L'investimento passivo è tutto di nuoto con la marea e lasciare che la legge delle medie funzioni a tuo favore. Mentre il gestore di fondi di investimento attivo dedica tempo e risorse ad analizzare gli emittenti specifici nella speranza di battere il mercato, il gestore passivo di fondi comuni capisce la notevole performance storica dei mercati azionari nel lungo periodo. Piuttosto che spendere denaro degli investitori a ricerche eccessive, che compromette direttamente il ritorno totale degli azionisti, il gestore passivo utilizza una strategia di indicizzazione; i costi sono ridotti, l'errore del gestore viene mitigato e, storicamente, i rendimenti sono più sostanziali.

Il fondatore dell'avanguardia, Jack Bogle, ha creato il primo fondo comune indicizzato nel 1975. Durante il suo studio a Princeton, Bogle ha scoperto che la maggior parte dei fondi comuni di investimento ha sottoperformato un ampio indice di azioni, vale a dire il S & P 500. ha anche notato che i costi e le spese fondi elevati hanno ridotto drasticamente i rendimenti a lungo termine degli investitori. Il suo concetto rivoluzionario è stato semplice: costruire un portafoglio di fondi comuni che ha seguito grandi e diversificati portafogli con spese limitate.

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Oggi Vanguard è il famoso re di fondi comuni di indice a basso costo, anche se sono presenti ottime opzioni in tutto il mercato. Secondo il Factbook della società di investimento, il patrimonio del fondo comune netto di U. S. ammontava a soli $ 16 trilioni nel 2015. Gran parte della crescita del patrimonio del fondo è avvenuta nello spazio indice passivo; il patrimonio netto dei fondi azionari di indice è più che raddoppiato tra il 2010 e il 2014 e quasi quadruplicato dal 2008. A partire da dicembre 2014, 82% degli attivi del fondo di indice sono stati investiti in fondi di indice azionario.

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Anche i fondi attivi hanno visto un calo dei rapporti di spesa, a fronte di una forte concorrenza sui prezzi. In altre parole, persino gli azionisti di fondi attivi e aggressivi possono beneficiare dell'efficienza dello spazio passivo passivo.

Nel 2016, ci sono molte attrattive opzioni fondi passivi. Ognuna di esse è stata selezionata in base a criteri fondamentali: prestazioni recenti, costi complessivi, rischio di chiusura, compatibilità con le tendenze macroeconomiche previste e fiducia nella gestione. Poiché l'investimento passivo è progettato per investitori a lungo termine, questa lista potrebbe non corrispondere perfettamente a un portafoglio di trading e alcuni fondi possono lottare con liquidità rispetto ai loro coetanei.

Fondo Vanguard S & P 500

Emittente: Vanguard

Attività in gestione (AUM): $ 221. 3 miliardi

rendimento anno-anno (YTD) 2015: -0. 71%

Rapporto di spesa: 0. 17%

Il fondo indice primordiale, il fondi comuni di Vanguard S & P 500 è la creazione originale di Jack Bogle. Tiene traccia di un indice di 500 delle più grandi azioni quotate in borsa su U.Scambi S.; le scorte sono selezionate dal comitato S & P e tendono a rappresentare molto bene lo spazio del nucleo di grandi dimensioni.

Numerose copie di fondi S & P 500 sono uscite dal 1975, ma il Vanguard S & P 500 è il più grande e più efficiente. Questo è l'unico S & P 500 o S & P 400 di questo elenco; molti altri potrebbero essere meritevoli di riconoscimento, ma sarebbe ridondante dimostrare fondi comuni di investimento con portafogli identici o quasi identici.

Le classi di azioni degli investitori hanno restituito una media del 13, 69% all'anno tra il 2012 e il 2015, abbastanza da guadagnare un rating a quattro stelle di Morningstar insieme ad una medaglia dell'analista d'oro.

