Se hai convertito i fondi meno di cinque anni fa, non sarai in grado di soddisfare i requisiti di distribuzione qualificati. Tuttavia, l'importo che distribuite per l'utilizzo verso l'acquisizione di una prima casa non sarà soggetto alla penalità di distribuzione anticipata del 10%. Inoltre, se l'importo è inferiore all'importo convertito dalla tua IRA tradizionale al tuo Roth IRA, l'importo sarà anche esente da imposta. Ad esempio:
Se hai convertito $ 10.000 o più e distribuisci $ 10.000 per l'acquisto di casa per la prima volta, i $ 10.000 saranno tassati e penalizzati.- Se hai convertito $ 9.000 e hai distribuito $ 10.000, gli altri $ 1 000 sono considerati guadagni e soggetti a imposta sul reddito, ma i $ 9.000 saranno tassa e penalità.
- Affinché l'operazione sia una distribuzione qualificata, è necessario avere un Roth IRA per almeno cinque anni e deve soddisfare uno dei seguenti requisiti:
- Utilizzare i beni per acquistare una casa per la prima volta
- Ricevere la distribuzione da un Roth IRA che hai ereditato da un detentore di Roth IRA
- Ricorda che l'importo massimo che può beneficiare del trattamento senza penalità per un acquisto di prima casa è di $ 10.000. Questo è un limite di vita.
- Per ulteriori informazioni su una distribuzione qualificata, vedere
Trattamento fiscale delle distribuzioni Roth IRA
. La domanda è stata risolta da Denise Appleby (
Contatto Denise )
Sono un primo compratore di casa. Se prendo una distribuzione dal mio 401 (k) per acquistare terreni e una casa, devo pagare una penalità per questa distribuzione? Inoltre, quale tipo di forma avrò bisogno di presentare con le mie tasse, mostrando all'IRS che $ 10.000 si avvicinò ad un ho
Come già sapete, è necessario rispondere a determinati requisiti, delineati nella 401 (k ) pianificare il documento, da considerarsi idoneo a ricevere una distribuzione dal piano. Il tuo datore di lavoro o l'amministratore del piano fornirà un elenco dei requisiti. Le somme ritirate dal tuo piano 401 (k) e utilizzate per l'acquisto della tua casa saranno soggette all'imposta sul reddito e una penalità di distribuzione anticipata del 10%.
Ho convertito un IRA tradizionale a un Roth. La conversione era un patrimonio netto con una base di costo di $ 19.000 nella tradizionale IRA. Il giorno della conversione, il valore era di $ 34.000. Quale importo dovrebbe utilizzare la casa di mediazione per il 1099-R?
I beni in IRA non hanno una base di costo per fini fiscali.
È Possibile invertire l'IRA? Ho ricevuto un QDRO e devo soldi al mio ex marito. È possibile invertire il QDRO, che è stato inserito in un account CD tradizionale IRA, senza incorrere in alcun tipo di penalità?
Perché un ordine di relazioni domestiche qualificate (QDRO) è un ordine del tribunale, non può essere invertito una volta ricevuto e trattato dal piano di pensione. Se le istruzioni per invertire il QDRO sono state rilasciate dal tribunale, come emendamento all'originale QDRO, l'amministratore del piano di pensionamento dovrebbe riesaminare le nuove istruzioni e determinare se esse potrebbero essere seguite. Se dovete soldi del tuo marito, potresti voler considerare le fonti alternative (anziché