione per gli investitori che vogliono rinviare il processo decisionale agli investimenti. Ognuno dei 11 fondi della serie ha un anno particolare legato al suo nome del fondo, che va dal Target Retirement 2010 al Target Retirement 2060. Questi numeri corrispondono alla data prevista di pensionamento dell'investitore. Mentre l'investitore si avvicina alla data di arrivo, il fondo si ribilancia automaticamente per diventare più conservatore. Ogni fondo è costituito da una varietà di altri fondi comuni di Vanguard, dando agli investitori un portafoglio ben diversificato tra le classi di attività.

Il fondo più conservatore è il Fondo Target Retirement 2010. Questo fondo è più appropriato per gli investitori che sono già in pensione o che hanno una scarsa tolleranza al rischio. Per ridurre il rischio e la volatilità del portafoglio, il fondo ha solo il 34% di esposizione al mercato azionario. Dal 34% degli azionari, il 20% è investito in Italia e il restante 14% è in titoli internazionali. Il restante 66% è diviso tra l'indice di mercato delle obbligazioni totali, le obbligazioni internazionali ei titoli protetti dall'inflazione a breve termine. Per un rapporto a basso costo del 0,14%, gli investitori avversi rischiano di ottenere un fondo ben gestito e diversificato che abbia circa il 2%.

Per gli investitori più giovani o più rischiosi, Vanguard offre il Target Retirement 2060 Fund. Questo fondo ha la massima esposizione agli stock della serie, quasi il 90%. Il fondo investe il 55% nel Comparto Vanguard Total Stock Index Index e il 36% nel Total Index Stock Fund. Il restante 10% viene investito nel fondo Total Fund e nel Fondo International Bond Index. Questo fondo dà agli investitori una grande esposizione al mercato azionario complessivo per una spesa estremamente bassa di 0.16%.

Vanguard LifeStrategy Funds

Vanguard offre la serie LifeStrategy per gli investitori più interessati a rimanere all'interno di un livello di rischio particolare. Ci sono quattro fondi all'interno di questa serie: il LifeStrategy Income Fund, il LifeStrategy Conservative Growth Fund, il LifeStrategy Medium Growth Fund e il LifeStrategy Growth Funds. Ogni fondo investe una certa percentuale in titoli azionari e reddito fisso, in base al profilo di rischio.

Gli investitori con un livello di rischio inferiore dovrebbero selezionare il fondo LifeStrategy Income Fund. Questo fondo si focalizza sull'investimento principalmente in obbligazioni, con oltre l'80% investito in questa classe di asset. Per una spesa di 0,14%, il fondo ha superato il benchmark sin dalla sua nascita nel 1994, dando agli investitori un rendimento medio annuo del 6,37%.

Il fondo a rischio più alto della serie è il Fondo di crescita di LifeStrategy, con una spesa dello 0. 17%. Attualmente, il fondo è investito in 48% di azioni nazionali, 32% di titoli internazionali, 14% di obbligazioni e 6% di obbligazioni internazionali. Questa strategia ha dato agli investitori un ritorno costante del 7, 53% dal suo inizio nel 1994, con un rischio più basso per la produzione di una beta di 0,17.

Fondo Vanguard Managed Payout

Il Fondo Vanguard Managed Payout è destinato a investitori che cercare un pagamento mensile regolare che è stato progettato per tenere il passo con l'inflazione nel tempo. Il fondo ha un tasso di distribuzione annuo del 4%, che è lo standard per un flusso di reddito sostenibile nel lungo periodo. Vanguard consente ai potenziali investitori di lavorare all'indietro da quanto vorrebbero ricevere su base mensile. Ad esempio, un investitore che cerca di ricevere $ 500 al mese avrebbe bisogno di investire $ 150, 721 nel fondo. Attualmente il fondo è investito in titoli del 60%, obbligazioni del 18%, alternative del 17% e del 5% in materie prime. Questa è una grande soluzione gestita per gli investitori che cercano reddito mensile per una spesa annua di appena lo 0. 42%.