La tecnologia continua a muovere e modellare il nostro mondo ad una velocità sempre crescente. Smartphone, tablet e iPads sono ora oggetti di famiglia comuni e sempre più beni e servizi sono sempre più accessibili a livello mondiale attraverso piattaforme basate su cloud. L'industria finanziaria non fa eccezione, e la rivoluzione digitale sta trasformando rapidamente il modo in cui i consulenti finanziari possono gestire le proprie pratiche e servire i propri clienti. Alcune delle più recenti tendenze tecnologiche che i consulenti devono mantenersi in cima al fine di restare competitivi includono:

• Mobilità: Un numero crescente di clienti desidera essere in grado di visualizzare e accedere al proprio denaro da qualsiasi luogo. Le piattaforme account basate su cloud possono facilitare questo e consentire ai clienti di gestire le proprie risorse tramite computer, tablet o smartphone. I programmi Skype e chat video permettono anche ai consulenti di avere faccia a faccia discussioni in remoto e comodamente. Questi servizi appellano notevolmente i clienti più giovani che sono comodi con la tecnologia. Saranno anche facilitare la vita per i consulenti, che potranno inserire i dati dei clienti direttamente nel loro portale digitale dalle case dei loro clienti o da altre aree di riunione. (Per ulteriori informazioni, vedere: Strumenti principali che ogni esigenza finanziaria richiede .)

  Integrazione: oggi i consulenti devono avere piattaforme che consentano loro di combinare efficacemente tutte le facce dei loro lavori in una singola workstation integrata, nonché la connettività totale tra email, social media, record client e altri database in modo che le informazioni che vengono immesse in un unico posto vengono automaticamente riportate in tutto il sistema. Questo tipo di integrazione consente ai consulenti di produrre un'analisi personalizzata del portafoglio e di collegarla a notizie e altri dati rilevanti con tempi e sforzi minimi. Il servizio personalizzato fornito può anche contribuire a rafforzare la soddisfazione del cliente e la lealtà. (Per ulteriori informazioni, vedere:

• Come essere un consulente finanziario superiore .)

  Social Media: i consulenti oggi non hanno praticamente la possibilità di sviluppare e mantenere una forte presenza dei media sociali. Facebook, Twitter, LinkedIn e altri siti simili possono offrire ai consulenti un ottimo viale per la commercializzazione e la coltivazione di un follow-up online, oltre a imparare i dettagli chiave sulla vita personale e professionale dei propri clienti. Naturalmente, i consulenti devono assicurarsi che tutto quello che postino sia eliminato con i propri servizi di conformità e aderisce a tutte le linee guida regolamentari. FINRA ha rilasciato una serie di regolamenti per i social media nel 2013 e i rappresentanti registrati devono familiarizzarsi con loro prima di creare un profilo online. (Per ulteriori informazioni, vedere:

• Come i consiglieri finanziari stanno sfruttando i social media e Suggerimenti per i siti web per i consiglieri finanziari .) Outsourcing: Molti consiglieri stanno diventando sempre più costretti a concentrare le proprie pratiche in settori specializzati come le opzioni di scorta o la pianificazione della proprietà per mantenere il loro vantaggio competitivo. Ma per farlo in modo efficace, molti compiti, come la commercializzazione, la pubblicità o la decorazione per ufficio potrebbero essere necessari per essere delegati ad altri che sono più talenti in queste aree. Il Crowdsourcing è anche diventato una nuova forma di outsourcing per alcuni consulenti e la sua popolarità è probabile che crescerà in futuro in quanto vanta un costo molto inferiore a quello di assumere esperti in alcuni casi.

• Cybersecurity: questa tendenza è in linea con la mobilità e l'outsourcing come componente chiave di una moderna pratica di consulenza moderna. E 'di vitale importanza mantenere un'adeguata protezione dei dati dei clienti in un'epoca di hacking e furto di identità, e la mancata conseguenza può comportare responsabilità astronomiche e conseguenze incertezze sia per i consulenti che per i loro clienti. I consulenti che non sono altamente competenti con la tecnologia sono saggi di assumere un esperto in questo settore in particolare. (Per la lettura correlata, vedere:

• i consulenti finanziari stanno sentendo Cyber-insecure e Educazione dei vostri clienti su Cybersecurity .) Robo-Advisors: ora ci sono molti sofisticati programmi informatici che possono gestire le risorse del cliente e svolgere tali servizi come il riequilibrio automatico del portafoglio o l'esecuzione di transazioni su titoli che seguono un piano specifico. Anche se questi programmi non sono in grado di sostituire completamente i consulenti umani, possono aiutare i consulenti liberi di eseguire manualmente svariati compiti quotidiani relativi alla gestione del denaro. (

• ) La linea di fondo La mobilità (999) e Robo-Advisors e un tocco umano: meglio insieme? , la sicurezza, la libertà e l'integrazione sono i nuovi obiettivi che le moderne società di consulenza finanziaria stanno sparando per l'epoca digitale. Anche se il compito di proteggere i dati dei clienti sarà probabilmente una battaglia tecnologica senza fine, è necessario per coloro che intendono sviluppare le loro pratiche e fornire servizi pertinenti ai loro clienti. (Per ulteriori informazioni, vedere: Tendenze che sfidano i consulenti finanziari

e

Consigli SEO per i consulenti finanziari .)