Meno di un terzo dei consulenti finanziari stanno attivamente partecipando ai clienti sotto i 40 anni, secondo un recente sondaggio Corporate Insight di 500 consulenti. Quelli individui nati dopo il 1975 e le loro controparti millenarie sono una coorte ricca e in arrivo, ei promotori finanziari mancano. Molti consiglieri credono erroneamente che i gruppi di età più anziani sono più degni dei loro sforzi di assunzione. L'attività di consulenza ha problemi di età. Ecco perché questi consiglieri finanziari potrebbero non essere correttamente ignorati dai clienti più giovani: (Per ulteriori informazioni, vedere: La ricchezza demografica che cambia - e come sfruttarla .)

• C'è una coorte sostanziale di adulti con un tasso di età compresa tra i 25 ei 40 anni.
• Molti dei millennials o Gen Y hanno bisogno di orientamenti e aiuto per gli investimenti e sono disposti a pagarli.
• Questo gruppo di investitori più giovani erediterà grandi somme di denaro dai genitori di baby boomer.
• Mentre i baby boomer più ricchi iniziano a spendere i loro beni di pensione, possono essere clienti meno redditizi per il consulente finanziario.

Questo punto di vista breve dalla comunità di consulenza finanziaria può far loro perdere l'opportunità di consigliare e gestire questo gruppo ricco e attuale. (

) Chi è corteggiare i clienti più giovani I nuovi consiglieri, Wealthfront, Betterment, Jemstep e altri apprezzano i giovani investitori e capire che se li impegnerà mentre sono più giovani, questo gruppo probabilmente si attesterà con la piattaforma mentre i loro beni crescono. Molte case d'investimento stanno adottando anche la piattaforma di investimento automatizzata, raccogliendo ulteriormente gli utenti dal consulente finanziario tradizionale. Vanguard, Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 46-0 80%

creati con Highstock 4. 2. 6 ) e altri broker di sconti hanno la loro tecnologia automatizzata piattaforma o stanno collaborando con un robo-advisor per meglio servire i clienti che cercano quel tipo di soluzione di investimento. (Per ulteriori informazioni, vedere: Nuovo servizio di Robo-Advisor di Schwab spiegato .) Quindi ci sono le imprese, come Jemstep, che cercano partnership con le società di consulenza finanziaria tradizionali per offrire una solida base per la gestione automatizzata degli investimenti. Un consulente finanziario che offre una piattaforma di investimenti tecnologicamente assistita è stata creata per avvicinarsi all'investitore più giovane dove vivono online. .

Il problema dell'età dei consiglieri finanziari attuali si rivolge a diversi errori:

Evitare la commercializzazione e la coltivazione di clienti più giovani. Come gli amministratori finanziari possono adattarsi a Robo-consultori .

Limitare il loro utilizzo delle soluzioni di tecnologia finanziaria attuali che appellano ad un cliente più giovane.

• Credendo che la loro attuale base clienti più vecchia crescerà i loro ricavi a lungo termine.
• Il precedente sondaggio Corporate Insights ha rilevato che alla fine del 2014, circa 11 consulenti di robo gestivano circa 19 miliardi di dollari in attività. Ciò equivale ad un aumento del 65% del patrimonio gestito (AUM) da aprile a dicembre 2014. Se le piattaforme di consulenti automatiche continuano a crescere e le imprese finanziarie consolidate si adattano al loro approccio attuale, l'AUM delle imprese stabilite è vincolata declino.
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Come i consiglieri possono rimediare alla bias di età Come per qualsiasi problema, il primo passo sta riconoscendo che esiste un problema (per ulteriori informazioni, vedere: Guida di un Financial Advisor ai clienti millenari

.) Avanti è capire la natura del problema. Il terzo passo è trovare una soluzione al problema. Senza una stabile di client di età compresa tra i 30 ei 40 anni, quando passano i clienti più anziani, non ci sarà una coda di clienti più giovani a prendere il loro posto. Di seguito sono soluzioni per il problema dell'età per il consulente finanziario. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Abitudini dei soldi delle Millennials. ) Considera di offrire un servizio di consultazione oraria. Un cliente meno ricco potrebbe essere disposto a pagare diverse centinaia su mille dollari per consigli mirati e specifici. Costruendo questo rapporto, quando l'individuo ha più bisogno di assistenza e servizi più approfonditi, hai già creato un rapporto.

Cerca i bambini dei clienti esistenti. È abbastanza probabile che erediteranno la ricchezza dei genitori e se non offrite loro servizi aggiornati, possono fuggire a più moderne piattaforme di consulenza finanziaria assistite dalla tecnologia.

) Invita i clienti più giovani ad un evento per mostrare che desideri e valuti la loro attività. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come i Top Advisors innovare per stare in piedi. Usa i giovani consiglieri nella tua azienda per cercare i loro colleghi e collaboratori. Con catering a un demografo più giovane, puoi completare il tuo portafoglio clienti per includere questo gruppo vitale.

) La linea inferiore I tradizionali consulenti finanziari hanno un problema di età e una visione breve delle loro organizzazioni. Al fine di impostare le loro imprese per la longevità, hanno bisogno di correggere la loro attenzione sui più vecchi ricchi e rivolgere la loro attenzione alla clientela più giovane. (Per ulteriori informazioni, vedere:

I consulenti dei modi dovrebbero evolversi nel 2015 e oltre

.)