Edward Jones e Fidelity Investments sono il più alto tra le imprese di investimento a servizio completo per quanto riguarda la soddisfazione complessiva dei clienti degli investitori, secondo lo studio di soddisfazione degli investitori di JD Power 2015 US Full Service Investor Satisfaction . I due legati con un punteggio di 812 ciascuno su una scala di 1, 000 punti.

Edward Jones è particolarmente brillante quando si tratta di consulente per gli investimenti e delle performance degli investimenti, mentre Fidelity eccelle in informazioni di conto e offerte di account. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0. 38% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e Wells Fargo Advisors sono classificati terzi, anche in parallelo, puntando 810 ciascuno. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc.85. 32-0. 44% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) segue la parte posteriore con un punteggio di 809. (Per ulteriori informazioni, vedere : Consulenti: evitare questi errori comuni )

Lo studio si basa su risposte da più di 5, 300 investitori che fanno alcune o tutte le loro decisioni finanziarie con un consulente. Ha misurato la soddisfazione degli investitori complessivi con sette fattori elencati in ordine di importanza: consulente per gli investimenti, performance degli investimenti, informazioni sull'account, offerte di conto, commissioni e tasse, risoluzione del sito e risoluzione dei problemi. La soddisfazione complessiva degli investitori è rimasta invariata rispetto al 2014, a 807. (Per le relative letture, vedere: I 15 più rapidi RIA )

Nonostante l'invecchiamento demografico dell'investitore e l'atteso massiccio trasferimento generazionale di ricchezza che si presentano all'orizzonte, le imprese di investimento non stanno facendo le domande giuste dei loro clienti e possono essere a rischio di perdere beni se non riescono a stabilire rapporti con la nuova generazione. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Perché i consulenti dovrebbero concentrarsi sulle relazioni.

) L'età mediana tra gli investitori di servizi completi è di 61 anni. I consiglieri finanziari e le imprese mancano di una grande opportunità di posizionarsi per il trasferimento generazionale di ricchezza nei prossimi decenni, ha detto lo studio. Nonostante il 71% degli investitori abbia nominato beneficiari successivi, solo il 42% è stato chiesto dal loro consulente per avere una conversazione su questo argomento. )

Per gli investitori che hanno indicato i beneficiari successivi, il 33% dei beneficiari dispone di un conto o di un prodotto con quella stessa azienda. La percentuale dei conti beneficiari aumenta del 24% quando i consiglieri chiedono ai loro clienti le esigenze dei beneficiari, ha rilevato lo studio.

"Parlare con i clienti dei loro beneficiari può sembrare scomodo per molti consiglieri, ma la maggior parte degli investitori vuole che la loro ricchezza beneficino la prossima generazione", ha dichiarato Mike Foy, direttore della pratica di gestione patrimoniale a J.D. Potenza. "Molte volte, gli investitori stessi lottano nelle conversazioni relative ai soldi con i loro figli, e un consulente è in una posizione unica per essere un ponte tra le generazioni. Le imprese che possono effettivamente formare e sostenere i loro consulenti a questo proposito hanno una reale opportunità di differenziare i loro servizi. " Problemi di fiducia e fedeltà

Lo studio ha scoperto che esistono differenze generazionali quando si tratta di fiducia degli investitori nel loro ambiente consulenti. Il sessantasette per cento dei pre-baby boomers (nati prima del 1946) ha ritenuto che il loro consulente faccia raccomandazioni nel loro miglior interesse, mentre solo il 40% di Gen Y (1977-1994) e Gen Z (1995-2004) hanno detto lo stesso.

) La soddisfazione del cliente più elevata comporta anche un aumento significativo di advocacy, la fedeltà e la quota del portafoglio d'investimento per le aziende. )

Per maggiori informazioni, vedere:

Perché le rotture dei client non sono sempre una cosa negativa. Per le aziende che si trovano al di sopra della media dell'industria, il 48% degli investitori ha dichiarato che "sicuramente" raccomanderà la propria impresa rispetto al solo 37% con imprese al di sotto della media. Quando si tratta di fedeltà, il 46% degli investitori che sono clienti in aziende che esercitano al di sopra della media del settore hanno dichiarato che "sicuramente non" cambierà le imprese. Ciò si confronta con il 38% degli investitori con imprese che hanno meno della media. La linea di fondo

Una delle cose più importanti dello studio per i consulenti finanziari e le imprese è che non stanno facendo abbastanza per stabilire rapporti con i beneficiari dei loro clienti. Rischiano di perdere i beni della prossima generazione. Per i consulenti può essere semplice come chiedere ai clienti i loro beneficiari per ottenere la palla a rotolamento. (Per ulteriori informazioni, vedere:

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