Vanguard è uno dei più eminenti emittenti di fondi comuni e fondi scambiati in borsa (ETF) nel mondo. L'azienda privata ha introdotto il primo fondo di indice passivo che segue il S & P 500. Vanguard ha quindi ampliato le sue offerte drammaticamente. Fornisce anche fondi per la pensione di riferimento.

L'avanguardia è noto per i suoi fondi comuni di investimento a basso costo e per gli ETF. Il fondatore John Bogle ha mantenuto l'azienda privatamente in modo tale da poter mantenere bassi i costi per i suoi investitori. Non dover rispondere agli azionisti, la società è in grado di mantenere gli interessi dei propri investitori come la sua priorità fondamentale. Vanguard è cresciuta sostanzialmente come azienda. Essa ha circa 3 miliardi di dollari in asset under management (AUM) a partire da dicembre 2014.

I fondi di pensionamento di Vanguard investono nei più ampi fondi dell'indice della società. Ciò significa che i fondi sono diversificati tra migliaia di titoli azionari e obbligazionari. Essi comprendono anche stanziamenti a titoli azionari e obbligazionari internazionali. I gestori del portafoglio per i fondi gradualmente spostano le allocazioni per diventare più conservatori quando si avvicinano alla data di arrivo. Questo è conosciuto come il percorso di scorrimento del fondo. Questo riequilibrio automatico fornisce un modo semplice per affrontare la gestione del portafoglio per gli investitori che vogliono una soluzione semplice.

I fondi target-date sono stati progettati per offrire agli investitori un'unica soluzione per il risparmio di pensione. Come suggerisce il loro nome, i fondi forniscono una data di destinazione per gli investimenti. Generalmente partono con una maggiore ponderazione verso le azioni, ma poi spostano quella allocazione a titoli. Ciò consente al fondo target-target di spostarsi verso un portafoglio più avverso e più redditizio in quanto l'investitore raggiunge il pensionamento. I portafogli con maggiori allocazioni alle obbligazioni sono più conservatori.

Vanguard Target Fund Retirement Fund

Vanguard possiede diversi fondi di target-date diversi in base all'età approssimativa dell'investitore. I fondi sono tutti gestiti dal gruppo di investimenti Vanguard Equity. Ad esempio, il Vanguard Target Retirement Fund 2055 (VFFVX) è destinato a coloro che sono tra i 23 ei 27 anni. Il fondo detiene circa il 90% delle proprie attività in azioni con un'assegnazione del 10% alle obbligazioni. È stato progettato per diminuire ulteriormente l'esposizione agli azionari e aumentare l'esposizione alle obbligazioni alla data di arrivo della data di riferimento.

Il fondo ha un rapporto ragionevole di spesa di 0, 16%. Le sue partecipazioni sono altri fondi dell'indice Vanguard. Il portafoglio del fondo ha un'assegnazione del 54,1% al Fondo Vanguard Total Market Index. La prossima allocazione successiva è al Fondo Vanguard Total International Stock Index. Per le partecipazioni obbligazionarie, il fondo ha un'assegnazione di 7.1% al fondo di indice di mercato del comparto obbligazionario di Vanguard Total, seguito da un ponderazione del 3,1% al Fondo Vanguard Total International Bond Index. Il fondo Vanguard Target Retirement 2055 ha un patrimonio netto di $ 2. 5 miliardi di euro e un rendimento del 2,22% a partire da novembre del 2015. Ha iniziato la negoziazione nel 2009, quindi ha un record limitato e ha riportato il 10,98% dal suo inizio.

Il fondo Vanguard Target Retirement 2055 può essere confrontato con il fondo Vanguard Target Retirement 2025 (VTTVX). Questo fondo detiene il 70% del portafoglio in azioni e il 30% delle obbligazioni. Ha assegnato il 40% del suo portafoglio al Fondo Vanguard Total Stock Index Index e il 26% al Fondo Vanguard Total International Stock. La quota obbligazionaria ha un ponderazione del 23% sul Vanguard Total Bond Market II, seguita da circa il 10% al Fondo Vanguard Total International Bond Index. Ha un rapporto di spesa simile, pari al 17,5%, al Fondo del 2055. Il fondo Vanguard Target Retirement 2025 ha $ 31. 4 miliardi di beni con un rendimento del 2,00%. È in commercio dal 2003, e quindi ha un record più lungo.