I fondi scambiati in borsa (ETF) sono cresciuti rapidamente in popolarità con gli investitori a causa della loro trasparenza, la liquidità, l'efficienza fiscale ei costi e le commissioni basse rispetto alle offerte di fondi gestiti attivamente. E la crescita degli attivi investiti in ETF non mostra alcun segno di rallentamento nel 2017, secondo l'ETF Pulse Survey di BlackRock.

L'analisi negli investitori ETF

L'indagine di BlackRock rivela che poco più della metà degli investitori che si ricavano intende acquistare un ETF entro l'anno successivo e il 25% degli investitori sta già utilizzando ETF. Quasi il 95% di tutti i consiglieri finanziari che sono stati votati ha dichiarato di acquistare ETF per i loro clienti nel prossimo anno e poco più dell'80% attualmente sta utilizzando ETF nei portafogli dei clienti. Altri risultati chiave includono:

Gli investitori che possiedono ETF tendono a scambiare più attivamente e mantengono meno denaro in contanti rispetto agli investitori che non lo fanno.

• Il 90% degli investitori attualmente titolari di ETF intende aggiungere alle proprie borse ETF nel 2017 e quasi l'80% sente ottimisti circa il loro futuro finanziario nel 2017.
• Millennials hanno la più alta percentuale di proprietà ETF. Circa un terzo degli intervistati ha risposto che detiene questi fondi rispetto ad un quarto degli investitori complessivamente. E il 70% delle Millennials ha indicato di voler acquistare un ETF nel 2017, rispetto a poco più della metà degli investitori complessivi.

L'indagine ha anche rivelato che il periodo medio di partecipazione agli ETF è di cinque anni. Poco più della metà degli investitori e quasi il 70% dei consulenti li usa a causa della diversificazione che offrono. E il 43% degli investitori, più quasi due volte il numero di consulenti, li usa per ottenere un'esposizione a grandi indici di mercato, mentre una percentuale lievemente più piccola li usa per ottenere un'esposizione a un settore di mercato specifico. BlackRock ha scoperto che quasi un terzo degli investitori e quasi il doppio della percentuale di consiglieri investono in ETF a causa delle loro basse commissioni di gestione, con una percentuale leggermente minore di investitori che scelgono questi investimenti per i loro costi di transazione. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Evitare ETF con questi tratti .) Più di oltre il 40% dei consiglieri ha classificato la capacità dell'ETF di fornire investimenti in settori molto specifici come il loro secondo aspetto più desiderabile, mentre poco più di un terzo li ha scelti a causa della loro efficienza fiscale.

Non sorprende che gli investitori che acquistano gli ETF lo facciano a causa delle loro basse commissioni e spese, della diversificazione, della trasparenza, della liquidità e della capacità di investire in sottosettori molto specifici del mercato. L'indagine ha anche rivelato che la mancanza di informazioni e di istruzione è la ragione principale per cui alcuni investitori non hanno ancora scelto ETF. Circa il 40% degli investitori ha risposto che non conoscono questi investimenti, mentre quasi un terzo ha dichiarato di non essere chiari sul modo in cui lavorano o come scegliere i migliori per il loro portafoglio.Circa un terzo di tutti gli investitori ha anche risposto che ritengono che i loro portafogli attuali stanno già fornendo loro una significativa diversificazione.

Fattori ETF da considerare Gli investitori che cercano di spostare alcuni dei loro fondi in ETF possono utilizzare le seguenti regole (per maggiori informazioni, vedere: Uno sguardo alla crescita dell'ETF Industry < del pollice per aiutare a trovare una scelta appropriata che li servirà bene:

Attività sotto la gestione

: gli investitori dovrebbero probabilmente attenersi a ETF che hanno risorse gestite da almeno 10 milioni di dollari. Se il fondo ha meno di quello, potrebbe essere un'indicazione del disinteresse degli investitori, che può tradursi a una liquidità limitata e una notevole differenza tra i prezzi di offerta e di domanda.

• Volume di trading : cercare ETF che hanno un volume di trading più alto, perché questo significa che il fondo è più liquido. Le ETF popolari commercializzano milioni di azioni al giorno. Quelli che vengono negoziati sottilmente costeranno di più per uscire da quando arriva il momento di vendere.
• Investimento sottostante : gli ETF che seguono gli indici più ampi e conosciuti hanno probabilmente maggiori liquidità e una maggiore diffusione tra i prezzi di offerta e di domanda.
• Errore di tracciamento : Alcuni ETF non monitorano molto i loro parametri di riferimento. Gli investitori dovrebbero confrontare l'efficienza dell'ETF rispetto al suo benchmark per vedere quanto sia accuratamente seguendo il benchmark.
• Come i consulenti possono aiutare gli investitori ETF I consulenti finanziari possono aiutare i clienti a entrare nel mercato dell'ETF attraverso l'istruzione. Seminari e classi possono aiutare i clienti e gli investitori a conoscere i vantaggi degli ETF e cosa possono fare. I vecchi clienti possono essere particolarmente educati sulle ETF, in quanto potrebbero percepire questi veicoli come pericolosi o troppo rischiosi. I consulenti possono anche aiutare i clienti di tutte le bande a scegliere ETFs che soddisfano i loro obiettivi di investimento e la tolleranza al rischio, in modo che possano massimizzare i loro rendimenti con una quantità adeguata di rischi.

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La linea di fondo I fondi scambiati con scambio continueranno a crescere nella dimensione degli asset e nella popolarità degli investitori e dei consulenti per il prossimo futuro (per ulteriori informazioni, vedere: Come evitare ETF costosi

.) . Mentre Millennials sembra essere il gruppo demografico che è più comodo con loro, i consulenti finanziari possono aiutare gli invecchiatori a capire i loro vantaggi pure. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come scegliere il miglior ETF .)