Come molti imprenditori, i consiglieri di investimento registrati (RIA) non possono ricordare il giorno in cui la tecnologia non era disponibile per aiutarli a mantenere e sviluppare le proprie attività. La tecnologia digitale, da internet a software che va da server centralizzati invece di computer, ha rivoluzionato le professioni d'investimento. Grazie alla tecnologia, le RIA possono ora operare indipendentemente dalle case di intermediazione più tradizionali e dalle imprese di investimento, anche se queste grandi entità hanno beneficiato anche dei progressi tecnologici. Di seguito è riportata una panoramica di alcuni dei servizi tecnologici più popolari.
Gestione degli asset
Molti RIA, in particolare quelli che rimangono indipendenti da un broker-broker esterno, lamenteranno che la necessità di mantenere rapporti con i client esistenti, la rete per trovare nuovi e curare le questioni normative, le numerose responsabilità che vanno con l'esecuzione di una piccola impresa, di solito hanno la precedenza sulle importanti funzioni di gestione del portafoglio. Queste funzioni comprendono l'acquisto e la vendita di titoli, il riequilibrio dei portafogli e l'attenzione alle esigenze dei clienti riguardanti la crescita, il reddito e l'erogazione in contanti.
Grazie ai continui progressi nei software di investimento e nei pacchetti di ricerca, i consulenti possono riprendere il controllo dei portafogli che gestiscono. I prodotti più venduti si occupano direttamente della pianificazione finanziaria; due dei più popolari sono MoneyGuide Pro e MoneyTree.

Un recente studio condotto dalla pianificazione finanziaria. com nel dicembre 2012, precisando che MoneyGuidePro è molto popolare tra i RIA indipendenti che potrebbero non avere sistemi sofisticati forniti dal proprio broker-dealer o datore di lavoro. La versione basata su cloud, lanciata nel 2012, rende l'utilizzo molto più semplice di dover scaricare il software direttamente su un computer e aspettare aggiornamenti importanti ogni due anni.

Tree Money è stata offerta in varie incarnazioni dal 1981 e rimane un'offerta popolare. Il suo pianificatore finanziario Silver è commercializzato come "piani finanziari completi in pochi minuti" ed è anche destinato ad aiutare i consulenti a gestire, riequilibrare e gestire attività di gestione del denaro per i portafogli dei clienti.
I principali sistemi di ricerca includono PortfolioCenter, che è gestito da una divisione tecnologica di Charles Schwab, uno dei maggiori depositari di RIA indipendenti. Morningstar Office continua a classificare anche in indagini annuali e ha la reputazione di offrire capacità di ricerca accessibili e robuste per le RIA.

Gestione di un'attività RIA ovviamente comporta la protezione e la crescita delle risorse del cliente in base alle dichiarazioni di policy di investimento personalizzate (IPS), come sopra illustrato. Ma la gestione di un'impresa include anche compiti più banali, come la gestione del libro paga, il noleggio di spazi per ufficio, il mantenimento di record, la conformità alle normative e la gestione dei dipendenti.

Proprio questo mese, Charles Schwab ha annunciato miglioramenti al suo prodotto del Portfolio Center che includeva le funzionalità di gestione dei documenti. Nel suo comunicato stampa, ha annunciato che i suoi "NetDocuments [porta] i consulenti i mezzi per salvare, recuperare e modificare facilmente i file client all'interno del loro CRM. Questa funzionalità consente di effettuare una rapida ricerca e recupero di documenti chiave durante la strada e aiuta i consulenti gestire un ufficio senza carta. "
La conformità normativa è un po 'unica per il business RIA ed è diventata molto più importante dalla crisi finanziaria. I sistemi tecnologici più noti aiutano i consulenti ad affrontare i requisiti di conformità degli organismi di regolamentazione quali la Securities And Exchange Commission (SEC) e la FINRA. Una ricerca di Google creerà letteralmente centinaia di sistemi che offrono assistenza RIA per mantenere la conformità normativa. I sistemi popolari continuano ad includere ComplianceMax, Software ProTracker e Protegent Surveillance.
Crescere il business
Le riuscite RIA hanno imparato l'arte di incontrare nuovi clienti e di crescere il loro business. Un sistema CRM ad alta potenza può essere utile per aiutarli a gestire questo processo. Redtail Technology offre un notevole sistema CRM e ha mantenuto una quota di mercato del 14%, secondo la pianificazione finanziaria. com. Redtail potrebbe appellarsi agli utenti che desiderano raggruppare prodotti e utilizzare le funzionalità di gestione dei documenti.
Salesforce. com è una delle offerte cloud computing più popolari esistenti oggi e rimane un sistema di CRM popolare tra RIA e professionisti di vendita in quasi ogni settore. Altrimenti, un semplice file di Microsoft Excel può fare un ottimo lavoro per i consulenti non interessati a pagare un sistema CRM più specializzato.
La linea inferiore

La tecnologia dovrebbe continuare ad avanzare, che beneficerà di RIA in avanti. Oggi, vi è una combinazione convincente di sofisticati software e di sistemi basati su Internet disponibili per prezzi ragionevoli. Le RIA più grandi possono avere le risorse per le offerte personalizzate per soddisfare le loro esigenze specifiche. I piccoli consiglieri possono essere perfettamente felici di acquistare sistemi off-the-shelf più standardizzati, ma anche molto più economici.