Se desideri aumentare le risorse gestite (AUM) per la vostra organizzazione di pianificazione finanziaria o di ricchezza, devi rispondere alle esigenze dei propri clienti e dare ai tuoi clienti ciò che cercano. Se sei stato nel settore finanziario da decenni o se stai solo iniziando, rimanere un passo avanti rispetto alle tendenze può significare la differenza tra successo e fallimento in questo mondo unico.

Non è un segreto che le esigenze dei clienti di pianificazione finanziaria e le aspettative di quei clienti sono cambiate notevolmente negli ultimi anni. I clienti più giovani in particolare hanno aspettato e persino richiedono risposte istantanee e si basano su una varietà di strumenti per ottenere le informazioni necessarie. Ciò significa che i proprietari di pratica farebbero bene ad adattarsi a quelle mutevoli aspettative e costruire strumenti di auto-aiuto nelle loro operazioni. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Top 5 strategie per ricchi e giovani clienti .)

I proprietari di pratica possono migliorare le loro prestazioni con la generazione più giovane e dare loro gli strumenti necessari per gestire i loro portafogli. Strumenti come l'eMoney Advisor consentono ai piani di pianificazione finanziaria e dei clienti di gestione del patrimonio di tenere traccia dei loro portafogli, di tenere traccia dei saldi e di modificare i loro investimenti senza mai entrare in ufficio, mentre i servizi come WealthBox consentono ai proprietari di pratica di comunicare in modo più efficace con i loro clienti.

Gli strumenti giusti per il lavoro

La fornitura degli strumenti giusti è un modo per aumentare le risorse gestite e attrarre clienti più giovani alla tua pianificazione finanziaria o alla pratica della gestione del patrimonio, ma non è l'unico modo . I giovani si affidano sempre più ai media sociali per ottenere tutto dalla quotidianità alla ricerca di un posto di lavoro e stanno utilizzando le stesse piattaforme per prendere le proprie decisioni di investimento e trovare opportuni gestori di investimenti.

Il raggiungimento dei social media è un modo intelligente per trovare nuovi clienti e servizi esistenti, e molti proprietari di pratica stanno già facendo proprio questo. Spediscono i loro broker ai corsi di formazione specializzati sui social media e assegnano personale di ufficio per tenere traccia dei feed di Facebook e Twitter di un'azienda. Stanno creando account Instagram e aumentando la loro presenza in siti professionali come LinkedIn. Tutte queste azioni possono essere efficaci per aumentare AUM e costruire le loro pratiche per il futuro, ma la conformità è altrettanto importante quanto la crescita.

Social Media e conformità normativa

Molti proprietari di pratica hanno già scoperto i pericoli di accesso sociale libero, scoprendo troppo tardi che la pubblicazione su Facebook e Twitter può avere conseguenze negative nella linea. Molte delle stesse leggi che regolano la conservazione dei documenti per la comunicazione e-mail e la comunicazione elettronica si applicano anche ai social media e semplicemente raggiungere tali piattaforme senza prima cercare la guida può essere un grande errore.

Strumenti come RegEd possono aiutare i proprietari di pianificazione finanziaria e pratiche di gestione del patrimonio di raggiungere i Millennials e altri giovani senza esaurirsi di norme di conservazione e conformità. Rimanere conforme non è mai stato più importante e l'analisi dei modelli di conformità dovrebbe essere una parte importante di qualsiasi programma di social media outreach.

Ottimizza la tua pratica I servizi addizionali possono essere altrettanto utili per costruire AUM e raggiungere più giovani investitori (per maggiori informazioni: Advisors: Come trovare grande crescita

). Servizi come Truelytics aiutano i proprietari di pianificazione finanziaria e pratiche di gestione del patrimonio ottimizzano le loro attività e massimizzano i loro rendimenti per ciascuno dei loro clienti.

Raggiungere i social media e fornire i giusti strumenti di analisi del portafoglio sono entrambi modi intelligenti per aumentare i beni in gestione e garantire il futuro della tua azienda, ma non sono le uniche opzioni. Infatti, il modo più semplice per migliorare il raggiungimento del cliente e migliorare le tue prestazioni con i giovani può già essere nel tuo ufficio.

Hai lavorato sodo per creare una solida base di clienti e hai lavorato ancora di più per aiutare i tuoi clienti a raggiungere i loro obiettivi di investimento a breve ea lungo termine. Molti di questi clienti sono anche genitori, e ora che i loro figli sono più anziani, cercheranno anche consulenza e orientamenti professionali.

Parlare con i tuoi clienti esistenti sui loro figli è un ottimo modo per nutrire i futuri rapporti e per impostare la tappa per il successo. Anche se non sono pronti adesso, quei bambini e nipoti penseranno a te quando inizieranno a investire, specialmente se hai fornito un servizio di qualità per i genitori e i nonni.

Offering Value

In qualità di proprietario di una società di gestione finanziaria o di pianificazione finanziaria, potrai migliorare ulteriormente il tuo contatto con i clienti e, in ultima analisi, i tuoi asset in gestione, con alcune offerte ben tempistiche. I proprietari di pratiche di approccio che possono assumere possono essere unici come lo sono, ma l'obiettivo è sempre lo stesso.

Alcuni proprietari di pratica offrono ai loro clienti esistenti un'ora di consigli e orientamenti per i loro figli in età lavorativa. Questo può essere un ottimo modo per aumentare AUM e costruire relazioni per il futuro, e molti proprietari di pratica hanno trovato grande successo con questo approccio.

Altri titolari di pratiche offrono certificati regalo rivolti ai giovani, mentre altri forniscono sconti e altri incentivi per i loro seguaci su Facebook, Twitter e altre piattaforme di social media. I giovani consumatori hanno aspettato queste offerte speciali e sconti, ei proprietari di pratica che li forniscono stanno facendo molto bene negli anni a venire.

Il futuro dell'industria

È chiaro che i giovani rappresentano il futuro delle industrie di pianificazione finanziaria e di ricchezza. È anche chiaro che questi giovani avranno bisogno altrettanto aiuto e orientamento, e probabilmente anche di più dei genitori e dei nonni. La natura mutevole del lavoro, inclusa la crescente popolarità del freelance e la sua fiducia nell'economia del concerto, ha creato un insieme di sfide per i giovani, e i proprietari di pratiche che possono meglio risolvere tali preoccupazioni sono probabilmente i vincitori in corso.

Se non hai già iniziato a raggiungere i clienti più giovani, adesso è il momento di iniziare. Ci sono due modi per i consulenti finanziari e per i gestori di ricchezza per aumentare AUM - attirando più risorse dai clienti esistenti o costruendo la loro base di clienti. I proprietari di pratica che sono in grado di raggiungere i lavoratori più giovani possono aumentare la loro attività in gestione, costruire il valore dei loro marchi e garantire il futuro delle loro imprese.

(Per leggere di più da questo autore, vedere:

Come funziona il contratto di interesse migliore .)