Fidelity Spartan Real Estate Indice Fondo

Emittente: Fidelity

AUM: $ 570. 8 milioni

Rendimento YTD del 2015: 2. 01%

Rapporto di spesa: 0. 23%

La maggior parte dei fondi indice investe in più settori, ma ci sono alcune ottime opzioni anche per gli investitori specifici del settore. Il Fidelity Spartan Real Estate Index Fund dedica almeno l'80% dei suoi attivi verso l'indice Dow Jones U. S. Select Real Estate Securities.

Le preoccupazioni per i tassi di interesse in aumento limitano alcuni dei potenziali a breve termine del fondo, ma gli investitori a più lungo termine sono costretti a trovare un fondo immobiliare più efficiente e produttivo. L'accento sul settore aumenta i rischi complessivi, ma la vita restituisce l'11% all'anno compensando tali rischi.

Shelton NASDAQ-100 Indice Fondo diretto

Emittente: Shelton Capital Management

AUM: 278 dollari. 91 milioni

Performance YTD 2015: 7. 19%

Rapporto di spesa: 0. 49%

Il Comparto Shell Nasdaq-100 Index Direct non è il fondo indice più economico; il fondo medio indice Vanguard è 30 punti base (bps) più conveniente. Il portafoglio di Shelton NASDAQ-100 Index Direct cerca di replicare le performance del NASDAQ 100 Index, che pesa pesantemente verso la tecnologia fondi e lontano dagli stock finanziari. Ciò crea una certa dipendenza settoriale indesiderata; quasi il 50% del patrimonio del fondo è dedicato alle società di tecnologia.

Nonostante le sue tasse moderatamente elevate e la mancanza di diversità percepita, questo portafoglio di fondi raggruppa accreditamenti analitici e, dal 2010, ha superato il S & P 500 di quattro a uno. Rimane il più elevato fondo di crescita a capitale di rilancio di grandi dimensioni nella sua categoria per periodi di cinque e dieci anni e più di 1 500 fondi sono nella categoria.

A partire da dicembre 2015, questo fondo comune riceve cinque stelle da Morningstar e S & P Capital IQ (su una scala di cinque). Il sistema di classificazione di TheStreet lo aggiudica un A + e US News ha dato un punteggio di 9. 1 su 10. Dalle cinque categorie del sistema di rating Lipper, il Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund segna come leader di Lipper in quattro categorie e ottiene un punteggio di quattro out-of-five nella quinta categoria.

Vanguard Mid Cap Index Fund

Emittente: Vanguard

AUM: 67 miliardi di dollari

Rendimento YTD 2015: -3. 6%

Rapporto di spesa: 0. 23%

Un fondo di investimento medio-capitale relativamente poco costoso per gli investitori di fascia media, il fondo Vanguard Mid Cap Index Fund traccia il CRSP U.S. Mid-Cap Index, che pende verso i finanziamenti, gli industriali, le tecnologie ei beni di consumo.

I fondi a metà cap sono più volatili dei fondi di grandi capi, come quelli che seguono il S & P 500. Con un'economia incerta all'orizzonte, gli investitori potrebbero vuole prendere in considerazione la possibilità di effettuare un acquisto medio o un costo medio del satellite.

Vanguard Value Index Fund

Emittente: Vanguard

AUM: $ 37. 9 miliardi

Rendimento YTD 2015: -3. 09%

Rapporto di spesa: 0. 23%

Durante i momenti di grande espansione del mercato, compreso il periodo compreso tra il 2010 e il 2014, i fondi di valore tendono a ritardare i fondi di crescita. Tuttavia, la volatilità dei fondi di crescita tende a mostrarsi durante i periodi di equità lenti, che il 2016 potrebbe essere in forma di essere. Il Fondo Vanguard Value Index presenta un'opzione di valore a basso costo, con un valore ben diversificato.

Traccia l'indice CRSP U. S. Large Cap Value, che detiene un portafoglio di oltre 320 titoli per aziende meno rischiose, tendono a pagare dividendi più elevati e sono fondamentalmente sottovalutati rispetto ai loro omologhi a grande capsula in rapida crescita. Questo fondo è uno dei pochi a ricevere una designazione Lipper Leader in tutte e cinque le categorie di Lipper.