Dipende. Se il piano di pensione è un piano qualificato, l'amministratore del piano si riferirà al documento del piano per determinare chi è il beneficiario designato. Il documento di piano spiega le regole cui è sottoposto il piano qualificato. Generalmente, i piani qualificati prevedono che il coniuge superstite del deceduto sia il beneficiario a meno che il coniuge superstite non abbia firmato una rinuncia permettendo altrimenti.
Se il tuo zio ha fatto
- non vive in una condizione di proprietà comunitarie o coniugali (Alaska , Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, Nuovo Messico, Texas, Washington e Wisconsin), è molto probabile che la designazione dei tuoi genitori risiederà e saranno trattati come beneficiari. Se il tuo zio ha vissuto in una comunità o stato di proprietà coniugale, i tuoi genitori possono ancora essere i beneficiari dell'IRA se i beni IRA sono stati accolti
- prima di ha sposato il coniuge superstite. Se il tuo zio ha vissuto in una comunità o stato di proprietà coniugale, il coniuge può essere trattato come beneficiario di almeno il 50% dell'importo che era stato accreditato durante il matrimonio. Le leggi sulla proprietà comunitaria determinerebbero la definizione della proprietà comunitaria e la percentuale di cui ha diritto come beneficiario.
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Se l'importo è significativo, potrebbe essere utile iscriversi i servizi di un avvocato.
(Per ulteriori informazioni sulle descrizioni dei beneficiari, vedere
Denominazioni problematiche dei beneficiari - Parte 1 , Denominazioni beneficiarie problematiche - Parte 2 e?) Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby
(Contatto Denise)
La mia vecchia azienda offre un piano 401 (k) e il mio nuovo datore di lavoro offre solo un piano 403 (b). Posso ricompare i soldi nel piano 401 (k) a questo nuovo piano 403 (b)?
Dipende. Mentre le normative permettono il passaggio di beni tra piani 401 (k) e 403 (b) piani, i datori di lavoro non sono tenuti a consentire il rollover nei piani da loro mantenuti. Di conseguenza, il piano ricevente (o il datore di lavoro che sponsorizza / mantiene il piano) decide infine se accetta i contributi rollover da un 401 (k) o da un altro piano.
Il mio certificato di deposito (CD ) è appena maturato e intendo contribuire 10 000 dollari al mio attuale account Roth IRA. La persona che fa le mie imposte non mi può dire perché non posso fare un grande contributo a parte il mio basso reddito - sono un veterano disabile a
Il tuo contributo regolare di Roth IRA non può superare $ 4 000 annualmente. Se sei almeno 50 anni dal 31 dicembre 2005, puoi contribuire un ulteriore $ 500, portando il tuo limite di contribuzione annuale a $ 4 500. Tuttavia, se il tuo reddito per l'anno è inferiore a $ 4 000, il tuo contributo non può essere più alti del tuo reddito.
Posso ricondurre i soldi 401 (k) dal mio vecchio lavoro nel piano della mia nuova impresa?
Ricompa il tuo vecchio 401 (k) al nuovo 401 (k) del tuo nuovo datore di lavoro o ad altri piani di pensionamento. Controllare con il nuovo piano per assicurarsi l'idoneità. Conoscere le regole del nuovo piano.