Il settore finanziario comprende banche, , organizzazioni di investimento, vettori assicurativi, gestori di immobili e fornitori di servizi e altre società di servizi finanziari. Rappresenta il secondo settore più grande dell'indice S & P 500. Gli investitori stanno abbracciando l'industria come parte delle loro strategie di allocazione degli asset a lungo termine a causa di queste previsioni ottimistiche. Mentre gli investimenti nel settore dei servizi finanziari offrono opportunità di crescita, gli investitori dovrebbero essere consapevoli dei rischi connessi al settore. Le organizzazioni finanziarie si trovano ad affrontare il rischio di regolamentazione, in quanto si esercita un maggiore controllo sui requisiti di disclosure, sui criteri di prestito e sulle commissioni trasmesse ai clienti. Inoltre, il rischio di credito e il rischio di liquidità costituiscono un grave rischio per le società di servizi finanziari, entrambi direttamente legati alla crisi ipotecaria del 2007.

Fondo Mutual Financial Services (TFSIX)

Il Fondo Mutual Financial Services, gestito e sostenuto da Franklin Templeton Investments, cerca di offrire agli investitori l'apprezzamento del capitale a breve ea lungo termine, un obiettivo d'investimento secondario. Almeno l'80% degli attivi di 536 milioni di dollari del fondo è investito in titoli azionari di società impegnate nell'industria dei servizi finanziari in possesso di caratteristiche di valore. I gestori del fondo possono investire in titoli di arbitraggio di fusione, nonché titoli di debito e titoli di capitale di società che non sono favorevoli all'investitore. Non vi è alcuna limitazione per l'assegnazione di tali titoli in mercati esteri o nazionali. A partire da novembre 2015, il fondo ha generato un rendimento annuo di 10 anni, pari al 3, 22%.

Il Fondo Mutual Financial Services attualmente diversifica le attività del fondo nei mercati sviluppati e emergenti, inclusi gli Stati Uniti, che costituiscono il 53% del portafoglio, il mercato europeo sviluppato con il 21,13% , il Regno Unito con 11,42% delle aziende e il mercato asiatico emergente con il 5,78% delle aziende. Il fondo comune di servizi finanziari ha un rapporto di spesa pari al 1,41%, leggermente al di sotto della media della categoria di 1,5%, mentre gli investitori sono valutati con un carico di vendita anticipato del 5,75% quando acquistano azioni.

Il fondo Emerald Banking e Finanza è stato istituito nel 1997 e cerca di fornire una crescita a lungo termine attraverso l'apprezzamento del capitale con il reddito come obiettivo di investimento secondario. I gestori del fondo investono un minimo dell'80% del fondo 287 dollari. 3 milioni di attività in azioni ordinarie e privilegiate di società impegnate in servizi bancari e finanziari. Il fondo investe principalmente in titoli azionari nazionali con caratteristiche di crescita.

Mentre il fondo Emerald Banking and Finance si concentra sull'industria dei servizi finanziari, i gestori del fondo diversificano le attività in termini di capitalizzazione di mercato. Le società di servizi finanziari di medie dimensioni comprendono il 19,72% del portafoglio, con le piccole aziende che rappresentano il 25,17% e le organizzazioni di microcampo costituiscono 55,11% del fondo comune. Le principali partecipazioni sono Bank of the Ozarks a 3.39%, PacWest Bancorp al 3. 07%, SVB Financial Group al 3. 07% e Bank Signature al 2.75%. Il fondo ha un rapporto di spesa del 1,6% e gli investitori sono addebitati un carico di vendita del 4,75% quando acquistano azioni.

Fidelity Select Portfolio assicurativo (FSPCX)

Il portafoglio assicurativo Fidelity Select ha una data di creazione del 1985, rendendolo uno dei più antichi fondi comuni di servizi finanziari presenti sul mercato. Il fondo cerca innanzitutto di offrire agli investitori l'apprezzamento del capitale a lungo termine investendo non meno dell'80% dei suoi 541 milioni di dollari in titoli di società impegnate nel settore assicurativo. Le società possono fornire servizi di sottoscrizione, riassicurazione, vendita, distribuzione o collocazione di beni e danni, vita o assicurazione sanitaria. Gli emittenti nazionali e stranieri sono considerati per il fondo comune e ciascuna partecipazione subisce un'analisi fondamentale che comprende la revisione della posizione finanziaria, della posizione dell'industria e delle condizioni di mercato.

I gestori del fondo investono la maggior parte delle proprie partecipazioni nel mercato nordamericano, con l'8,21% investito in emittenti europei sviluppati. La capitalizzazione di mercato è anche un punto di diversificazione all'interno del fondo, con 52. 54% delle attività investite in società con capitale grande, 27. 94% investe in medie imprese e 14. 45% investe in società di capitale gigante. Il fondo ha un rapporto di spesa dell'8% e gli investitori non sono valutati come un carico di vendita anticipato al momento dell'acquisto. Tuttavia, quando le azioni sono vendute, viene applicata una commissione di rimborso del 0,75%.

Schwab Financial Services Fund (SWFFX)

Il Fondo dei Servizi Finanziari di Schwab è stato istituito nel 2000 e cerca di fornire una crescita a lungo termine attraverso l'apprezzamento del capitale. Per raggiungere questo obiettivo, i gestori del fondo investono la maggior parte dei fondi del fondo 57 dollari. 1 milione di attività in titoli azionari di società impegnate in attività direttamente legate al settore dei servizi finanziari. Il mix di investimenti comprende società di gestione patrimoniale, società di intermediazione, banche commerciali, compagnie di assicurazioni, associazioni di risparmio e prestiti e trust investimenti immobiliari (REITs). A partire da novembre 2015, il fondo comune ha generato un rendimento annuo di 10 anni pari al 2,22%.

Il fondo Schwab Financial Services non investe in società di servizi finanziari stranieri, ma diversifica le attività del fondo tra le varie categorie di capitalizzazione di mercato. Il fondo comune è costituito da titoli di gigante del 73, 73%, titoli di captazione del 23%, titoli di medie capitale del 26,83%, stock di piccole capite dell'85% e stock del micro cap. Il fondo ha un rapporto di spesa del 0,9%. Non addebita carichi di vendita anticipata, ma valuta una tassa di rimborso del 2% quando gli investitori vendono azioni.

T. Fondo dei Servizi Finanziari di Rowe (PRISX)

Il Fondo dei Servizi Finanziari di T. Rowe mira a fornire una crescita a lungo termine del capitale e un modesto livello di reddito agli investitori. I gestori del fondo investono almeno l'80% dei suoi $ 519. 9 milioni di attività in azioni ordinarie delle società impegnate nell'industria dei servizi finanziari. È unico nel caso che i gestori dei fondi abbiano la capacità di investire in società di software finanziario che ricavano notevoli quote di ricavi dal servizio delle società di servizi finanziari. Il fondo utilizza un'analisi fondamentale per determinare il potenziale di crescita di ciascuna garanzia inclusa nel suo mix di investimenti.

I gestori del fondo si concentrano principalmente sugli investimenti sul mercato interno, ma solo il 6% degli attivi sono investiti in emittenti stranieri nei mercati sviluppati. Il Fondo dei Servizi Finanziari T.Rowe Price è diversificato sulla base della capitalizzazione di mercato, tra cui il 20,42% delle società di capitale gigante, il 24,23% delle società a capitale, il 28, 11% delle società a medio e il 17,7% in piccole aziende. Il fondo ha un rapporto di spesa di 0,86% e gli investitori non vengono addebitati quando acquistano o vendono azioni.